低费率VS高收益?

财富   2024-11-19 11:50   福建  
01 | 收益还是成本?

有一个小伙伴留言问了一个问题

同样是沪深300指数,一个是低费率ETF链接基金(为了避免争议,我把名字给打码了),一个是收益更高的兴全沪深300。

要选择哪个呢?

第1个问题:我们买基金,是为了让基金公司少收费,还是为了我们能够获得更高的收益呢?

毫无疑问,我们最终的目标是我们可以获得更高的收益。

低费率是提高收益的方法之一。

对于指数基金来说,反正都是跟踪指数,如果实际投资的表现一样,那么肯定是谁的费用更低,最终的收益就会更高。

但反过来,如果A扣费前收益率5%,只收1%的管理费。B基金扣费前收益率10%但是收取2%的管理费

虽然A基金的管理费低了1%,但收益却少了5%,那肯定还是选收益更高的B基金。

第2个问题:基金的净值和收益,扣除费用了吗?

就像提问里说的,某沪深300ETF链接的管理费用更低,兴全沪深300的管理费用更高,但收益也更高。

那么基金的净值和收益,是扣费前的还是扣费后的收益?

我们看到的基金净值,都是已经扣除管理费了。

也就是说,虽然管理费更高一点,但扣除管理费之后,收益还是更高。

第3个问题:长期收益稳定吗?

未来如何,我们没办法判断,但可以对比过往的历史数据,看看兴全沪深300的过往收益。

这里我用兴全沪深300和目前市场上主流的ETF进行对比。

红色的线,是兴全沪深300净值,可以看出基本上是遥遥领先其他沪深300ETF基金。

黄色的线,是易方达沪深300ETF,相比其他3个ETF基金,会高一点。

其他三个沪深300ETF,走势基本上是一致的,很难区分开,这说明ETF基金的业绩表现确实有高度一致性。

易方达沪深300ETF的净值为什么会好一点呢?因为易方达ETF的管理费是0.15%,而其他三只ETF的管理费是0.5%。每年少收0.35%,日积月累下来,确实收益会高一点。

但兴全沪深300,虽然管理费收的最高0.8%,但业绩也是吊打其他ETF基金的。

这也是我不买沪深300ETF链接基金,而是一直买兴全沪深300的原因。

02 | 周二定投日

今天周二定投日,并且最近A股回调了。

有的人可能很急,恨不得一下就涨到4000点,这种好事出现的可能性太低了。

2019和2020两年的基金收益很高,但回头看就会发现,大部分时间都是在震荡,只有小部分时间上涨。

现在也是一样,不会那么快,在震荡时耐心等待下一波行情启动就好了。

今天积少成多发车1500元/份,我个人还是跟投2份。


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