恶意透支信用卡不归还
不仅自己跑到国外躲藏
还组织他人偷渡
你以为你跑得掉吗？
2018年5月，邓某某使用浦东发展银行信用卡期间恶意透支信用卡额度，大额套现，逾期不归还信用卡本金35500元；2018年9月开始，邓某某使用民生银行信用卡期间恶意透支信用卡额度，大额套现，逾期不归还信用卡本金25000元。邓某某在民生银行、浦东发展银行多次催促其还款的情况下，仍然拒不归还信用卡本金共计60500元，为了逃避还款，其隐匿行踪、变更联系方式，甚至偷渡至境外从事电信网络诈骗活动。
2020年3月，邓某某在朋友安排下，介绍吉某某、古某某、钟某某和刘某某前往缅甸从事诈骗。邓某某等人偷渡至缅甸勐波的某园区诈骗公司，以虚假投资理财“杀猪盘”的方式对国内居民实施诈骗。邓某某在该诈骗公司工作了3个多月后，通过其诈骗园区的朋友联系蛇头偷渡回国。
2020年8月初，邓某某以带钟某某到缅甸从事开挖机的高薪工作为由，伙同钟某某从赣州坐飞机到澜沧边境准备偷渡至缅甸时，被边境派出所拦截，两人均被罚款。随后邓某某独自留在澜沧伺机再次偷渡。几天后，邓某某根据蛇头的安排，伙同30多人一起偷渡至缅甸邦康，并坐车至勐波。
2022年8月、2022年9月，中国民生银行信用卡中心赣州分中心和上海浦发银行南昌分行分别委托诉讼代理人对邓某某涉嫌信用卡诈骗一案向南康区公安机关报案。
2024年6月，邓某某从缅甸大其力偷渡至泰国时在边境被缅甸警方抓获。2024年7月，勐海县公安机关将其移交给南康区公安机关。归案后，邓某某如实供述了犯罪事实。
南康区人民检察院经依法审查认为：被告人邓某某申请办理使用信用卡期间，明知在无力偿还的情况下依然大量透支套现信用卡本金额度，拒不归还并隐匿行踪，信用卡本金超过6万余元超过三个月未归还，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任；邓某某偷越国境且介绍、组织他人偷越国境并参与境外诈骗团伙犯罪，在境外针对境内居民实施电信网络诈骗行为，累计时间30日以上，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国共和国刑法》第二百六十六条、第三百一十八条、第三百二十二条之规定，应当以诈骗罪、组织他人偷越国（边）境罪、偷越国（边）境罪追究其刑事责任。遂依法提起公诉。
经审理，一审法院以信用卡诈骗罪、诈骗罪、组织他人偷越国（边）境、偷越国（边）境罪判处邓某某有期徒刑四年，并处罚金五万五千元；责令其退赔被害单位损失。
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条【信用卡诈骗罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
第二百六十六条 【诈骗罪】
诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第三百一十八条【组织他人偷越国（边）境罪】
组织他人偷越国（边）境的，处二年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；有下列情形之一的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
（一）组织他人偷越国（边）境集团的首要分子；
（二）多次组织他人偷越国（边）境或者组织他人偷越国（边）境人数众多的；
（三）造成被组织人重伤、死亡的；
（四）剥夺或者限制被组织人人身自由的；
（五）以暴力、威胁方法抗拒检查的；
（六）违法所得数额巨大的；
（七）有其他特别严重情节的。
犯前款罪，对被组织人有杀害、伤害、强奸、拐卖等犯罪行为，或者对检查人员有杀害、伤害等犯罪行为的，依照数罪并罚的规定处罚。
第三百二十二条【偷越国（边）境罪】
违反国（边）境管理法规，偷越国（边）境，情节严重的，处一年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金；为参加恐怖活动组织、接受恐怖活动培训或者实施恐怖活动，偷越国（边）境的，处一年以上三年以下有期徒刑，并处罚金。
随着信用卡办理、信用卡额度提升门槛越来越低，透支金额也越来越大，不少人认为信用卡透支不偿还只影响个人征信，但根据《刑法》及相关司法解释，这种行为还可能构成信用卡诈骗罪！
国（边）境体现的是国家主权，非法偷越国（边）境和组织他人偷越国（边）境是对我国国（边）境管理秩序的侵犯！切勿以身试法！
从事电信网络诈骗活动，幻想一夜暴富，诈骗国内百姓钱财，让很多百姓深受其害，有的甚至在短短几个小时内被骗的倾家荡产，这些电信网络诈骗分子严重危害了老百姓的财产安全和国家的资金安全，必然要受到法律的严厉制裁！
社会群众应当自觉遵守法律法规，切勿受短期利益驱使，涉足违法犯罪活动，共同维护社会的和谐稳定。
监制：蓝书生
