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本文来源公众号：日常合规随笔
自搜集整理人行处罚以来，相关案例主要集中在反洗钱、征信管理、支付清算、数据质量等领域，科技相关的案例基本没有出现。自2025年以来（根据个人整理时间），多个人行分支机构公布的处罚信息出现了科技相关的网络数据安全。
以下列举“违法行为类型”中有关表述及相应的处罚金额
连银罚决字〔2024〕2号 | 违反账户管理规定；违反数据安全管理规定；违反人民币反假规定；违反代理国库规定；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易或者可疑交易报告。 | 警告，并处罚款97.5万元。 |
连银罚决字〔2024〕4号 | 违反数据安全管理规定；违反人民币反假规定；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户身份识别义务。 | 警告，并处罚款35.6万元。 |
淮安银罚决字〔2024〕第4号 | 违反金融统计管理规定；违反账户管理规定；违反网络安全与数据安全管理规定；违反人民币流通管理规定；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户身份识别义务。 | 警告，处罚款114.5万元。 |
湘银罚决字〔2024〕29号 | 1.违反账户管理规定；2.未按规定收缴假币；3.未按规定将假币解缴中国人民银行分支机构；4.占压财政存款或者资金；5.提供个人不良信息，未事先告知信息主体本人；6.未按照规定履行客户身份识别义务；7.与身份不明的客户进行交易；8.开展数据处理活动时，未按规定加强风险监测。 | 警告，没收违法所得999元，罚款147.7万元 |
吐银罚决字〔2024〕1号 | 1.违反金融统计业务管理规定；2.违反反洗钱业务管理规定；3.违反征信业务管理规定；4.违反金融科技业务管理规定。 | 警告并处77.6万元罚款 |
黑银罚决字〔2024〕11号 | 1.违反安全管理要求;2.未准确、完整、及时报送个人信用信息;3.未按规定保存客户身份资料和交易记录。 | 罚款156万元 |
日银罚决字〔2025〕1号 | 1.违反金融统计相关规定；2.未按规定履行客户身份识别义务；3.未及时处置数据安全漏洞风险；4.未制定网络安全事件应急预案。 | 警告，罚款540000元。 |
2025年网络、数据安全可能成为监管关注的重点和处罚的要点之一。
