独家丨四川农商联合银行：创新驱动金融科技“大显身手”

财富 2024-11-08 15:51 北京

农金眼

四川农商联合银行推进信息系统分布式架构转型，建成分布式基础云平台，构建数字化新金融底座和金融级云原生能力，推动软件开发和运维模式变更，实现快速产品创新，全面助力西部金融中心和金融强省建设。

党的二十大报告指出“必须坚持科技是第一生产力、人才是第一资源、创新是第一动力”，凸显了数字经济新时代背景下，科技、人才、创新在高质量发展中的核心地位。近年来，四川农商联合银行紧扣党中央、国务院、省委省政府重大战略部署，顺应监管政策要求，全面支持实体经济发展，突出金融助力乡村振兴，各项业务均保持高质量发展。大力实施创新驱动发展战略，紧扣大数据、云计算、互联网等信息科技发展趋势，推进信息系统分布式架构转型，建成分布式基础云平台，构建数字化新金融底座和金融级云原生能力，推动软件开发和运维模式变更，实现快速产品创新。积极探索应用新技术释放新质生产力，全面助力西部金融中心和金融强省建设。

前瞻性规划IT架构转型

四川农商联合银行过往以国外技术和产品为主要代表的集中式架构信息系统，在自主可控、业务快速响应、灾难恢复等方面存在“卡脖子”风险。为顺应国家自主可控、安全高效趋势，四川农商联合银行党委前瞻性谋篇布局，先后组织多批管理干部、技术人员赴先进银行调研学习，积极跟踪前沿技术，明确由集中式向分布式架构全面转型战略。围绕数字化引领、科技赋能、开放金融生态、智能科技平台、创新科技机制等核心理念，确立“DEEP+”科技发展战略。采用云计算、大数据、人工智能等新技术，重新绘制全行应用架构、技术架构、数据架构和安全架构，完成智慧银行蓝图规划。践行资源共享、能力复用、灵活配置、快速响应的中台化理念，规划业务中台、技术中台和数据中台三大中台化架构。制定分布式核心、信贷IT系统、数据中心、数据中台等重点项目建设计划，全面推进IT架构转型。

全面夯实数字化新金融底座

四川农商联合银行稳步推进基础设施建设。在成都、雅安、泸州三地建成四个有机集成的数据中心。目前，石墙数据中心已全面建成投产，获得中国质量认证中心最高等级认证，数据存储规模和算力均居中西部银行业首位。雅安、黄舣、视高数据中心基础设施已基本建成，符合国标金标双A级认证。“三地四中心”数据中心规划算力达44.9PFLOPS，存储容量达45PB。结合数据中心建设，四川农商联合银行已建成“三地四中心五节点”分布式基础云平台“蜀信云”，具备跨城市4节点多活和异地容灾能力，多活节点间可按需调拨业务流量，流量切换时间小于5分钟，在全国农商银行系统处于先进水平。“蜀信云”可为业务系统提供稳定、弹性的算力、存储、网络等基础资源保障，极大提升了信息系统高可用能力，云上业务系统整体可用率达到99.99%。

着力打造金融级云原生能力

云原生是充分释放云平台高可用、弹性扩展、持续交付、监控运维能力的一套技术理念和体系。金融级云原生则在数据一致性、多活部署、交易低延时、客户体验等方面提出更高要求。四川农商联合银行以云原生技术为基础，在符合行业标准和监管要求的前提下，针对业务发展需要沉淀出一整套具备多活容灾、安全可靠、自主可控、全链路风险防控特点的金融级云原生技术体系，打造以云原生技术标准规范、微服务技术组件、持续集成流水线为核心的技术中台，达到架构趋同、标准统一、技能复用的目标。随后，基于金融级云原生技术体系推进业务系统上云建设。截至目前，四川农商联合银行已有69个系统在云上稳定运行，在四川农商银行系统中占比62.16%，云平台弹性扩展、高可靠、多活容灾能力初现。研发质效方面，每功能点（FP）研发成本由530元压降至440元。运维质效方面，生产发布时间耗时减少89%；云上系统灾备切换时间由1小时缩减至5分钟，故障处理效率大幅提升。

稳妥推进自主可控能力建设

四川农商联合银行始终坚持自主可控、安全高效的IT架构转型基本要求，采取PaaS关键核心技术组件源码级自主掌控，IaaS云底座、分布式数据库可替换的分层解耦策略，培养云计算、大数据、金融级云原生专业技术人才，按照自主运维、源码掌握、自主研发三阶段规划推进自主可控能力体系建设。围绕金融科技工作，不断发展壮大金融科技队伍，从互联网企业和知名高校引进招聘信息科技人才，形成以本部科技人才为核心、以各级农商银行科技人才为支撑、以供应商技术人员为辅助的“三圈层”金融科技人才队伍。在此基础上，将信息应用技术创新工作和IT架构转型有机融合、一体推进。结合分布式云平台“一云多芯”技术栈开展适配和技术改造，先后完成办公管理系统、手机银行等多个系统升级，生产系统安全稳定。

深入激活金融创新引擎

中央金融工作会议明确提出，要做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章，以金融级科技基础设施为代表的新质生产力将成为关键驱动要素。金融科技工作任重道远，四川农商联合银行将进一步优化数字化转型规划，持续推进科技创新工作，赋能业务高质量发展。

强化组织保障。基于新技术驱动架构转型，加强业技融合，组建跨领域、跨部门、跨职能的敏捷共创团队，增设专门科室或专职岗位，职责清晰、上下联动、敏捷共创的组织架构，保障新质生产力有效释放。

建立科技投入产出评价体系。信息科技转型涉及立规划、搭平台、建应用等多个方面，初始成本投入大，需尽快建立科技投入产出评估体系，明确关键指标体系和模型设计，供管理层和决策层参考。

建立创新文化机制。建立健全科技人才专业评价机制和创新孵化机制，配套信息科技激励约束机制和业务需求统筹管理机制，大力培养科技人才，树立创新文化。

重视转型风险防控。加强风险识别和防控能力建设，高度关注业务连续性保障，尤其是新兴技术组件和开源组件安全性、网络安全运营防护能力亟待提升。

深化金融级云原生应用。完成“三地四中心”建设，构建金融服务的社会化输出能力，面向法人机构和区域中小微企业提供普惠性金融云服务和技术解决方案，有序推进存量业务系统上云建设。完善创新实验室机制。完善数字技术创新研发联合实验室机制，推进大模型赋能金融业务场景应用探索，构建智能算力、平台工具、场景应用等人工智能生态厂商交流合作平台。

四川农商银行系统承载着服务乡村振兴、服务“三农”、的历史使命，未来将继续发挥地方法人银行网点多、服务范围大、扎根基层乡镇、经营灵活等优势，持续打造数字化关键基础设施和金融级云原生服务支持能力，为全面深入推进“合规银行、智慧银行、主力军银行”三大银行建设铸牢科技之魂，不断释放新质生产力，为地方经济高质量发展持续注入金融新动能。

作者：王涛

四川农商联合银行

党委副书记、副董事长、行长

文章首发于《中国农村金融》2024年第20期

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