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年初以来，消费指数的涨跌幅是-4%，白酒指数的涨跌幅是-12%。很多朋友重仓消费行业，眼看着别人今年都已经扭亏为盈了，自己还在水深火热，非常着急。为什么曾经非常热门的消费行业如今不被市场看好了呢？
其实大家看看自己的钱包就清楚了。但也不排除有部分朋友这几年的收入依然能够逆势增长，觉得经济形势一片大好，说我在胡说八道。
那还是看数据好了。下面有四张图，分别是消费者信心指数、通货膨胀率（物价）、失业率以及青年失业率。
看完这四张图，相信各位心中自有答案。
但如果你现在或者最近才对消费行业悲观，那可能就太迟了。消费行业即将迎来行业反转，我也打算重新加仓消费行业（2022年之后一直是0%仓位），这个时候就不要悲观了，应该开始重点关注消费行业。
有两个理由：
1、上周五，央行行长潘功胜在金融街论坛年会上发表演讲，当时我们的关注焦点是LPR利率继续降低0.25%，存量房贷利率可以降到3.3%了。但我这两天回头再仔细琢磨了一下，发现事情并不简单。
在讲话里面，潘行长强调了“将把促进物价合理回升作为重要考量”，“实现经济的动态平衡，从过去的更多偏向投资，转向消费与投资并重，并更加重视消费”。
拉动中国经济的三驾马车分别是投资、消费和出口。
看完潘行长的这两句话，ABC三个选项中就可以排除A，剩下B和C了。
2、前晚的文章给大家说到，特朗普最近胜选的概率急速飙升，要《小心特朗普》当选美国总统后给我们带来不好的影响。
特朗普主张是“对美国国内减税，对海外加征关税”。哈里斯的主张是“对美国国内加税，用财政补贴特定行业”。
所以在加税还是减税上，共和党和民主党存在巨大分歧。如果特朗普赢得总统宝座的同时，共和党也能赢得美国国会两院的选举，那么特朗普国内减税政策推进就会比较顺利，有减税作为政绩，加征关税的力度可能不会太强。
最怕是特朗普赢得总统宝座的同时，众议院被民主党赢得。这就意味着特朗普推行的政策可能会被民主党使绊子无法推行，分歧最大的减税政策大概率会被卡。那特朗普就只能把精力使劲地往关税政策宣泄了，相当于2018年贸易战plus版，出口相关行业有非常大的不确定性。
目前美国大选的结果还不得而知，但如果是特朗普+民主党众议院的结果，那刚才剩下的B和C选项，也可以排除掉C，剩下B了。
大摩前天有个宏观分享会，会上他们分享了政府接下来可能刺激消费的3种方法：
1、免除个人社保费用（一年以上）
这我之前也提及过，部分朋友觉得不可能，医保账户目前很缺钱了。你们误会了，不是医保账户买单，而是中央政府通过发行国债募资来帮我们缴费，虽然不是直接派钱，但变相也是派钱，居民到手工资多了，可支配收入增加。
2、发放生育补贴
这点不多做分析，大家都懂。
3、帮助地方政府还钱
表面上看，这项政策属于“化债”不是刺激消费。但其实很多地方政府已经穷得揭不开锅了，公务员、事业单位的工资出现了大幅度下降甚至拖欠的情况，也拖欠了企业大量应收账款，企业拿不到钱，也就没办法发工资给员工，哪有钱消费。帮助地方政府还钱，就是帮助那些被地方政府拖欠账款的企业回款，让他们可以正常发放工资。
这第3种方法已经在实施，去调研的时候部分企业也说收到钱了。上边两种方法，可能还在讨论研究中。就像昨天一堆人来问我，2万亿平准基金是不是要出了？其实9月24日潘行长就说过，平准基金正在研究中。信不信由你了。
那么最后的问题就来了？
买消费，买啥呢？
这份经济刺激计划，无论是减免个人社保费用还是发放生育补贴，面对的主要还是普通老百姓，对富豪的帮助其实不大。主要是减少中低收入人群的支出。我随便举个例子，假设一个月收入4000元的人，以前每个月要花掉3500元，以后每个月只需要花掉2500元。那么多出来的这1000元，他可能会拿去干点什么呢？
即使多了这1000元，他其实也不足以买房，也不会经常买茅台五粮液喝。所以即使这份消费刺激计划成真，我认为不会直接利好房地产和白酒（不代表它们股价不涨，资金入场都会炒作）
利好的方向，我做几点猜测，欢迎大家补充：
①攒起来买辆5-8万的小车（汽车）
②给家里添置一些家电（家电）
③自己/与朋友家人去趟旅游（旅游）
④请朋友/家人去吃顿大餐（餐饮）
⑤为自己喜欢的游戏充值（互联网）
⑥给自己喜欢的主播打赏（互联网）
⑦把之前不舍得买的衣服买下来（服装）
当然，如果真的有生育补贴政策下来，我觉得弹性最大的可能是牛奶/奶粉。现在随便在路边找个人都知道中国人口见顶，中国人不愿意生育，预期过于一致，往往导致行情超跌，就像9月24日之前的A股。
PS：以上分析仅作为个人研究分享，不构成投资建议。
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