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在全球化经济不断发展的背景下，中资企业正积极寻求海外拓展的机遇。2024年11月26日，汇丰银行在上海成功举办了主题为“数智赋能财资管理”的财资管理论坛。此次论坛汇聚了众多行业精英与顶尖专家，共同探讨科技如何重塑财资管理，推动财务管理的智能化升级。用友集团产品总监陆骏伟受邀出席，并分享了关于AI技术在司库管理中的应用前景与发展趋势。
用友集团产品总监 陆骏伟
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随着企业全球化的不断深入，司库管理作为企业财务管理的核心环节，其角色和功能也在不断演变。用友根据司库管理的发展历程，将其划分为以下三个阶段：
1.0时代：结算/管控型司库
此阶段，司库管理的主要目标是实现银行账户的集中管理和结算流程的统一。通过整合银行账户资源，企业能够清晰掌握资金的流向，有效避免资金闲置或挪用风险。同时，统一的结算管理规范了资金收付流程，提高了资金的使用效率。资金计划管理则成为企业稳定资金链、保障资金安全的重要手段。
2.0时代：价值型司库
随着企业规模的扩大和业务需求的复杂化，司库管理逐渐从单一的结算和管控功能，向内部资金资源的优化配置和价值创造转变。投融资管理和金融衍生品管理成为司库管理的重要组成部分。企业开始通过合理安排资金进行投资或融资，以获取更高的资金回报或满足资金需求。同时，利用金融衍生品进行风险管理，稳定企业收益，为企业的可持续发展提供有力保障。
3.0时代：战略性司库
在这一阶段，司库管理已成为企业战略决策的重要支撑。通过数据驱动决策、智能分析预测等手段，司库管理为企业提供全面的财务分析和风险管理支持。基于海量财务数据和市场信息，司库管理能够洞察市场趋势，识别潜在风险，为企业高层提供前瞻性的决策依据。这使企业能够在复杂多变的市场环境中保持竞争优势，实现可持续发展。
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AI技术的飞速发展，为司库管理带来了革命性变革。用友将AI在司库管理中的应用划分为感知层、认知层、慧知层三个层级，实现从数据整合到智能决策的全面提升：
感知层：数据收集与整合
AI如同敏锐的信息采集员，能够自动从各银行获取账户信息，并集成全账户视图。这一功能打破了银行、币种和账期的限制，实现了资金信息的一站式呈现。实时更新功能确保了数据的时效性，而可视化展示则将复杂数据转化为直观图表和报表，为企业管理者提供了坚实的数据基础。
认知层：深度挖掘与智能分析
在认知层，AI成为智慧的分析师，对数据进行深度挖掘和智能分析。在智能对账与结算方面，AI通过自动化流程精准高效地完成资金交易。同时，多种结算方式结合智能处理，加速了资金流转。在风险识别与评估方面，AI运用深度学习算法和多维度数据分析，敏锐洞察市场、信用及操作风险。此外，AI还能基于历史数据与市场趋势进行资金预测与管理，精准规划资金使用，优化资金结构，提升使用效率。
慧知层：智能决策与优化
在慧知层，AI成为企业司库管理的智能决策大脑。通过决策模拟与分析功能，AI能够模拟不同市场情境，全面评估决策方案，为管理者提供科学依据。智能财务顾问则依据企业实际与发展规划，借助专家系统和机器学习算法给出个性化建议。此外，AI还能通过量化模型优化运营资金，确保企业资金高效运转并实现价值最大化。
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面对全球化挑战，用友与汇丰银行携手合作，共同推动司库管理的智能化升级，助力中资企业出海。用友作为企业数字化司库管理的先锋，凭借丰富的经验和先进的AI技术，为企业提供“一点连接全球金融服务机构、全品类金融服务”的全球司库解决方案。汇丰银行作为全球领先的金融服务机构，拥有遍布全球的分支机构网络和丰富的金融服务经验，为中资企业提供全方位、多层次的金融支持方案。双方的紧密合作不仅提升了各自的服务水平，更为中资企业在全球市场的稳健前行提供了有力保障。
在全球化的商业舞台上，中资企业出海面临诸多挑战与机遇。AI技术的引入，为企业财资管理注入了强大动力，提升了财务管理水平，增强了国际竞争力。用友司库直联凭借卓越的AI技术、广泛的银行连接以及智能化的资金管理服务，赢得了市场的广泛赞誉。未来，用友将继续携手汇丰等合作伙伴，不断创新和完善产品功能，为中资企业在全球市场的蓬勃发展贡献更多力量。
