在全球经济一体化的大潮中，企业正面临着前所未有的全球化挑战与机遇。随着业务的不断拓展，企业对跨境贸易和全球经营的管理需求日益增强，亟需更高效、更智能的全球化资金管理服务支持。
近日，用友在香港召开闭门会议，携手中银香港分享“数智化资金管理”实践，吸引了众多企业财务管理精英参与。双方专家围绕全球资金管理服务的方案及合作成果展开了深入探讨与分享，现场反响热烈。双方将在此基础上持续探索数智技术赋能企业的新路径，助力企业实现全球资金的高效运作与优化配置。
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会议伊始，用友香港副总经理曾莉颖女士对参会的企业财务管理同仁表示了热烈欢迎，并分享了用友在推动企业转型升级，特别是资金管理领域的核心理念与实践路径。她指出，用友正引领企业跨越传统界限，从内部资源的精细化管理迈向社会化资源的全面整合。借助数智化技术的强大力量，企业能够实时、清晰地掌握资金状况，实现业务与银行间的无缝链接，达成资金往来的一站式高效管理，让每一份资金都发挥最大价值。
用友香港副总经理 曾莉颖
用友作为中国企业数智化转型的领军企业，凭借先进的用友BIP商业创新平台，为全球客户提供了卓越的数智化解决方案。中银香港作为香港及全球领先的金融机构，依托母行中国银行的全球化、综合化优势，为企业提供一站式境外司库解决方案。双方将基于各自的专业优势及对市场需求的深刻洞察，共同推动数智技术与金融服务的深度融合，为企业全球化发展提供坚实、智能的支撑。
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随后，中银香港专家为与会企业代表深入剖析了企业在全球运营中面临的多重挑战，及建设数字化、全球化司库的重要性，并提出以设立香港财资中心、搭建全球资金池为核心的一站式资金管理方案。通过中银香港成熟的交易银行产品、领先的数字化平台及高效的全球资金清算能力，企业可有效实现“防风险、降成本、提效率”的全球司库管理目标。
近年来，中银香港积极响应数字化发展趋势，利用金融科技推动企业司库建设的数字化转型，提供全方位的数字化银行服务。这包括多种技术的银企直连对接方式和超过100种银行服务接口。特别是通过其一站式在线交易银行服务平台iGTB，企业仅需在中银香港“一点接入”，即可轻松获取并整合全球银行账户信息，并实现全球中行账户支付的集约化管理，极大提升了跨国集团的资金管理效率。
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用友网络资金管理专家袁知节围绕“可视、可控、可预——高效资金管理三步曲”的主题，分享了用友的资金管理解决方案。他从客户的诉求角度出发，认为企业资金管理应从以下三个层面进行规划：
资金可视
用友通过数智化技术实现资金流动的全面可视，支持全银行、全级次账户的统一视图，确保信息可查、单据可下、业财可对。这一功能让企业能够实时掌握自身在全球范围内的资金状况，为决策提供有力支持。
资金可控
用友通过内置支付风险引擎，实现收支可管、链路可循，通过智能支付流程降低支付风险并提升效率。通过风险预警和智能控制，企业能够确保资金流动的合规性和安全性，降低潜在损失。
资金可预
用友利用运营资本管理模型进行前瞻性预测，结合多维度数据分析和风险预测工具，为企业提供智能决策支持，优化资金结构和流动性管理。通过预测和规划，企业能够更好地应对市场变化，实现资金的高效配置和增值。
这一方案以数智技术为核心，助力企业实现资金管理的透明化、精准化和智能化，为全球化运营提供坚实的金融支持。
用友网络资金管理专家 袁知节
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用友香港客户服务专家Casey也通过本地客户的资金管理实践进行了分享。用友深刻理解企业在香港地区的资金管理需求，并提供了一系列本地化解决方案：
全球汇款与香港本地化
用友已与全球千家银行及支付机构建立直联关系，覆盖全球主要经济体和货币种类。在香港，用友支持香港统一的银行编号体系（Bank Code），简化了本地银行间的汇款流程。
转数快（FPS）支付方案
用友支持香港金融管理局推出的转数快支付系统，实现24小时即时支付，支持银行户口、手机号、香港身份证、邮箱及FPSID五种收款方式，提高了支付的灵活性和便捷性。
最优支付方式选择
用友银企联可根据不同支付方式的手续费及应用场景，自动识别并推荐最优支付方式，降低企业成本。
银行电子回单
对于支持电子回单接口的银行，用友银企联可直接下载回单PDF文件并匹配到原支付单据上。对于不支持电子回单的银行，用友可提供定制化PDF方案，确保支付凭证的完整性。
用友香港客户服务专家Casey
以香港某证券公司为例，该公司通过与用友及中银香港的合作，实现了业务财务及资金系统的一体化，显著提升了支付便捷性和财务自动化水平。该证券公司此前已在中银香港开通了银企直连服务，并采用用友银企联方案，实现了业务系统与银行系统的无缝对接。通过银企直连，证券公司实现了财务自动结算、银行对账单自动下载、多银行账户余额在线查询等功能。支付流程得到了简化，支付风险得到了有效控制，同时银行电子回单实现了自动下载和匹配，减少了财务人员的工作量。银企直连不仅提升了业务财务和资金系统的集成度，还降低了银行手续费和人工成本，为企业带来了显著的经济效益和管理效率提升。
本次分享会的成功举办，不仅展示了用友与中银香港在全球化资金管理服务领域的探索成果，也为与会企业提供了宝贵的经验和启示。在全球经济一体化的大背景下，企业全球化已成为不可逆转的趋势。用友与中银香港将共同致力于为企业客户提供一站式全球资金管理服务，助力企业在全球范围内实现资金的高效运作与优化配置。未来，双方将继续携手推动企业财务管理数字化转型，引入更多前沿技术和理念，不断创新服务模式，为更多企业的全球化发展贡献力量。
