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在数字化浪潮推动下，企业财务管理的高效与精准性对企业发展至关重要。吉利控股集团，作为汽车行业领军者，凭借敏锐洞察与创新精神，积极探索票据管理新路径。通过与用友银企联及友车科技团队合作，吉利控股集团成功实施新一代票据直联项目，显著提升了财务工作效率，优化了资金管理流程，为企业稳健发展注入强劲动力。本文将分享吉利控股集团的实践经验，为其他企业提供借鉴。
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吉利控股集团始建于 1986 年，自1997 年涉足汽车行业以来，始终专注实业发展。目前资产总值超 5100 亿元，员工总数超过 14 万人，连续十三年进入《财富》世界 500 强（2024 年排名 185 位），是全球汽车品牌组合价值排名前十中唯一的中国汽车集团。其在汽车制造、技术研发、市场拓展等方面取得了显著成就，业务涵盖多个领域，在全球汽车市场中展现出强大的影响力。
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随着吉利控股集团业务规模的不断扩大，票据处理面临着诸多挑战。
外部市场变革：顺应票据系统升级潮流
2022 年 6 月 1 日，上海票交所发布公告，新一代票据业务系统即将上线，这一变革引发了票据业务管理模式的重大转变。旧系统 ECDS 将逐步停止使用，银行也相应调整了功能及接口。对于吉利控股集团而言，这意味着若不及时跟进，现有功能无法满足业务需求，票据业务将面临退回网银签收及人工处理的困境。因此，实施新一代票据系统电票直联功能迫在眉睫。
内部业务管理需求：应对票据业务挑战
吉利控股集团电子票据业务规模庞大，每年线上票据量高达几十万张，金额数以千亿计。尤其是每月月末的共享中心票据结算日，业务高度集中，现有管理模式难以承受高强度工作压力，急需新一代解决方案优化票据管理流程，提升工作效率。
企业资金管理战略考量：提升资金管理效能
吉利控股集团实行资金集中管控模式，旨在提高资金运营效率、降低成本并防控风险。然而，收支账户的票据银企直联开通率不高，限制了资金管理效率。同时，虽多数账户已实现网银操作，但缺乏统一可视平台，不利于集团整体监控和统筹管理。因此，加强银企直连建设，实现票据业务集中化、可视化管理成为必然选择。
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针对上述挑战，吉利控股集团与用友团队共同启动新一代票据直联项目。项目设定了以下建设目标：
系统对接与功能拓展：
构建高效资金管理通道
实现与主要商业银行系统实时无缝连接，支持新需求银行的电汇、电票、电子回单接口，实时掌握银行账户资金动态，准确发送财务指令。控股 / 汽车、商用车、极氪等业务板块分别新增多家银行新票据接口，满足不同业务需求。
新老票据业务并行与分流：
确保业务连续性
支持新老票据分流，保障并行交易互不影响，实现电票全生命周期业务高效处理，涵盖待签收查询、签收、开票、提示付款、背书、贴现、质押等操作，确保票据业务稳定连续。
创新业务功能支持：
提升票据处理灵活性
引入批量大票拆解成多张小票流转功能，满足企业实际业务需求。确保业务主体全面覆盖控股 / 汽车、商用车、极氪等板块主要票据业务，提高集团整体票据业务协同性和处理效率。
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为确保项目目标的顺利实现，吉利控股集团与用友团队紧密合作，共同制定了详尽的项目方案。该方案主要包括以下关键要素：
整体架构设计：
搭建高效稳定的系统框架
双方共同完善资金系统架构，实现与银行系统高效对接。资金系统通过用友电票通数据交互平台连接银行网银端，银行端前置机在数据交互中发挥关键桥梁作用。用友电票通内部调用银行万象核心、千蛟渠道及电票接口，确保业务指令准确传递。客户 ERP 系统经用友电票通与银行前置机交互，交易链路清晰（客户 ERP 系统 - 万象核心 - 千蛟渠道 - 银行前置机 - 银行服务器 - 票交所），保障票据业务数据顺畅流转。
功能模块整合：
优化系统功能与交互
通过用友电票通丰富资金系统功能，涵盖票据交易及查询服务，满足企业票据直联需求；银企监控平台和 AMQ 平台分别负责数据传输监控和信息发送，确保系统高效稳定运行。用友电票通提供的交易接口支持新老票据并可批量发送。万象核心服务统一管理银行接口，屏蔽差异并合理分配资源；千蛟渠道保障系统与银行的兼容性和稳定性。
风险管理强化：
筑牢风险防控体系
基于票据直联系统的搭建，吉利控股集团将完善票据风险管理体系。包括建立全面客户信用评估机制，对票据定期严格检查票据主体信用状况并及时更新评估结果，建立票据风险应对机制。通过完善的风险管理体系提升客户准入管理水平、为票据业务决策者提供依据、提升风险应对能力，从而降低资金风险，避免企业损失。
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经过吉利控股集团与用友团队的共同努力与紧密协作，吉利控股集团新一代票据直联项目如期完成，成果显著：
多银行直联对接全面完成：提升票据流转效率
成功与 16 家银行实现直联对接，覆盖集团 90% 以上票据业务处理需求，显著提升票据在各银行间的流转速度。实现实时查询和交易功能，缩短票据处理周期，优化管理流程，降低财务成本，为企业带来显著经济效益。
票据统一管理平台成功上线：实现业务集中化处理
搭建的票据统一管理平台实现了票据全生命周期的集中管理，所有业务操作线上化、集中化。平台上线后，票据处理效率大幅提高，财务人员工作量显著减少。自动化流程取代繁琐人工操作，降低错误率，提高票据业务处理的准确性和及时性。
风险管控机制有效落实：保障企业资金安全
客户信用评估机制和票据风险应对机制有效运行，为集团资金安全提供坚实保障。严格的客户信用评估筛选出优质交易对手，降低票据欺诈和信用风险。面对潜在风险，集团能依据应对机制迅速反应，及时止损，确保资金安全，维护财务稳定和企业声誉。
业财银一体化顺利实现：优化企业运营决策
业务系统、财务系统与银行系统无缝对接，打破数据壁垒，实现信息实时共享与协同处理。业财银一体化优化了企业运营流程，提升决策科学性和及时性。管理层基于实时票据和资金信息，能更精准制定资金规划、预算管理和投资决策，推动企业高效运营发展。
吉利控股集团新一代票据直联项目的成功实践，彰显了企业在数字化转型道路上的坚定决心和卓越能力，为汽车行业及其他企业提供了有益借鉴。通过与用友团队的紧密合作，吉利控股集团在优化财务流程、提升资金管理效率、降低风险等方面取得显著成果，为企业可持续发展奠定了坚实基础。相信未来，吉利控股集团将继续在数字化创新道路上探索前行，不断提升企业核心竞争力，在全球市场中创造更大辉煌。
