非法买卖外汇与地下钱庄联系紧密，境内资金无需接受国家金融监管，便能秘密“流”往境外，这类经济领域的犯罪不仅成为了电信诈骗、网络赌博等犯罪活动转移赃款的主要渠道，更是逐渐发展为贪污腐败分子和恐怖活动的“洗钱工具”和“帮凶”！
◆ 基本案情 ◆
“江某的银行账户交易情况存在异常，很可能涉及非法交易……”2023年5月，在办理一起诈骗案时，被害人江某银行账户中频繁大额的资金调度引起了公安机关的警觉。
发现这一线索后，公安机关对江某银行账户的资金流水进行筛选侦查，最终锁定以范某军为首的犯罪团伙长期在澳门、珠海、南昌等地从事非法买卖外汇。
“2019年我在澳门赌场赌博的时候，就发现有人做换汇生意，比我开饭店来钱轻松多了，就对换汇生意上了心。直到2022年9月，我在赌场输了四十多万，就下定决心打算长期干这个了……”团伙主犯范某军交代道。欠下巨额赌债后，范某军变卖了自己苦心经营、赖以生存的饭店，辗转于澳门各大赌场之间，妄图有朝一日以赌翻身。然而，天不遂人愿，十赌九输的范某军选择走上另一条“致富之路”——与赌客非法兑换外汇，赚取汇率差价。
2023年10月19日，范某军等人非法经营案被移送华容区院审查起诉。依法认定该买卖外汇团伙在2019年4月至2023年6月期间共与赌客非法兑换人民币2亿余元，范某军非法获利100.44万元。2024年1月12日，华容区院对范某军等10人以非法经营罪提起公诉。
范某军团伙买卖外汇的人民币由境内人员取现而来，那他们是如何将人民币兑换成外汇的，外汇又流向了哪里？谜底就是广东珠海的地下钱庄——在钱庄里境内人民币摇身一变，就成为离境港币。
“他们分工明确，范某军安排妻子罗某秋、妹妹范某琴等人负责提供银行卡收款取现，由堂兄周某根、舅舅周某李将人民币现金从江西运送至钱庄，通过‘对敲’的方式将境内人民币兑换成离境港币，转送到澳门赌场范某军等人手中，最终兑换到赌客手里。”
“为了逃避银行监管，谋取更多非法利益，范某军组织动员多名家庭成员共同参与外汇买卖犯罪中。”
为实现全链条打击犯罪，华容区院充分发挥法律监督职能，对帮助范某军买卖外汇的周某根、杨某龙进行追诉，并依法提出对珠海地下钱庄人员予以打击，该钱庄经营管理者庄某德、韩某浩随即被公安机关抓获。至此，这起14人团伙作案的外汇买卖案件得以全员落网。
根据我国外汇管理相关规定，普通居民每人每年购汇限额为5万美元或等额外币，且对购汇用途有严格要求。同时，银行对个人账户单日资金转账亦有额度限制。
为避免不必要的麻烦，提醒大家：
一、通过社交网络平台私下换汇，很可能无形中成为犯罪分子的洗钱工具，从而引发法律风险。请增强防范意识，保护好自身隐私，不轻信陌生人“线下换汇”、“现金交易”等要求，不轻易转账汇款，切勿抱有侥幸心理，谨防上当受骗。
二、务必通过正规合法途径换汇，不要图省事、贪便宜。请选择银行或信誉良好且有相关资质的外汇柜台进行换汇，并核对汇率及手续费等。
资料来源：湖北省鄂州市华容区人民检察院
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来源：新三板 北交所投教
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