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（无须白名单）
这是 法务六叔 原创的
第474篇文章
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总计2900字
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六叔一直以来进入一个行业，就想着如何做到标准化，今天我在逛法院的司法拍卖网站中发现有一个成交服务环节，就是你成功参与了拍卖，那么接下来就有专业的公司给你提供服务。
站在咱们这个法务赛道，乱象太多，律所收钱不干事，遇到骗子法务都是经常的事情，那么有没有一个有技术的人做一个担保网站出来？或者走淘宝担保？
这样的话我估计很多法务公司就很难了吧，六叔在考虑要不要启动这个担保模式，先解冻后付费（服务到解冻为止），不解冻退款。
在六叔的直播或者咨询中，很多人连银行卡冻结的底层逻辑和处理方法都不知道，今天六叔就把这个流程给大家过一遍，当然不是详细的教程，而是教大家流程。
网赌专案不属于涉诈，这个是有段杜的处理方法，网赌提现被冻，这种一般属于一级涉诈，下面这张图基本反映了诈骗资金流，以及当前大环境下，叔叔冻卡的现状，受害者直接转给你的就是一级涉案（一手黑）。
很多人不理解说什么黑资在别人卡里不冻结，那是因为在别人卡里的时候就是正规合法资金，被骗打给你的时候才是黑资。
在实务中，很多做生意的小伙伴也会被误伤收到黑资，那么收到黑资第一时间应该怎么处理呢？
第一步，找银行查询冻结机关。
问清冻结机关全称、承办警官、联系电话、冻结期限。如果没有具体写，或者只写了xx反诈中心，拨打冻结地96110查询，很多人在这一步就被卡住了，说什么银行不告诉你，查不到，这是必须告诉你的。
《协助有权机关冻结划扣登记簿》，直接告诉他我需要这个，这里面就包含了这些信息：
冻结机构名称：
承办人：
承办人联系电话：
冻结金额：
冻结文书编号：
冻结时间：
如果对方不给你这些信息，你就可以记下来谁不给你，让他书面告知你不给你的理由，绝对让他吃不了兜着走。
因为根据相关法律法规（文件方便易读有删减）：
2014年中国银监会、公安部《银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关查询冻结工作规定》第二十五条规定：“银行业金融机构在协助公安机关办理完毕冻结手续后，在个人查询时，应当告知其账户被冻结情况。被冻结的个人对冻结有异议的，银行业金融机构应当告知其与作出冻结决定的公安机关联系。”
一级涉案必须第一时间处理，千万不要等待三天。
第二步，联系承办警官，了解涉案资金是多少，但是大概率不会明确告知你，这里面就涉及到很多的沟通技巧，基本沟通一下通过自查的方式，都能清楚定位到自己哪一笔涉案了，在联系承办叔叔的时候，可能会拨打多次电话才能联系到，一般是公安局前台-部门-找到承办人，很多时候回呗告知登记，等待回复，这是没有什么用的。
这一步通常会涉及4个问题。
1，可不可以躺平？如果是一级卡涉案、这种必上两卡人员，不建议躺平，尽快处理。一旦触发管控、或者上了黑名单，非常繁琐。解卡容易，解管控难，时间经济成本巨大。
2，需要提供什么材料？一般需要提供持卡人信息、银行卡账户信息、对应期间银行流水、资金来源合法证明材料，如果没有就要提供专业的涉案情况说明，千万不要省了这个钱。
3，如果叔叔提出要去异地调查，怎么办？路程较远或者不愿意肉身前往的粉丝，可以向叔叔争取邮寄材料或者本地协查或者律师代为前往，非一级卡是有很大可能性争取到的，这里也是非常需要沟通技巧的，小白大概率是完不成。
最重要的一点，是千万不要问叔叔我应该提供什么资料解冻，你得准备自己专业材料去才可以。
4，如果叔叔提出要全额退赔，怎么办？需要结合自己被冻相关交易的实际情况作出判断，如果是正常交易，被误伤的，明确拒绝赔偿等不合理要求。例如，咸鱼卖货被冻、外贸交易被冻等，完全可以通过提供能证明货物实际价值的资料，如原始购买凭证等，再配上交易相关合同、聊天记录、支付记录等，坚决要求解冻，但是你必须非常懂这个流程，学会怎么和受害者协商沟通，这也是解冻退赔的一个关键点。
六叔一般是把受害者怎么被骗的流程图画出来，证明大家都是受害者，大多数受害者是不知道怎么被骗的，谁骗的他，钱打给你了就认为是你骗了他。
这叫知其然并知其所以然！
如果是真的不是合法收入，比如网赌、出售虚拟币非实名收款等，则需要看具体情况，如果是才涉案谈不下来，是可以通过时间换空间的方式谈判，协商退赔是你直接和受害者沟通，成功与否的基础是你要有专业的谈判能力，以及专业的知识体系和人性的把握。
受害者是什么状态，被骗多久了？她昨天被骗100万和已经过了半年，她的心理状态绝对是不一样的，被骗了半年后心理早就习惯了，这时候你去谈退赔就像捡的钱一样。
受害者因为什么被骗，被骗的模式是什么，你得怎么证明你没有骗她，要用她的思维看得懂的方式，而不是你所谓的方式。
然后就是谈判，你得有理有据，而不是诉说你的困难，你再困难都没有受害者被骗后困难，理解吗？
很多情况叔叔一开始都会强硬的要求全额退，不要害怕，沟通得当的情况下，完全可以通过协商降低退赔金额，减少损失，但是这需要你非常懂法律法规，知道是否善意所得，什么情况下知道自己判几年，叔叔万一说你交易虚拟币是不合法的，你如何应对。
叔叔吓唬你怎么办，大多数人在这里就直接怂了，很多还签订了行政处罚决定书，本来没事的还认罪认罚。
叔叔说不退就拘留你，大多数人毫无办法，这就是为什么你去提交材料之前都必须先咨询专业人士的原因。
5，索要解冻证明。建议尽量在第2步退赔前或者解冻前先确认是否能拿到相关证明。一些地区叔叔态度很好，会主动提出要不要开一份，但一些地区不会，甚至一些粉丝根本不知道有这份文书的存在，以为解冻就万事大吉高高兴兴回家了。
直到后续发现自己被管控了上黑名单了，再回头索要证明，被各种踢皮球，这份证明有几种格式，一般会以“情况说明”或者“不涉案证明”等名目出现，这是一级涉案必须要的东西，如果你拿不到后面处理后遗症非常复杂。
如果拿不到这个不涉案说明，那么你做的一切事情毫无意义，而这个不涉案证明里面必须要有一句：现排除某某的诈骗嫌疑，这里面有很多坑，也有写：先暂未发现某某涉嫌诈骗。
看懂了吗？暂未发现和排除嫌疑，这两个词差别是很大的。
6，申诉解除两卡名单或者所谓的总对总管控。这是主要针对一级卡的，特别说明的是两卡名单是需要自己申诉才能解除的，并不会因为解冻或者惩戒期满而自动解除，所谓的总对总其实就是反诈黑名单。
躺平是没用的，解除两卡名单和解除两卡后遗症是不一样的东西，整个互联网上 没有任何团队能完美解除两卡后遗症，那些告诉你解除两卡流程的，大多数帮你解除的是“涉诈账户黑名单”，也就是他们嘴巴里说的总对总。
号称能完美解除两卡名单的团队，都是骗子！！！
不服可以来辩，六叔这里还剩下一个信贷黑名单没有解决，其他的都解决了。
再说一次，按照现在网络免费流传的教程，一定会被卡在两卡名单叔叔告诉你解除，但是新增卡片等后遗症还是解决不了这个关口，明确的告诉大家，这是六叔挖的坑，网络上所有的法务、律师团队都被六叔埋坑里了。
这个世界99%的问题都是有答案的
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作者法务六叔介绍
主要研究领域（非诉咨询类）：
提供区块链技侦与合规能力；
链上分析、调证辅助、资金链梳理；
涉案与罚没虚拟资产合规处置；
涉币事项分析报告（面向散户，解决数字资产被盗被骗无法立案问题）。
虚拟货币/web3.0/银行卡误冻申诉咨询并提供解决方案
两卡名单误伤申诉
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团队均具有丰富的实战营销经验和熟悉相关法律法规，涉币涉赌类误伤冻卡案件均有解决方案，首创陪跑申诉模式，委托后直到陪着你解决所有需求才算服务结束。
