银行卡冻结后,散户第一时间需要做的是什么?

文摘   2024-12-05 18:15   江西  

退币商犯罪立场看待事物的真相

以人性的角案件

有事付费咨询没事多看文章

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很多咨询者跑来白嫖的时候,直接来一句,我银行卡冻结了怎么办?

我确实不知道怎么办,因为就像你去医院,都不挂号然后跑到医生那里来一句,脚疼怎么办?医生能给你直接做手术截肢?


现在六叔给你弄一个标准流程,你按照这个流程一步一步做就行了,而且是合法合规的。



首先你得去银行柜台拿到一份《协助有权机关冻结划扣登记簿》,直接告诉他我需要这个,这里面就包含了这些信息:


冻结机构名称:                        

承办人:                                 

承办人联系电话:                                     

冻结金额:                                   

冻结文书编号:

冻结时间:                        

如果对方不给你这些信息,你就可以记下来谁不给你,让他书面告知你不给你的理由,绝对让他吃不了兜着走。


因为根据相关法律法规(文件方便易读有删减):

2014年中国银监会、公安部《银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关查询冻结工作规定》第二十五条规定:“银行业金融机构在协助公安机关办理完毕冻结手续后,在个人查询时,应当告知其账户被冻结情况。被冻结的个人对冻结有异议的,银行业金融机构应当告知其与作出冻结决定的公安机关联系。”


在拿到这些信息后,你就可以自己梳理你的情况了,你也可以想办法咨询相关的法务或者律师。


你自己要整理什么材料呢?时间、经过、人物、事件、诉求,六叔给你统一一个范本出来。

时间:2024年12月X日。

卡号:622848XXXXXXXXXX,户名:张三,农业银行。

冻结机构:XXXXX公安机关、某警官(联系电话)。

文书编号:X公(刑)冻财字(2024)159号

冻结金额:XXXXX元。

涉案流水金额:XXXXXX元。

账户注册时间及用途:日常消费、贷款、房贷、车贷等用途

是否有过异常行为:

(无)从未有过出租出借出售、帮助他人转账、违规交易刷流水的行为。

(有)自查到涉案流水系2024年X月X日因为(卖U/虚拟币/网赌)等提现导致。

对方账户名字:622848XXXXXXXXXX,户名:李四,农业银行。

证据资料是否齐全:(全部记录都有/没有/部分丢失)。

是否愿意退赔:(是/否)。



接下来你就可以付费咨询了,如果你想白嫖,你所有的问题和困惑都关我屌事。


有了这些基本信息,那么就能快速的整理出你的案情,写出情况说明,在这六叔就可以给你一个范本了。



2024年3月X日,求助人发现名下卡号为622848XXXXXXXXXX,户名:张三,农业银行账户被贵单位冻结,经过银行查询贵单位冻结金额系XXXX元,针对该冻结本人说明如下,资以申请求助解冻贵单位管控的银行账户:

该银行账户均系本人使用,从未有过出租出借出售、帮助他人转账、违规交易刷流水的行为,除了平时用于房子装修贷款、还款使用,今年X月份X日左右手机收到过广告短信,点进去后参与了“XX棋牌”(下载地址XXXXX)网上棋牌类游戏(红黑大战类似于押金花),但也是输多赢少没有过获利。根据去银行查询及自查结果,发现系2024年X月X日X点X分户名为622848XXXXXXXXXX,户名:李四,农业银行给我转账XXXX元导致冻结,关于此笔资金,系本人在“XX棋牌APP”提现XXXX元导致.

综上所述,因本人银行卡系贷款卡,本人愿意配合冻结机构及承办单位执法,并愿意主动予以退赔退缴相关资金,因求助人没有有效的途径获取冻结机构承办人以及承办人联系方式,导致求助人后续的行使救济途径等均无法进行。特求助XXXXXXX冻结本人账户的承办单位或承办警官能联系本人,并希望能够予以解冻账户,恢复正常生活。


把这个范本复制下来,再来咨询,事半功倍。

这就是你银行卡被冻结后第一时间需要做的事情。


接下来,你就可以想办法和承办人建立联系了,不过记住,千万不要直接打电话给承办人,如果是这样,你得到的回复就是:带上资料来我们这里处理。



所以,一定要想办法让承办人主动联系你,并听取你的诉求及告知解决方式。

这样的处理方式你就不用去异地,当然也不会被按头了。


这样在叔叔联系你之前,你就已经拥有了解决方案,而不是让叔叔给你解决方案。


看清楚了,让叔叔主动联系你。

看清楚了,让叔叔主动联系你。

看清楚了,让叔叔主动联系你。


如果你做不到这一点,那就不要去解决了,在叔叔联系你的时候,要确保叔叔的手里要有你的涉案情况说明及法律意见书,这才是异地解卡必须的东西。


叔叔打电话给你的第一句,一定是:你是XX吧?我是XXX公安局(派出所)的。

这时候你一定要回复:我是XX,警官您贵姓(目的是确定你的案件承办人是谁)。

叔叔会告诉你:你的资料(材料、情况说明、投诉、申诉)我们收到了。

你必须快速抢答:对不起警官打断您一下,我不是投诉,我材料写的是求助,寻求您的帮助,请不要误会。

叔叔继续:我看了你材料,你是卖U(网赌)被冻结的,证据材料也挺齐全,你的诉求是什么?

你必须准确的提出你的诉求:因为我的银行卡是工资卡、贷款卡(突出重要性),我想通过退赔的方式排除涉案嫌疑,解冻我的银行账户。


接下来叔叔会告诉你程序,或者申请上级批准、找财务要退赔账户、联系受害者等流程,或者会添加你的微信要你补充某些材料。


你学废了吗?六叔告诉你的都是互联网上看不见的干货,收藏没用,反正你也不会看,点赞转发吧。



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本文作者


快链法务六叔

快链法律咨询中心  创始人

快链法务六叔,自媒体从业8年,线下线上综合营销经验22年各大交易所币商从业经验3年,比特币坚定信仰者,帮助粉丝成功申诉解冻涉币类银行账户几十例,误伤两卡惩戒名单申诉成功数人次,想找三个律师合伙成立律师事务所。

主攻业务领域:

  • 提供区块链技侦与合规能力;

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