以犯罪的立场看待事物的真相
以人性的角度分析案件的本质
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这是 法务六叔 原创的
第460篇文章
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总计4300字
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其实在银行卡没有出租出借出售的情况下被冻结，你需要其实不是联系叔叔，而是要准确的知道你需要了解什么信息，打电话并不是说必须的东西，而是你在什么情况下需要打电话。
当然，每个案件性质都不一样，你需要的就是准备判断出你自己遇到的案件性质。
常见的银行卡冻结就下面几个场景：
网赌提现涉诈
网赌专案
外贸商家
虚拟币交易（币商、散户）
私人换汇
实体商家
贷款刷流水
兼职做任务
除了网赌专案外，你所有的银行卡司法冻结均是因为你卡里进入了电信诈骗资金，就没有其他原因了，所以遇到卡片被冻结，第一时间不是去问谁凭什么冻我卡？而是去排查自己流水。
网赌专案常见的场景自查方法就是：
去银行问冻结文书编号，银行查询冻结文书专业词语叫“协助有权机关冻结划扣登记簿”，2014年中国银监会、公an部《银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关查询冻结工作规定》第二十五条规定：“银行业金融机构在协助公安机关办理完毕冻结手续后，在个人查询时，应当告知其账户被冻结情况。被冻结的个人对冻结有异议的，银行业金融机构应当告知其与作出冻结决定的公安机关联系。”
看清楚了没，这是法律法规，也就是银行必须有这个东西，也必须告诉你，这个登记簿上面有冻结机构名称、承办人、涉案流水（金额）、以及冻结文书编号。
但是有的人就是拿不到，银行柜员要么不清楚，要么就是装怪就不给你，很多人就没办法了，这是违法违规行为，你可以当着他面举报银行的行为即可。
真的，有的银行人就不告诉你，总觉得你是违法犯罪嫌疑人一样，对你高高在上，对于这种人直接手机对着他：我现在银行卡被异地有权机关冻结了，我来某某银行问员工（工号9527）协助有权机关冻结划扣登记簿里面的冻结文书编号，你确定银行系统重没有这个？还是查不到？你的回答是代表你本人还是代表你某某银行？
相信我，他不敢和你犟的。
他可以给你打印出来也可以写给你，比如括号里面的刑就是涉诈案件，治就是专案等，但是这种情况基本大差不差，偶尔有专案也是刑事冻结的情况出现。
有了这个案件性质，你就可以在自行排查是哪里冻结，一般冻结文书编号前面一个字就是冻结机构，当然在银行柜台也是能拿到的。
知道冻结机构后，在找银行拿冻结金额上限，这就是你的涉案金额，当然这个金额基本不太准确，是低于你充值+提现的金额的，也有很多地方冻结的金额就是你的部分时间段提现的总额。
如果银行问不到，那就可以尝试联系叔叔了，在联系叔叔之前你还是可以自查是否网赌专案，要么收到短信要么收到邮寄的告知书，在去搜索冻结地有权机构的官方公众号或者地方网站公告，如果你的名字卡号信息在里面，就可以确定了，这种公告和短信一般有两个警官和电话。
由于专案组冻结卡片一般都是批量冻结，那么和你一样情况的可能还有上万人，那么对方就两个电话，一定会产生打不通（占线）的情况，以及是前台接线员接电话的情况。
如果你确定要联系叔叔，那么就要准备好问题，先写下来，留出策略，不是说你打电话过去闲聊。
你的目的是什么，你的诉求是什么，你得先考虑清楚，你千万别问怎么解冻，人家短信都告诉你了，凭资金流水合法来源证明解冻，你都没办法提供合法来源就是参与了网络赌博，你怎么解冻？
所以，你联系叔叔的目的是确定涉案金额，协商如何解冻，知道了这些后你就可以尝试打电话了，当然有人就会问了，怎么联系，我应该说什么啊。
六叔告诉你一个标准模版：
打电话肯定打不通，一直占线，这时候不要放弃，一直打，对的，就是一直打，打过去占线就挂掉，又继续拨打，再叔叔挂掉上一个电话的间歇中，立刻打进去。
警官您好，我是某某地区事主某某，我银行卡被您这边冻结了，我想知道下确定的涉案金额是多少我好准备资金申请退赔解冻。
为什么要这样说？首先我是主动来处理的，我需要准备下资金才能来解决，所以你这样说叔叔不会拒绝你的，叔叔会说你告诉下身份信息和卡号我帮你查一下。
查询到了金额后，你可自行核对和账户冻结的金额是否一致，如果你账户很多钱，而叔叔告诉你的只是其中一部分，就可以告诉叔叔：警官您好，我这边准备来进行退赔解冻，能不能麻烦给我做个限额冻结。
叔叔会说，我们做的就是限额冻结啊，你看看有没有其他地方同时冻结过，所以一开始六叔教你去银行拿到冻结文书编号即可查询到是有没有同时冻结的情况。
这时候千万不要问叔叔怎么解冻，而是直接告诉叔叔，我卡里余额是XXXX元，是工资卡还是房贷卡，我需要解冻，看看能不能协商退赔（主动退还违法所得）进行解冻，叔叔就会告诉你给领导汇报一下，然后你就可以尝试和叔叔建立联系，警官您贵姓，我可以添加你一下工作的微信吗？
再叔叔答应你后，你再准备好专业的材料，这样才是不用去异地解冻的标准流程。
但凡你不按照这个流程走，打电话给叔叔你凭什么冻我卡，我是受害者，叔叔只会告诉你带上证明材料来我们这处理。
我没有获利，我都输完了。
带上证明材料来我们这处理！！！
我卡里是我工资，你们凭什么冻结。
带上证明材料来我们这处理！！！
怎么才能解冻？
带上证明材料来我们这申请解冻！！！
但凡你说任何事情，都会得到这句话。
和叔叔打电话的时候设计好，你需要获得什么样的信息，一个就行，不会有人在电话里面就给你把案子办了的，获取到你需求的信息，进行下一步操作即可。
很多半罐子水律师会教你，什么银行卡冻结后先等三天，先看看什么情况，这一条并不适合所有人，冻结后最重要的事情是自查案件性质，是否一手黑（一级涉案）。
如果一级涉案等待三天转为正式冻结的时候，估计异地协查就过来了，你开卡地叔叔要么传讯你，要么上门按你头了。
这时候，系统自动给你标记为两卡人员标签。
正确的做法是自查是否一级涉案，如果上游资金方能联系到，就和对方核对是否冻卡，如果对方能联系上那么你基本就不是一级涉案。
如果你收到的资金，打款人联系不到或者不理你，那么大概率就是一手黑了。
而此时，你需要做的就是立刻联系冻结机构，而不是等待三天，冻结机构联系上后，他们就知道你是什么样的人，有什么材料，他们就不会发协查到你当地，如果你在这三天之内处理好了事情，就大概率不会上两卡名单。
那么你应该如何快速的和叔叔联系呢，以及在联系之前应该准备什么样的材料呢？
还是那句话，去银行问到冻结文书编号，如果没有正式冻结那么也就没有编号可能只是一个案件线索A开头的号码，这个不重要，你要的就是确定冻结机构名字即可。
在确定了冻结机构名字，你就可以准备尝试联系了，这时候你要写清楚一个情况说明，这里面要包含你的身份信息、基本情况、涉案经过、法律意见以及诉求和申诉依据。
你是否为善意所得，你是否没有出租出借出售银行账户，我为什么不知情没有获利，都要诠释清楚。
你的其他流水和冻结地叔叔没关系，很多人就怕这一点，叔叔查的是这笔涉案资金的诈骗事由，你其他案子和叔叔没关系，人家也没兴趣。
准备好这些，然后即可尝试联系，你再银行获得的电话大概率是一个分局的前台电话，直接打是找不到承办人的。
所以你打过去需要告诉的就是，警官，我银行账户被你们刑侦冻结了，电话是多少麻烦您告诉我一下。
此时你就获得了一个刑侦部门的电话，你就可以打过去，顺利的话接通后你就说：警官您好，我这边银行账户被您这边冻结，麻烦您帮我看一下情况好吗？
如果部门准确，叔叔就会问你身份信息，问你因为什么原因收到某一笔钱，你一定要实话实说，网赌提现就是网赌提现，千万不要说什么买卖游戏装备什么的。
直接一点，你可以问叔叔，警官您好，麻烦问一下具体涉案金额是多少，哪一笔金额涉案，我这边自查一下看看能不能直接退赔给受害者，放心，你这么懂事叔叔不会拒绝你的。
如果叔叔告诉你了，你就可以继续问，警官您好，麻烦问一下我这个案件的承办警官是谁，我和他沟通一下看看怎么进行退赔手续，或者问一下是哪个辖区派出所承办的案件，我这边联系下申请把资料邮寄给他。
警官您看方便我添加您一个工作微信不，我这边整理了一份涉案的情况说明材料，我直接微信上发给您看看，再取快速的解决这个事情。
如果你真的做到这样，涉诈案件远程退赔解冻真的很简单，叔叔也不会为难你，也不会走协查程序，当然也不会给你上两卡名单了，你会打电话节约十几万。
说到两卡名单，六叔也告诉你们，这个申诉成本巨大，全网没有任何律师团队和法务能做这件事，号称能完美解除两卡名单的全是在吹牛逼~~~
特别是网络赌博提现涉诈案件中，很多朋友就是没有第一时间联系上异地叔叔，导致异地叔叔发协查到本地，但是这种情况本地是可以给你行政处罚（拘留）你网赌行为的。
昨天六叔就遇到一个咨询来找到六叔申请解除两卡名单，因为网赌被本地协查，做了一个罚款500元的行政处罚。
这种情况还是第一次去做口供没有做好，处罚时间是9月24日，而行政处罚申诉时间是60天，那么就是11月23日就到期，到期后就不能申请行政复议了。
昨天找到六叔团队，我一看这个处罚书引用的法条是《反电信网络诈骗法》三十一条第一款，就是出租出借出售银行账户为由的处罚。
这个法条引用是错误的，事主没有出租出借出售行为，而是参与了网络赌博，我给事主报价两卡标签的申诉法律咨询服务后事主也愿意接受，但是还有两天时间，需要事主去提交一个行政复议申请书。
由于昨天六叔太忙，就没有介入此事，我就告诉事主你立刻去本地随便找个律所，给你写一个行政复议申请书即可，预算一万以内直接签合同（某宝500块钱就能办到的事情尼玛写一个材料我给那些律所预算一万居然没办成）。
结果我不知道这些律所的律师是怎么考虑的，找了两家都告诉事主，你这个行政申诉不可能，你这个行为是帮信，无限吓唬事主说多么严重多么严重，事主居然给吓唬得不敢去做了。
所以某些律师吃不饱饭是有理由的，我没叫你去做行政起诉开庭，只需要你写一个材料，当事人都说好了直接签合同，他们居然把业务往外推，我们有过成功案例所以我才准备快速的解决问题。
只有撤销了你的行政处罚，你才可以去申诉解除两卡涉案标签，因为你的处罚决定书是出租出借出售为缘由处罚的。
如果你是因为参与网络赌博被处罚，丝毫不影响申诉解除两卡人员标签。
可惜的是这个事主被那些律师吓唬得不敢了，真的很遗憾，这个两卡标签解除不了，一辈子不能用银行卡，限制出境，开公司都不行，打工办不了银行账户，买车买房贷款被秒拒，还有一天时间，我希望他真的能醒悟过来。
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作者法务六叔介绍
主要研究领域（非诉咨询类）：
提供区块链技侦与合规能力；
链上分析、调证辅助、资金链梳理；
涉案与罚没虚拟资产合规处置；
涉币事项分析报告（面向散户，解决数字资产被盗被骗无法立案问题）。
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