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这是 法务六叔 原创的
第454篇文章
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总计2800字
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这个系列是新员工入职培训手册，但是对第一次冻卡的朋友来说还是有点帮助，包含了：
网赌提现涉诈
网赌专案
外贸商家
虚拟币交易（币商、散户）
私人换汇
实体商家
贷款刷流水
兼职做任务
其他骗局
其实在银行卡冻结的实务中，大差不差就是这几大类，于是六叔准备写出这个系列，第一次冻卡的朋友遇到了也不要慌，知道里面的逻辑以及承担的后果，再寻求解决方案，也能当做新员工入职的教材，以及想进入这个领域的新手律师看完六叔的系列文章就能上手。
对行业也算做了贡献，看完六叔的系列文案，其他地方的短视频文案就根本不需要去看了。
实体商家一般是手机店、鲜花店、二手车、烟酒店、粮食厂、黄金店、二手奢侈品店、网约车司机这种线下实体经营的商家，当然还有很多套路，包括相亲谈恋爱被一手黑的，商业竞争对手打一手黑钱的，做直播小姐姐遇到大哥打钱的，六叔的每天都能遇到，所以积累了大量案例，六叔不在这一一举例了。
每一个实体经营的商家都会遇到与其量身定制的骗局，但是核心内容是不变的，那就是买家和卖家基本不见面，买家通过电话或者聊天工具联系到商家，以预定商品或服务的方式，提前打给商家账户，让商家或者跑腿送到指定地址的行为，基本就是遇到了洗钱诈骗。
比如烟酒店、手机店这种，骗子加上店主的联系方式后，通过远程聊天，先把钱打给店主，店主收到钱后发货快递或者跑腿上门来拿走货品，送到指定地点，店主第二天账户就被冻结。
很多农村卖粮食的也会遭遇这个骗局，骗子叫卡车司机直接挨家挨户收粮食（东北很多大户），收到钱就把粮食给卡车司机装车了，第二天账户被冻结。
相亲对象，云恋爱，谈得小孩在哪上学都计划好了，女方给男方说一句：我要收一笔工程款卡限额了，你帮我收一下，再付给农民工好不好老公！！！！
女主播每天在镜头前搔首弄姿，也没什么打赏，看着要被开除了，结果这时候来了个大哥，二话不说给你打赏了几个小花花，你恨不得差点以身相许，过了几天大哥说我要捐助几个大学生，我又想做好事不留名，我叫财务把钱打给你，你帮我捐给大学生吧，留给你2000块请你吃饭。
于是你收到了钱，然后按照大哥的指令把钱转给了几个不认识的人，第二天卡就被冻结，大哥也联系不上了。
走过你来时的路，想象着没我的日子，你是怎样的孤独。
不要以为你没在这个圈子就不会被骗，那些开滴滴的顺风车的，都会被跑分狗进行诈骗，比如你是一个开顺风车的司机，今天接到一个老板长途用车，路上老板买烟买水给你无限吹牛逼，快到目的地了老板大方的多给你100块钱车费，告诉司机，师傅你带银行卡了没，我去送点礼没带现金，我给你转2万块钱，我在车上等你，你去取给我，留500当车费吧。
你是一个滴滴车司机你会不会上当？路上做好铺垫，全程真的很无解。
六叔看见很多大聪明在网络上分享薅羊毛，到处去找那些杀猪盘的前期放水阶段的红包薅，还嘲讽诈骗犯你就这点水平，六叔不止一次的告诉大家，这个动作是极其危险的，上次有个热帖就是一个反诈博主为了测试杀猪盘，结果被电信诈骗了。
这种薅羊毛的危险点在哪呢？那就是你前期收的红包也是参与杀猪盘的受害者打给你的，只要他们被诈骗成功，报警后你就是一手黑，你因为是操盘手打给你的红包，其实是受害者打给你的。记得有一个绑定银行卡就得几百的那种任务，到最后你准备收手的时候，这大概率是最后一个诱饵，很多人绑定就得几百，这也是赃款。
许多大聪明就知道对方要收饵了，于是就删除了APP，朝着对方一顿嘲讽，说你们就这点水平？结果一会银行卡就收到500-1000元，还觉得是对方给他发工资。
过两天本地叔叔就上门按头了，你骂了电信诈骗犯，人家直接用你卡叫受害者给你打一笔资金，你一级涉案，所以为什么在网络分享薅羊毛的人，后来都默不作声了呢，因为都被上两卡名单了。
回到话题：这些冻卡的底层逻辑就是，不管你做什么生意，当你把账户提供给陌生人的时候，这个所谓的买家就会把你卡号提供给电信诈骗盘口的操盘手，从而让受害者直接打给你钱，再从你那里拿走商品进行变现，这个过程就是粗暴的洗钱。
最终损失由商家承担。
六叔不止一次看见小白问：为什么黑钱在别人卡里不被冻结，转到你卡里就被冻结了呢？
我看了这个话题流量很高还没人说得明白，其实黑钱在转进你卡之前就不是黑钱，是在受害者卡里的合法资金，被骗后报警才是黑钱，你明白了吗？
而如何避免这种内心的洗钱诈骗呢？
所有商户不要通过银行卡直接收钱，交易实名原则，必须买货人、付款人、收货人三人一致，但凡不一致，都不要交易，因为你的利益和风险不成正比。
但是这个只能是黄金店、手机店这种小额商品有效，大额商品一般利润超过风险，骗子也会铤而走险直接让卡农来当冲锋卡。
比如二奢侈品手表、包包、抵押车什么的商家，他们会让卡农直接来买货，先来和你真人见面，验货什么的，表现得还挺专业，然后告诉你这块表我要了，你开价50万，卡农直接说可以，刷卡或者转账都可以。
刷的也是自己卡，转账也是自己实名，但是你第二天卡还是被冻结，这就叫二级黑。
如何破解此类骗局：商家卖货的时候必须查看买家银行流水，这个流水一定是买家留存了7天以上才可以交易，而不是确定要买的时候，买家才进来大额款项。
这个需要商家有强有力的能力，很多人说怕得罪客户，不敢进行这样的验证，那是你的事，而如果流水核验不通过的，一定要拒绝交易，因为你的利益会小于你后面解卡的成本。
真遇到实在要买的，请他们去银行柜台转账或者柜台取现，你保留好交易凭证，也是可以交易，即使出事，也基于卖货所产生的善意所得。
交易过程中，必须保留好交易凭证，聊天记录，千万别因为害怕删除了任何记录。
如果实体店有视频监控，一定拷贝保留。
接下来就是申诉环节了，还是那些资料。
材料怎么专业的整理，让叔叔一看就明白？
最重要的就是说明，找个专业人士帮忙编写，不吃亏。
情况说明：详细介绍自己是如何卖出商品的过程。
然后把证据资料编号，比如A1（银行卡流水）证明目的是什么，一般是证明正常卖货流程。
A1银行流水：用马克笔或者铅笔勾上涉案的流水；
A2本人身份证正反面；
A3提供在职证明、营业执照、参保证明、劳动合同等证明你有正当工作的证据。
A4如何进行商品交易（店铺地址、监控坐标、如何进行交易、商品信息、商品价格）等详细信息。
A5所有的证据清单这样整理完整。
基本就可以申诉成功，叔叔在排除你涉案嫌疑后就可以解卡了。
这个世界99%的问题都是有答案的
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作者法务六叔介绍
主要研究领域（非诉咨询类）：
提供区块链技侦与合规能力；
链上分析、调证辅助、资金链梳理；
涉案与罚没虚拟资产合规处置；
涉币事项分析报告（面向散户，解决数字资产被盗被骗无法立案问题）。
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