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FIRE FIGHTING
新型洗钱模式风险告知书
当前线下购物类、跑分取现类、诱导受害人取现线下交易类等新型洗钱犯罪层出不穷，犯罪分子已逐渐以新型洗钱模式替代传统卡转洗钱模式。为保护您家人及他人生命财产安全，现将新型洗钱模式风险告知如下：
一、主要表现形式
1.跑分取现洗钱模式。涉诈卡主在涉诈资金入账后立即就近找银行网点取现，再通过线下交易或转存到上线指定银行卡的方式规避资金追查。
2.购物类跑分洗钱。利用商户收款二维码、银行卡充当洗钱工具，通过购买贵重物品（如高档烟酒、黄金等）、现金花束、现金蛋糕等形式将涉诈资金转化为商品洗钱。
3.诱导受害人取现线下交易。通过承诺高额回报等方式诱导受害人取现线下转移给诈骗嫌疑人。
二、参与上述新型洗钱行为可能涉嫌以下违法犯罪：
1.根据《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二规定，构成帮助信息网络犯罪活动罪的，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
2.《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款规定，构成掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
3.《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第三十八条规定，组织、策划、实施、参与电信网络诈骗活动或者为电信网络诈骗活动提供帮助，构成犯罪的，依法追究刑事责任。前款行为尚不构成犯罪的，由公安机关处十日以上十五日以下拘留；没收违法所得，处违法所得一倍以上十倍以下罚款，没有违法所得或者违法所得不足一万。
4.其他法律规定的违法犯罪。
三、为了保护您家人的生命财产安全，凡知悉电信网络新型违法犯罪和洗钱犯罪的公民，请积极检举揭发，公安机关对检举揭发人员的信息将依法予以保护和保密。
四、经告知后，依然坚持参与电信网络新型违法犯罪和洗钱犯罪的，视为行为人明知，公安机关将依法追究刑事责任。
您的上述行为被依法定罪后，将对您的家庭产生重大影响，请慎重！
