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堵截异常取现
近日，万载农商银行上下联动、横向协作，凭借高度的警觉性和专业素养，成功堵截了一笔潜在的异常资金取现案件，为金融安全防线再次筑起了一道坚实的屏障。
11月12日中午，客户张先生来到万载农商银行双桥支行，要求办理现金取款业务。该支行工作人员在办理业务的过程中，系统提示近期该客户有陌生资金转入，这立即引起了该支行工作人员的警觉。为了进一步核实情况，工作人员立即调取了张某的账户交易流水，发现其账户存在两笔陌生账户资金转入，且前一笔为试探性小额资金。
当银行工作人员再三向张某进一步了解资金来源及用途时，张某声称该笔资金用于帮朋友过账还款，他并不认识打款人，说辞也是含糊不清，眼神闪烁不定。这一系列反常举动与近年来频繁出现的异地取款洗钱犯罪的特征高度吻合，使得工作人员更加确信其中必有蹊跷。
得知这个情况后，工作人员立即向支行运营主管汇报此事，最后通过流水分析及客户描述，最终判断该情况有出租出借账户的嫌疑。支行运营主管随后便立刻向总行运管部上报此情况，随即总行运营部立马要求对该账户采取止付措施，并迅速启动了“警银联动”工作机制。
经过公安机关深入调查，发现张某涉嫌“跑分”，其名下多张银行涉嫌电信网络诈骗。11月14日，江苏省苏州市公安局吴中分局刑警大队对张某在我行的账户因涉嫌电信诈骗进行了冻结，成功拦截一起异常资金柜面取现风险事件，为客户群众挽回损失5万元。
此次事件的成功处置，彰显了该行工作人员的专业素养和敏锐洞察力。长期以来，万载农商银行秉承“金融为民”的服务理念，始终将反洗钱、反电诈工作视为重中之重，通过不断加强宣传培训，提升全员业务素质和警觉性，不断提升应急响应能力，构建起一道坚固的金融安全防线，全心守护好人民群众的“钱袋子”。
