点击蓝字
关注我们
堵截一起“不法贷款中介” / 2024.10.22
2024年10月22日上午，万载农商银行康乐支行客户经理受理了客户何某某的申请贷款，经过简单的交谈，初步了解该客户只有按揭贷款，无其他负债，目前正从事汽车贸易，因经营场所装修已花费现有15万，导致客户手头没有多余资金，急需20至30万元资金用于门店经营。
该行客户经理随即着手开展贷前调查，并提示客户需先提供一部分支付装修款的部分流水以及之前从事汽车贸易的经营流水用于证明贷款用途的真实性。通过查询客户微信交易流水，存在汽车购买者向其支付订车定金及购车的付款记录等，证实客户从事汽车贸易类的业务工作，但未查询到客户的装修支付记录。
询问客户后，客户反馈店面装修的交易记录是通过银行转账来实现的，客户随即打开了客户手机中安装的“中国银行手机银行APP”，里面显示余额有10万元，并确实存在交易流水。但“余额10万元”的“事实”与客户之前反映的“因装修手头没有闲置资金”的说法相悖，这不禁引起了客户经理的怀疑。于是，客户经理随机点击客户使用的“中国银行手机银行APP”进行其他的操作，结果显示部分页面完全点击不进去。通过排除客户手机屏幕或通讯网络的问题后，客户经理想再进一步演示该款“中国银行手机银行APP”时，遭到了客户的拒绝，并表示“不想贷款了”。
了解事情原委后，客户经理当即判断该“中国银行手机银行APP”存在问题，考虑到事情的严重性后，客户经理立即进行了报警处理，并同步和客户前往会客室进行耐心沟通，并详细阐述了“不法贷款中介”的危害，普及了相关政策及法律知识，客户最终向客户经理告知了实情。
原来，客户的按揭房是“不法贷款中介”帮他买的，首付款中介支付了17.5万元，按揭了65万元，都是由中介全程进行的操作，且客户写了一张借条用于支付购房首付款，借条的名称是一个叫邓小荣(怀疑是中介)的客户；在调查过程中发现，该客户用于汽车贸易的经营场所也是由中介提供，其微信流水是中介“代刷”，“中国银行手机银行APP”也是中介提供。客户表示不知道中介的姓名，他们只通过电话联系。
假冒的“中国银行手机银行APP”
真正的“中国银行手机银行APP”
目前，“不法贷款中介”手段层出不穷，并存在一整套的流程误导金融消费者和银行工作人员，特别是模拟并假冒其他银行的手机APP操作界面，导致真假难辨，如果稍有不慎就可能落入中介的陷阱。
万载农商银行提醒广大客户
我行从未与其他任何中介或第三方合作办理贷款业务，如果您需要办理贷款业务，只要满足贷款条件，可直接向我行各营业网点提出贷款申请，支持随借随用随还，贷款按照国家监管规定只收取贷款利息，无其他任何“费用”。
