这几天A股很有意思，疯狂爆拉一批名字有美好寓意的票，资金在反馈“想过好日子”。
总龙头：老百姓
四大护法：万事利，欢乐家，漱玉平民，安居宝
梦想啦啦队：人民同泰、华夏幸福、家家悦、好上好、华人健康、曲美家居、天茂集团、合众思壮、生意宝、福昕软件、华丰股份、幸福蓝海、喜悦智行、合富中国
开始炒美好祝福的玄学概念，愿祖国繁荣昌盛，祝你们发财了。
这种现象级的爆炒，去年底也玩过一次，那会龙字辈、麻将牌妖股群魔乱舞。炒股炒到玄学这里，说明短线资金实在没题材可炒了。
去年底炒玄学的一波流过去后，市场跌的一地鸡毛，再加上现在中证2000的估值还有50倍pe，中小盘个股再向下加速杀跌一轮，也不是不可能。
中证2000是结构性高估，行业龙头们则是极端低估。
就看创业板指，总计100只成分股，仅有4家公司市值低于100亿，市值中位数是200亿，大部分成分股都是行业龙头。
现在估值比历史上99.65%的时间低；市盈率24倍，历史百分位0.35%；市净率3倍，历史百分位3.09%。
低估是真的低估，还需要提高的是股东回报，创业板前3大权重里，宁德时代和迈瑞医疗做的比较好，宁王股息率+回购达到了3%，迈瑞股息率4%。
还是互联网行业好啊，不仅估值够低，从高位跌了80%下来后，互联网龙头普遍只有10倍~15倍市盈率，股东回报也是一流的。
腾10亿，美团5亿，阿里4亿，快手0.37亿，京东半年回购7.1%的流通股...高强度的回购，是美股曾经长牛的原因之一，现在出现在中国资产上了。
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1、乘联会预计8月汽车零售191万辆，同比-1%。汽车销量过去两三年挺火的，关键在于政策补贴很暴力，新能源车免购置税、燃油车购置税减半等等，但老百姓兜里钱有限，汽车的需求也有极限，现在终于负增长了。
我觉得吧，把购置新能车的补贴，平均发给所有国民，每人1000元消费券，每消费100元可以用40元消费券，每人就刺激消费2500元，这样底层民众更受益。
定向补贴某些行业，肥了少数产业、少数群体，还有些“劫贫济富”的意思，也容易导致行业发展非常不健康。
过度刺激新能源的恶果现在暴露的很充分了，电动车、光伏、锂电池产业链、储能产能严重过剩，已经出现了一大堆亏损的上市公司，未来一两年可能会亏得更惨，用企业巨亏、倒闭这种惨烈的方式完成去产能，代价实在太高了。
新能源是我国的优势产业，搞成这个样子，真的太不应该、太可惜了。如果产能比较均衡，就不至于过分内卷，用合理的定价赚全球的钱，而不是现在这样超低价格甩卖，便宜了老外反倒遭人嫌弃，被扣上“倾销”的帽子，外贸纠纷频繁、不断被加关税。
2、昨晚加拿大央行连续第三次降息25个基点，将利率下调至4.25%，有个背景数据，加拿大6月GDP同比+1.2%，低于预期的+1.4%；
加拿大是老美最铁杆的小弟之一，迫于经济压力，率先连降3次息；
欧洲的经济增长也比预期更为疲弱，9月降息也没什么悬念，这将是欧洲央行连续第2次降息，市场预计今年还有1次降息；
美国方面，昨晚公布的美国职位空缺数降至2021年1月以来最低水平，裁员增加；再加上小弟们都提前降息了，所以9月降息基本上是肯定的，再争论的意义不大。区别是降25个点，还是50个点？
目前我预计降25个点。降50个点美股会受不了，可能又得崩一次。美股是美联储的亲儿子，是美国家庭的钱袋子，一定会想方设法呵护的。
所以明晚的非农数据估计又会“润色”，落在一个很微妙的区间，既表明美联储的降息意愿，又不能让人领会为必须大幅降息，总之是既要又要，难为美联储了。
3、央行回应降准降息：降准还有一定空间，存贷款利率进一步下行面临一定约束，主要受银行存款向资管产品分流的速度、银行净息差收窄的幅度等影响。
我觉得央行还有一点没说，中美利差过大，才是约束央妈降息的最大因素。
国内利率过高是压制经济比较大的一个因素。由于利率很高，企业、老百姓还贷压力很大，存款又有比较明确的收益，所以都倾向于还贷、存款、减少生产投资和消费。看起来老百姓存钱能“赚钱”，可是却越来越悲观。
但现在无论经济还是股市，都已经积重难返，单靠一两次降息是没用的，多次、大幅降息后，再看成效如何吧。
4、彭博社更新了降存量房贷利率的细节，金融监管机构提议在全国范围内下调80个基点，分两步进行。首次下调可能在未来几周内进行，第二次下调将于明年年初生效。知情人士称方案可能对首套和二套房都适用。
去年那一轮调降幅度是0.73%，今年0.8%的下调看起来比较靠谱，力度和去年基本一致。
细节这么清晰，我觉得挺靠谱的，对银行来说，未尝不是好事，现在很多人都在提前还贷，与其死盯着那点利润，不如大大方方调降利率让点利，虽然少赚了点，但反而能更多留存最优质的房贷资产。
老百姓每月多几百块用于消费，一个人的消费是另一个的收入，多少能提振经济。
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我关注的公司，股息率大于4%的就有100多家了。现在这个位置是便宜还是贵，一眼就能定胖瘦了。
只是不知道未来还会不会变得更便宜，因为你无法预测市场能悲观到什么程度。8倍市盈率的茅台和5倍市盈率的格力，没有经历过那段股市时光的股民是很难理解的。
