案例详情
- Case Details -
今日，客户李先生来到某公司网点，要求取出金账户20万元。面对该老年客户的大额领取请求，工作人员随即对其进行了详细询问。李先生透露，经邻居介绍，参加了一家投资公司举办的“专家”讲座。讲座中，“专家”宣称目前股市行情火热，所在投资公司有股市内幕消息、稳赚不赔，只需投资10万元购买投资公司的理财产品，即可享受每日833元的固定返利，持续152天，到期共计可得126616元。鉴于周边人声称已连续数日获得返利，李先生认为该投资方案风险可控且收益可观，便决定将20万元投入其中。工作人员立即警觉起来，认为客户可能遭遇了投资诈骗，并耐心向客户进行了风险提示，最终李先生放弃领取并离开网点。下午，客户再次来到网点要求领取。经了解，李某老伴也已深陷所谓“专家”的高利诱惑，要求李先生务必转账，银行工作人员随即联系反诈中心与110。民警现场赶到现场后，对李先生的情况进行初步问询，认为情况可疑，便带李先生到派出所进行深入了解。最终，李先生和老伴认识到该投资实为骗局，未将资金转入不法分子的账户。
案例解析
- Case Analysis -
不法分子通过伪造或仿冒投资公司，通过微信群、QQ群或组织“专家”讲座等方式散播虚假“内幕消息”，以高利息、高回报、低风险诱使老年人进行投资，并以小额投资返利作为诱饵，误导老年人落入诈骗圈套，最终导致“人财两空”。
风险提示
- Risk Warning -
01 不存在“保本高息”理财产品
根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，金融机构开展资产管理业务时不得承诺“保本保收益”。消费者应认清金融机构理财、基金、信托、期货等均不是存款，高收益意味着高风险，“保本高息”“专家保证”等均是虚假投资理财类诈骗的常见套路，应提高警惕。
02 不轻信来路不明“小道消息”
消费者进行投资理财时应选择金融监管部门批准设立并颁发许可证的金融机构，不轻信通过微信群、QQ群等传播的“内幕消息”以及无合法资质的机构或人员。如对金融业务存在疑问，可通过金融机构或监管部门官方网站、热线等咨询核实。
03 不贪图“一时便宜”而因小失大
消费者要树立科学理性的投资理财观念，切忌侥幸心理、赌博心态。对陌生来电、邮件推销等非正规途径诱导投资行为保持警惕，不要随意点击不明链接或扫描二维码，不轻易授权非官方APP使用协议；拒绝与陌生人共享实时位置，拒接分享含有身份信息的照片，避免因信息泄露造成经济损失。
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