很多人对洗钱罪了解不深
认为离自己生活很远
实际上
洗钱罪就像一个潜伏的
“影子杀手”
悄然渗透至我们生活的诸多角落
接下来
就让我们一同揭开洗钱罪的神秘面纱
了解反洗钱基础知识
以及如何警惕洗钱陷阱
什么是洗钱？
洗钱，是指通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
洗钱的处罚力度？
《中华人民共和国刑法》
第一百九十一条
【洗钱罪】
为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：
（一）提供资金账户的；
（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
（三）通过转账或者其他支付结算方式转移资金的；
（四）跨境转移资产的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
洗钱罪“情节严重”
的认定标准？
洗钱数额在五百万元以上的，且具有下列情形之一
(一)多次实施洗钱行为的;
(二)拒不配合财物追缴，致使赃款赃物无法追缴的;
(三)造成损失二百五十万元以上的;
(四) 造成其他严重后果的。
什么是反洗钱？
根据2025年1月1日施行的新《反洗钱法》第二条第一款规定：本法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪和其他犯罪所得及其收益的来源、性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
身边的洗钱
方式有哪些？
广大群众要提高防范意识和分辨能力，警惕诈骗新手法、不做电诈“工具人”。发现洗钱活动，可以向公安机关举报。
文字｜张芳敏
排版丨危荣科
校对丨赖丽萍
核发 | 刘国华
