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地下钱庄非法换汇的四种手段曝光

财富   2025-01-15 18:33   湖南  
地下钱庄是未经国家金融主管部门批准、擅自设立的非法组织，其本质是非法从事外汇买卖、资金清算等业务，为走私、贪腐、骗税、网络赌博、转移资产等提供资金收付渠道。
手法一：双边开户“钱对敲”。
不法分子A以不同名义在境内开立账户，当有客户有兑换外币的需求，只要按约定将人民币汇入A指定的境内账户，A便会通知境外同伙B将外币汇入客户的境外账户中。如果客户想用外币兑换人民币，则需要将外币汇入A指定的境外账户中，然后A会将人民币汇入客户境内账户中。资金对敲型手法中，人民币在境内流动，外币在境外流动，资金在境内外实行单向循环，没有发生物理流动，通常以对账的形式来实现“两地平衡”。主要用于将境内的非法所得如走私、贪污等款项通过地下钱庄转移至境外，以及在跨境贸易中通过地下钱庄逃汇。
手法二：“机取现”。
通常是在境内银行开立数百个取现卡账户，然后通过境外的ATM机取出外汇卖给客户，从中牟取利差，循环牟利。有些以家庭为单位作案，还有以回报率为诱饵怂恿亲朋好友一起干。
手法三：设壳公司“公转私”。
“公转私”属于“支付结算型”地下钱庄，不法分子通过设立空壳公司，假造业务往来，再通过“公转私”业务，采取网银转账等方式协助他人将对公账户资金非法转到对私账户、套取现金等进行非法支付结算。此类犯罪手法隐蔽、快速、交易量大，迎合了一些人非法转移资金、非法套现等需要。
手法四：通过虚拟币实现跨境资金转移。
不法分子以泰达币、比特币、以太币等虚拟币为交易媒介，通过外汇与人民币的货币价值转换（以人民币兑换虚拟币、再将虚拟币兑换为外汇；或以外汇兑换虚拟币、再将虚拟币兑换为人民币），实现非法所得及收益转换成境外法定货币或财产。在我国，从事虚拟币相关业务活动属于非法金融活动。
来源：跨境易融汇
跨境金融
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