为了拿到帮扶款
他不惜跨越2300公里
从黑龙江到湖北孝感
结果钱没拿到
竟然等来了警察……
他究竟做了什么？
为何沦为电诈“工具人”？
今年10月
李某在家中刷手机时
从网络社交群里下载了
一款名为“乡村振兴”的App
后台管理员“杨某”询问他是否
需要办理乡村振兴扶贫业务
对方说只要用李某的
银行卡“刷流水”就可以办理
最高279万元的帮扶款放款业务
正缺钱的李某心动不已
当即答应办理
“杨某”让李某发来银行卡照片
交易明细、转账限额截图等信息
然后表示他的交易流水不够
需要“包装流水”提高
银行卡额度才能办理
按照“杨某”的要求
李某立即从黑龙江老家出发
抵达湖北省孝感市
“杨某”为他报销了全部
车费、住宿费等费用
让他第二天到云梦某银行网点取钱
10月21日中午12时许
李某的银行卡收到
“杨某”安排转来的79600元
按照对方指示
李某将卡里的79600元转到
自己名下的另一张银行卡里
接着到云梦县城区
某银行网点柜面取现金
由于银行卡有限额
李某将取出的49000元
先交给了“杨某”派来的人
准备第二天将剩余的钱取出
不料却等来了警察
10月21日15时许
云梦县公安局刑警大队
民警在工作中获悉
一名外地男子在云梦某银行
柜面取出的钱款项为电诈赃款
接到线索
警方立即组织民警开展调查
发现嫌疑人李某独自到银行
柜台取款，然后就匆匆离开
经仔细研判
民警成功锁定嫌疑人
李某的藏匿地点
并于当天下午将其抓获
李某到案后
对自己为谋取私利
帮助诈骗分子取现
并将钱款交给“上线”的
行为供认不讳
经查，李某收取的79600元
全部是江西南昌受害人
林某被诈骗的资金
在办案民警的不懈努力下
警方成功为受害人林某
追回被骗资金3万元
目前，犯罪嫌疑人李某
因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪
被警方依法刑事拘留
案件正在进一步侦办中
“洗钱”套路解析
为了成功拿到帮扶款，李某听信自称“乡村振兴”App后台管理员“杨某”的说辞，提供自己的银行卡并到指定银行网点取款，结果陷入不法分子的“洗钱”陷阱。
不法人员往往以办理帮扶款或贷款放款业务需要大量银行流水为由，吸引、诱骗当事人提供个人银行卡。接着，他们将诈骗所得资金存入当事人的银行账户，然后让其到银行网点取现并交给指定人员，由此将诈骗得来的钱进行“转移”，增加公安机关追查资金的难度。
就这样，提供银行卡、帮助取现的当事人成为犯罪链条中的一环，他们不仅无法获得所谓的帮扶款或贷款，反而沦为电诈“工具人”，需要承担相应的法律后果。
《中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定，组织、策划、实施、参与电信网络诈骗活动或者为电信网络诈骗活动提供帮助，构成犯罪的，依法追究刑事责任。前款行为尚不构成犯罪的，由公安机关处十日以上十五日以下拘留，没收违法所得并处罚款。
如今，电诈手法多种多样，电诈“工具人”也种类繁多。电信网络诈骗各环节都需要“工具人”，有供卡类、金融支付工具类、转移案款类、提供通信技术支持类等不同类型的“工具人”。根据法律规定，如果“工具人”具有犯罪的故意、过失，则构成帮信罪、诈骗罪共犯。
➮ 广大市民要提高防范意识，不要轻信所谓的“国家扶贫项目”，与扶贫资金有关事项政策的落实和发布必须以官方信息为准。
来源：公安部 国家反诈中心 湖北省反诈中心 孝感市公安局 视觉中国
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