华夏银行王涛：深耕产业数字金融共筑行业发展新生态

财富 2024-12-19 18:39 北京

2024年12月10日，以“数智添翼链通华夏”为主题的2024数字供应链发展大会暨华夏银行产业数字金融年会在重庆成功举办。政府领导、行业专家、企业代表、媒体人士等500余名嘉宾齐聚一堂，共同见证华夏银行发布产业数字金融年度发展报告及行业生态解决方案、中物联发布数字化仓储发展报告及“中物云仓数据平台”，共同探讨产业数字金融和数字供应链领域的前沿发展，开启数字金融服务实体经济的新篇章。

以下为华夏银行产业数字金融部总经理、中国产业数字金融50人论坛理事王涛在年会上的演讲内容：

近年来，华夏银行紧跟时代步伐，不断推进数字化转型，加强金融科技投入，提升金融服务质效。在此基础上，深刻认识到产业数字金融对于促进产业升级、优化资源配置、增强金融服务实体经济能力的重要作用。因此，积极投身于产业数字金融的实践之中，力求通过创新金融产品和服务模式，为实体经济提供更加精准、高效、便捷的金融支持。

全面总结华夏银行在过去一年中，在产业数字金融领域的实践成果与经验，展示我行在数字化转型道路上的坚定步伐与显著成效。同时，希望通过此次会议与业界同仁共同探讨产业数字金融的未来发展趋势，携手推动金融行业的持续健康发展。

一、全面构建多维一体的垂直银行管理体系

在产业数字金融发展初期，华夏银行便大胆改革，将产品、风控、制度、系统、监测、市场等多维度要素深度融合，构建了一体化的金融部管理体系。在高效数字化审批、敏捷运营等方面，进行了诸多有益的尝试与实践，并取得显著成效。经过一年的运行，该体系已成为我行向市场提供优质服务的重要保障和技术支撑。

二、稳步推进产业数字金融领域首个国家级课题研究

2024年初，华夏银行成功中标科技部国家级产业数字金融技术创新和实践的三年攻关任务，并获得国拨资金支持。我行联合国务院研究中心、人民银行、复旦大学等九家单位，共同推进课题研究。经过一年的努力，我们已顺利完成首年的研究任务，为课题的后续推进奠定了坚实基础。

三、全面构建适应数字化转型的敏捷柔性矩阵化组织体系

为适应数字化转型的需求，华夏银行构建了敏捷柔性的矩阵化组织体系。我们以部门处室为“兵种”，以战区团队和项目制为代表，形成了一横一纵的矩阵化管理体系。这一体系打破了部门间的壁垒，实现了项目整体运作时的高效调度和管理，为我行产业数字金融的发展提供了有力保障。

四、创新建立体制体系保障产业数字金融稳步推进

为了保障产业数字金融的稳步推进，华夏银行创新建立了容错机制、协同机制、激励机制、问题解决机制等十个方面的机制。这些机制的建立，为产业数字金融的创新提供了更为包容的环境，推动了业务的快速发展。

五、全面梳理构建标准化作业流程生产线

数字化的全过程是一个复杂而艰巨的系统性工程。为了提升业务效率和质量，我们将整个流程细分为31个一级节点、60多个二级节点和一百多个三级节点。通过标准化的作业流程，确保了每一个项目都能在标准生产线中高效流转，实现了高标准、高质量的交付。

六、全力打造全栈式数字化产业数字金融新模式

在产品、数据、业务、技术、创新等多个方面，通过整合供应链中核心企业的主体信用、交易数据信用以及交易标的物为主的物的信用，打造了多核链条。实现了脱核不离核的创新模式，在产品创新、数字应用等方面进行不间断技术攻关、业务实践和理论创新。

七、搭建形成满足多元化需求的数字融资产品体系

基于供应链上下游的需求，推出了五大数字融资产品体系，包括订单数贷通、应收数贷通、经销数贷通、货押数贷通和平台数贷通。这些产品已广泛应用于汽车、冷链、3C产品、消费、大宗等多个领域。

八、全面建成开放互联的企业级数字融资平台体系

经过几年对产业深入了解，结合金融公共组件的不断沉淀，华夏银行成功建成了开放互联的企业级数字融资平台体系。该平台包括业务组件中心、系统组件中心、调度中心等模块，能够灵活应对产业中各种供应链的变化。2024年底，已完成了整个系统的构建，并在新系统上成功上线了多个项目，取得了良好的运行效果。

九、深耕细分行业，服务实体经济

目前，华夏银行已覆盖20多个细分行业，并在汽车、大宗、能源、冷链、物流、消费等六大领域形成了良好的业务基础。将继续深耕这些领域，不断拓宽行业覆盖面，为实体经济提供更加优质的金融服务。同时，还将积极解决中小企业融资难、融资贵的问题，推动金融更好地服务实体经济。

在过去的一年中，华夏银行积极与行业伙伴合作，共同推进产业数字金融的发展。参加了多个重要的行业会议和研讨会，与世界银行在“一带一路”沿线数字金融领域进行了深入交流。同时，还获得了产业数字金融年会的最佳银行称号等荣誉，这些荣誉是对我们过去一年努力的最好肯定。

展望未来，华夏银行将继续积极落实推动数字金融高质量发展的行动方案，并加强与相关领域的逻辑关系。我们将继续发挥产业数字金融的价值优势，解决传统金融的短板问题。通过一整套数字化金融匹配方案，我们将不断降低产业端的供应链融资成本，为实体经济提供更加优质的服务。

在数字金融方面，实现了“一点接入，全国通办”的便捷服务。通过小程序和互联互通平台，华夏银行与企业端、融资客户建立了紧密的联系，实现了全国范围内的便捷办理。同时，还提供了24小时不间断的在线金融服务。

此外，将携手共建可信数据空间，打造产业数字金融发展的坚实数据基础。在过去的一年中，我们与近200个核心企业建立了合作关系，上线了近百个场景，并搭建了银企之间的私有可信数据空间。同时，在公有数据方面，完成了与多个政府部门的数据接入工作。

我们坚信，在产业数字金融领域的发展上，华夏银行已经取得了显著的成果。未来，华夏银行将继续坚持一张蓝图绘到底的战略定力，努力将产业数字金融打造为华夏银行发展的亮丽名片。目前，已培养了近500名专业人才，并计划在未来三年内打造二百个产业生态场景，编织起一张庞大的数字化网络。

最后，我们相信，借助数字化转型的东风，华夏银行一定能够以数为翼，为打造行业领先的产业数字银行而努力奋斗。感谢大家的支持与关注！（贸易金融记者根据现场发言实录编辑整理，有删节，如表达有出入恳请指正）

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