今日话题
打击和防范经济犯罪宣传日
NEWS
”
每年的5月15日是中国的打击和防范经济犯罪宣传日，旨在提升公众对经济犯罪的认识，增强自我保护能力，共同维护经济秩序和金融安全。
一、 什么是经济犯罪？
经济犯罪是指在社会经济的生产、交换、分配、消费领域，为谋取不法利益，违反国家经济、行政法规，直接危害国家的经济管理活动，依照我国刑法应受刑罚处罚的行为。
但是，情节显著轻微危害不大的，不是犯罪。经济犯罪是犯罪的一种，因而具有犯罪的一般属性，即社会危害性和刑事违法性。
二、什么是”洗钱罪”？
根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定，为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：
（一）提供资金帐户的；
（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
（三）通过转账或者其他支付结算方式转移资金的；
（四）跨境转移资产的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
三、为什么要反洗钱？
洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。
因此，国家反洗钱行政主管部门依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。
四、常见的洗钱渠道有哪些？
现金走私
将大额现金分散存入银行；
向现金流量高的行业投资；
购置流动性较强的商品；
匿名存款或购买不记名有价金融证券；
制造显失公平的进出口贸易；
注册皮包公司，虚拟贸易；
设立外资公司；
利用地下钱庄和民间借贷转移犯罪收入；
购买保险；
在离岸金融中心设立匿名账户；
利用银行保密法洗钱；
五、如何让自己远离“洗钱”？
TIPS
不要出租、外借自己的身份证件、银行卡或金融账户；
不要轻易汇款或转账；
选择安全可靠的金融机构；
主动配合金融机构的客户身份识别及尽职调查工作；
如实填写个人身份基本信息。
让我们从自身做起，拒绝非法金融，筑牢全社会洗钱风险防线。远离洗钱违法犯罪活动，守住钱袋！
END
”
