11月4日，来自河北曲阳的曹先生专程从河北奔赴山东兰陵县兰陵农商银行东埝头分理处，分别向分理处工作人员和兰陵县公安局反诈中心民警赠送锦旗，感谢东埝头分理处工作人员“慧眼识诈”、反诈中心民警“破案神速”，成功为其挽回10万元损失。
此前，诈骗团伙以“投资理财，迅速返利”的手段对曹先生实施诈骗。前两次“投资”，曹先生顺利收到“返利”，尝到了甜头，殊不知这正是诈骗团伙为钓“大鱼”故意放出的“长线”。
10月16日，曹先生被诈骗团伙说服继续投资，并决定“来把大的”。团伙成员崔某某（山东兰陵人）感觉时机成熟，提前来到兰陵农商银行东埝头分理处预约大额取现，一旦诈骗成功便可迅速转移诈骗资金。预约取款时，崔某某声称预约金额不能确定，仅告知分理处工作人员“是向亲戚的借款，以明天实际筹款金额为准”。分理处工作人员察觉异样，随即查询崔某某账户流水情况，发现其交易行为单一，长期无大额资金往来，仅一项补贴类固定收入。不常用的银行卡要进行一笔大额现金“快进快出”交易，这引起了分理处工作人员的怀疑。
16日晚20点，诈骗团伙收到了曹先生的第三次“投资款”10万元，诈骗成功了！只需最后一步，取款！
17日上午9点，崔某某再次到兰陵农商银行东埝头分理处，要求支取现金10万元。分理处工作人员结合前一天预约取款时的异常情况，谨慎地对崔某某的资金来源进行核查、询问。
“请问您的取款用途是什么？”“自家盖房子装修。”“请您说一下汇款人的姓名？”此时，崔某某神情紧张、一时语塞，思索片刻后，竟将汇款人名字说错。这立即引起分理处工作人员的警惕，柜员黄盼盼决定在警银合作微信群中上报情况，并从柜台内来到大厅，向崔某某进一步核查、询问。
在黄盼盼的进一步追问下，崔某某表示与汇款人是长时间未联系的亲戚，不是很熟悉。对于正在装修的房子，崔某某既无法提供房屋建造、装修的有关图片，也没有近期购买建材等的结算记录。此时，黄盼盼瞥见崔某某手机上收到一条短信“钱取完了吗？”黄盼盼立刻紧张起来，随即询问发信人是谁，根据经验，这很有可能是诈骗团伙在银行外的接应人员发来的短信。
面对询问，崔某某神情紧张，眼神躲闪，含糊其词，并在手机上找出一些不相关的信息向黄盼盼解释，意欲搪塞过去，而就在此时，黄盼盼又在崔某某手机界面上发现了疑似诈骗app。综合以上情况，基本可以断定，崔某某是一名犯罪团伙的取现“车手”。黄盼盼稳住崔某某，同时向分理处主任陈硕汇报情况，两人决定立即联系公安部门反诈中心民警。
经反诈中心民警现场核查，这是一起“线上诈骗+线下取现”的电信诈骗案件，崔某某确为诈骗团伙取现“车手”，被带走进一步调查。当天晚些时间，向崔某某发消息的外部接应人员也被一并抓获。
“日常工作中，我们坚持多学习相关案例，多演练诈骗场景，时刻保持警惕，注意沟通方式，照顾客户情绪，积极沟通问询，精准识别漏洞。让每一笔业务安全可控。”兰陵农商银行东埝头分理处主任陈硕介绍。
为农商银行员工的机警点赞！
编辑：陈珂颖、李美；审校：王峥、王玺；审核：王文珠
