旗下两家证券营业部、四位责任人遭到监管部门处罚
今年以来，券商营业部违规问题频发。10月22日，中国证监会浙江证监局（以下简称“浙江证监局”）对中银国际证券（601696.SH）两家营业部及四位责任人一连开出六张罚单。中银国际证券此次被处罚的违规情形包括合规人员“兼职”、基金销售“无证”、 员工用直系亲属账户替客户交易等。浙江证监局给两家营业部及四位责任人采取出具警示函或责令改正的监督管理措施，并记入证券期货市场诚信档案。
财报披露，2024年上半年末，中银国际证券设有104家证券营业部，在全国28个省、自治区、直辖市均设有网点。其中，浙江省设有6家证券营业部网点。2023年，浙江省网点的营业收入为0.76亿元，在各区域中排名第六位；营业利润为0.49亿元，排名第七位。去年浙江省网点为中银国际证券创造了不错的营收，今年却连收六张罚单。下一步中银国际证券又将如何做好业绩增长与合规经营之间的平衡？
连收六张罚单
浙江证监局指出，中银国际证券绍兴迪荡湖路证券营业部存在以下违规情形：一是指定兼职合规人员代为履行分支机构负责人职务、代为履职事项未按规定向我局报告；二是基金销售业务负责人未取得基金从业资格。孙某作为营业部现任负责人，对上述问题负有直接责任。浙江证监局决定对中银国际证券绍兴迪荡湖路证券营业部及孙某采取出具警示函的监督管理措施，并记入证券期货市场诚信档案。
《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》（以下简称“《管理办法》”）第二十三条第二款规定，合规管理人员可以兼任与合规管理职责不相冲突的职务。合规风险管控难度较大的部门和分支机构应当配备专职合规管理人员。《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》第八条第四项规定，负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2，部门负责人取得基金从业资格，并具备从事基金业务2年以上或者在金融机构5年以上的工作经历；分支机构基金销售业务负责人取得基金从业资格。
中国证券业协会从业人员基本信息库显示，孙某于2018年9月首次登记执业于中银国际证券。记者查询公司官网公布的基金销售与从业人员公示表发现，绍兴迪荡湖路证券营业部并未有员工出现在该表中。企查查显示，中银国际证券绍兴迪荡湖路证券营业部成立于2018年10月，负责人亦为孙某，2023年参保人数为2人。值得思考的是，该营业部“人员不足”是否成为合规人员“兼职”、基金销售“无证”的原因之一呢？另外，记者注意到，在2023年8月，中银国际证券唐山新华道证券营业部亦有个别员工因未取得基金从业资格向客户销售基金，被中国证监会河北监管局（以下简称“河北证监局”）出具警示函。
浙江证监局指出，2017年1月至2022年5月期间，中银国际证券杭州环球中心证券营业部多名员工的直系亲属证券账户在营业部供客户使用的交易电脑上存在委托下单记录，其中部分员工存在使用上述账户替客户办理证券认购、交易的行为。该营业部长期未关注该异常情形，对交易电脑缺乏有效管控，对员工行为缺乏有效监督，反映出营业部合规管理不到位。浙江证监局决定对该营业部采取责令改正的监督管理措施，并记入证券期货市场诚信档案。
《管理办法》第六条第四项规定，严格规范工作人员执业行为，督促工作人员勤勉尽责，防范其利用职务便利从事违法违规、超越权限或者其他损害客户合法权益的行为。
刘某、丁某分别作为杭州环球中心证券营业部时任、现任负责人，对上述问题负有直接责任。另外，浙江证监局还指出，2017年1月至2019年12月期间，管某存在替客户办理证券认购、交易的行为。浙江证监局决定对刘某采取责令改正的监督管理措施，并记入证券期货市场诚信档案；决定对丁某、管某采取出具警示函的监督管理措施，并记入证券期货市场诚信档案。
企查查显示，刘某于2019年10月卸任该营业部负责人，由丁某接任。令人不解的是，上述违规行为不仅持续时间长达五年之久，而且跨越了两任营业部负责人的任期。相似的是，河北证监局在2023年8月对中银国际证券开出的警示函还指出，唐山新华道证券营业部对员工自2016年开始在秦皇岛地区展业行为合规管理存在漏洞，导致未能及时发现员工违规开展业务且造成客户损失。
亟需加强营业部合规管理
日前，普华永道发布《2024年三季度证券期货行业监管处罚分析及合规建议》指出，随着我国证券期货行业监管规定和自律规范不断深化，公司治理、合规管理、投行业务、资产管理等领域成为近期监管关注和处罚的重点，处罚力度不断加强。2024年三季度，经纪业务共计披露39笔罚单，主要事由包括违规交易证券、廉洁从业风险防控机制不完善、未勤勉尽责、内部控制与合规管理未有效执行等。
记者查询公开信息发现，除前述六张罚单外，中银国际证券在年内并未受到其他监管处罚。时间拉回到2023年，中银国际证券在年报中共披露了三起监管处罚，其中两起处罚涉及营业部合规问题。
*中银国际证券营业部受到处罚及整改情况，截图自2023年报
2023年，中银国际证券证券经纪业务的营业收入为16.82亿元，在营业总收入中占比为 57.19%，毛利率较上年上升2.07个百分点。进入到2024年，中银国际证券则在半年报中表示，受市场环境、市场交易活跃度等因素影响，投行业务、经纪业务收入同比下降。
整体业绩方面，2023年，中银国际证券营业收入为 29.4亿元，同比减少0.64%；归母净利润为9.01亿元，同比增长11.51%。而进入2024年上半年，营业收入为12.46亿元，同比减少21.74%；归母净利润为4.24亿元，同比减少34.25%。
今年10月15日，有投资者在互动平台向中银国际证券董秘提问，“贵公司上市即巅峰，近年来不温不火，业务上也没有亮点，没有考虑过合并重组吗？”10月21日，中银国际证券董秘回复称，“公司经营稳健，未来将持续致力于提升经营管理水平，高质量聚焦发展，夯实核心竞争力”。未来，中银国际证券将采取何种措施提振业绩及加强合规管理，以回应投资者关切仍值得关注。
针对中银国际证券罚单以及业绩等问题，记者致函公司，截至发稿，尚未获得回复。
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