在近日由北京市西城区总工会、北京金融科技产业联盟、北京金融信息化研究所联合举办的“2024年全球金融科技大会——大模型金融应用创新与实践大赛”中，火山引擎与况客科技联合申报的“ETF AI Agent投顾智能体的构建与应用”从60多个参评项目中脱颖而出，荣获“创新实践奖”。
该奖项不仅彰显了权威机构、行业专家对况客科技和火山引擎在金融领域创新成果的认可，也显现了大模型技术在金融投资顾问应用场景下存在巨大潜力。
大模型技术成熟落地，ETF投顾加速融合创新
金融科技迅速发展，投资者对于高效、精准、个性化的投资咨询服务需求也在日益增长。尤其是在ETF市场，作为一种便捷的投资工具，ETF具有高透明度、低成本和风险分散等优势，成为投资者的热门选择。然而，面对市场上众多的ETF产品，如何快速挑选出符合投资目标和偏好的产品，进行最优的资产配置，成为投资顾问服务投资者面临的难题。
大模型技术的成熟和广泛落地应用为这一难题带来全新方案。作为一家专注于探索、研发各类金融投研Agent，为金融机构客户提供基金研究、基金投顾、组合管理等业务的解决方案公司，况客科技积极推进大模型技术与金融投顾的融合创新，旨在通过利用大模型技术为投资者提供更专业、更高效的投资建议。构建ETF AI Agent投顾智能体的想法由此而生。
但在推进过程中，况客科技不仅需要处理和分析大量ETF产品基本面数据、技术面数据和市场情绪数据，还要确保投资建议的中立性和客观性，避免出现利益冲突。同时要结合实际投资场景，提供实用、易用的服务，以提高投资者的接受度和满意度。面对市场不断变化的挑战，还需具备持续优化和改进的能力，以保持其投资效果和实用性，紧跟金融市场的动态变化。一系列问题亟需解决。
携手构建ETF投顾智能体，树立ETF行业创新典范
况客科技携手火山引擎，通过火山方舟平台调用大模型，融合况客科技在ETF投研领域的长期经验积累，共同打造了更加智能智慧的ETF投顾智能体。
在构建ETF投顾智能体的过程中，况客科技首先完成了对市场中各类ETF产品基本面和市场情绪数据的收集，建立了一个全面、多维度的ETF数据库。随后，利用火山方舟提供的模型精调、推理、评测等全方位功能与服务，以及丰富的插件生态和AI原生应用开发服务，构建了问答应用，通过自然语言理解技术，根据投资者的风险承受能力、投资期限、投资目标等因素，生成个性化的ETF投顾报告和更精准的咨询服务。方舟平台提供的安全可信的基础设施，强大的算力服务，够用、实惠且稳定，有效降低了大模型应用的门槛。
ETF投顾智能体还引入了情感分析技术，能够深入理解市场情绪，为投资顾问提供更全面的决策参考。此外，ETF投顾智能体采用了可解释性AI技术，提高了决策过程的透明度，增强了投资者对智能体决策的信任度。
ETF投顾智能体极大地提升了投资顾问的工作效率和服务质量，以往需要花近半小时查阅资料完成的报告，现在仅需几秒即可完成，更高效地帮助投资者找到适合自己的ETF产品，实现更优的资产配置。ETF投顾智能体简便易用的平台设计，叠加中立、客观的投资建议，还能够让投资顾问更有效、更安全、更合规地服务投资者，让投资者更放心，大幅提升了投资者的满意度。
当前，ETF投顾智能体已在多家金融机构得到应用，显著提高了投资顾问的服务效率，优化了服务质量，在ETF智能投顾应用场景中树立了利用大模型技术提升服务水平的创新典范。而这一先进平台的广泛应用，将有助于提高投资者对ETF市场的认知度和参与度，进一步推动我国ETF市场的发展壮大。
关于况客科技
况客科技成立于2014年，是一家以大语言模型技术驱动的AI Agent应用及系统解决方案供应商。
我们专注于探索、研发各类金融投研Agent，为金融机构客户提供基金研究、基金投顾、组合管理等业务的解决方案，让更广泛的用户享受到AI技术的赋能与便利。
特别的，我们拥有完全自主知识产权的基金数据库和Saas工具，已广泛应用于基金销售、财富管理等多种业务场景，同时也为AI Agent的研发与进化提供了不竭动力。
