金融机构用工专栏 |金融机构员工行为管理的特殊性——以银行金融机构为例

政务   2024-12-02 23:31   北京  

我们经常说金融机构是强监管行业,其中一个体现就是对于从业者的行为管理,2018年3月20日实施的《银行业金融机构从业人员行为管理指引》的第五条规定,银行业金融机构应建立覆盖全面、授权明晰、相互制衡的从业人员行为管理体系,并明确董事会、监事会、高级管理层和相关职能部门在从业人员行为管理中的职责分工。根据该指引第二条的规定,本指引所称银行业金融机构是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构及政策性银行。在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构适用本指引。同时,如果属于国有类金融机构,根据《国有企业管理人员处分条例》第五十条规定,国家对违法的金融、文化国有企业管理人员追究责任另有规定的,同时适用。

为此,对于以银行为例的金融机构,对于员工的行为管理有大量外规需要内化成内规进行管理。

一、关注概括性的行业从业人员行为管理

银行金融机构为例,必须关注《银行业从业人员职业操守和行为准则》,该准则2020年9月7日发布,本准则自印发之日起施行。而该准则是为进一步规范银行业金融机构从业人员职业操守和行为准则,塑造共同价值观,加强行业自律和从业人员行为管理,推动清廉金融文化建设。该准则从职业操守、行为规范,具体包括行为守法、业务合规、履职遵纪、保护客户合法权益、维护国家金融安全等进行了规范。

二、关注银行常规业务的指引类或办法类规范

据业务类型和业务领域的不同,存在与业务类型相关的其他要求,如:《个人贷款管理暂行办法》、《商业银行授信工作尽职指引》、《固定资产贷款管理暂行办法》、《关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》、《关于规范金融机构同业业务的通知》、《商业银行理财产品销售管理办法》、《关于加强理财及代销产品销售管理防范员工违规私售风险的通知》、《中国银监会办公厅 财政部办公厅 人民银行办公厅关于加强商业银行存款偏离度管理有关事项的通知》等等。也有类似《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》等。

三、关注根据市场的情况出台的某类专项性的要求,而专项性要求通常是特定时期监管重点

比如,《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》、《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》(其中包括《关于加强案件防控,落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》和《严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见》)《中国银监会办公厅关于加强银行业基层营业机构管理的通知》等。

此外,需要注意的是,区别与一般员工行为的规范,银行业金融机构的高级管理人员因为有更高的审慎注意和管理方面的要求,往往会因对一般员工的管理不善承担相应的管理责任而被监管机关处罚。


作者:程阳  高级合伙人

劳动团队 北京




chengyang@lantai.cn

程阳,毕业于中国政法大学,兰台律师事务所高级合伙人,管委会委员,兰台劳动团队牵头合伙人。多年来一直深耕在企业合规与劳动人事法律领域,擅长将法律思维与管理思维有机融合,为客户提供具有操作性、前瞻性的法律建议。工作之余,著有《人力资源合规管理全书》,带领兰台劳动团队出版了《劳动纠纷实战解析》《劳动疑难问题操作指引》《第一本法律日志书:HR每天学点劳动法》等书籍,统筹负责兰台律师事务所出版的《企业法律顾问实务操作全书》的撰写,主笔劳动法律部分,在多家媒体报纸等媒体上发表专业文章,全面负责“兰台劳动”微信公众号运营,公众号坚持每天发布专业文章。

作者:余燕  高级合伙人

劳动团队 北京




yuyan@lantai.cn

余燕律师,四川大学法学硕士,兰台律师事务所高级合伙人。现担任中国政法大学法学院实习兼职导师,中国劳动关系学院法学院实践导师。执业领域包括公司合规、劳动人事争议等领域,常年专精服务于各类大型机构客户,特别是金融机构和国有企事业单位。业经验丰富,处理过众多类型的人力资源合规和风险防控项目、人员安置项目以及劳动争议案件等。擅长从行业特殊性、合规风险控制等角度为客户构建整体解决方案。参与出版《劳动纠纷实战解析》、《劳动疑难问题操作指引》、《第一本法律日志书:HR每天学点劳动法》等书籍。长期供稿并发布相关专业文章在“兰台劳动”“威科”等公众号。


▼   往期精彩回顾  ▼

职代会与工会专栏丨工会主席是否当然享有企业行政副职待遇?

事业单位用工专栏 | 事业单位能否依据内部制度调整聘用制员工工资

用工与个人所得税专栏 | 高管个税返还奖励引发的劳动争议及实操建议




兰台律师事务所人力资源与劳动法律事务团

专注劳动法律领域,构建和谐稳定的劳资关系

咨询热线:010-52287799

来稿交流:laodongzhengyi@lantai.cn



兰台劳动
专注于劳动法律领域,构建和谐稳定的劳动关系
 最新文章