证券公司如何应用大模型?17个落地场景评估

文摘   科技   2024-10-11 07:31   浙江  

作者|沙丘智库研究团队

来源|沙丘社区(www.shaqiu.cn)

在金融科技的浪潮中,中国证券业正站在一个关键的转折点上。随着人工智能技术的蓬勃发展,特别是大模型的兴起,我们见证了数据处理、分析和预测能力的飞跃。这些技术的进步不仅为证券行业带来了新的机遇,也为业务模式的创新提供了可能。

当前,大模型已经开始在证券行业中扮演着越来越重要的角色,其应用不仅能够提高业务处理的效率,还能够在投研投顾、风险管理、客户服务、市场分析等多个方面为证券公司带来创新的解决方案。

《2024中国证券业大模型应用场景评估报告》定义了大模型在证券业落地的最有价值、最具可行性的17个应用场景,希望能够为证券公司提供一个全面的视角,更好地理解和利用大模型技术,推动企业的数字化转型和创新发展。

完整报告《2024中国证券业大模型应用场景评估报告》

01

市场概览

2023年是中国大模型发展“元年”,文心一言、讯飞星火、盘古大模型等国产通用大模型争相发布并不断迭代,开源大模型生态也在不断完善。头部证券公司从2023年初开启大模型相关研究,并逐步启动大模型在局部场景的落地试点。
2023年底至今,已有3家证券公司(东吴证券、海通证券、国泰君安)对外发布了专属的金融垂类大模型,其他证券公司则更多是采购商业大模型进行私有化部署或基于开源大模型进行尝试探索。
当前,多家证券公司启动AI战略,探索大模型在证券领域的广泛应用,旨在通过技术创新提升业务效率和服务质量。根据沙丘智库对证券公司的调研与研究,截至目前已有至少22家国内证券公司正在投入与探索大模型应用。
当前,大模型在证券行业的应用仍处于不断探索和发展的阶段,尽管已经取得一些成效,但大模型并非万能,受制于模型黑盒、计算复杂度高、推理结果不可预知等因素,大模型存在答非所问、应用成本高、科技伦理风险等方面的问题,且如何更好地与现有业务系统进行集成和协同也是困扰证券公司的难题,证券公司在积极拥抱大模型的同时更需要充分关注大模型带来的应用风险。

02

大模型应用场景评估

针对众多的大模型应用场景,证券公司应从业务价值和可行性两个维度进行大模型应用场景的评估。

本报告共定义了17个大模型应用场景,包括投顾助手(对内)、投研助手、编码助手、风控合规助手、文档撰写助手、智能办公助手、市场情绪分析、智能客服、风险预警、量化因子挖掘、智能营销、自动化交易、虚拟数字人、基于大模型的智能投顾(面客)、投资组合管理、监管合规政策解读、客户身份验证,这些应用场景将助力证券公司实现提高营收、降本增效、风险管理以及非财务价值,证券公司相关技术负责人可以根据大模型应用场景评估结果进行合理的资源投入与分配。

应用场景评估结果、场景定义等可查看完整报告《2024中国证券业大模型应用场景评估报告》


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