22家国内券商拥抱大模型，引领金融科技新浪潮
文摘
科技
2024-09-30 07:30
江苏
金融行业由于良好的数据属性和数字化基础，天然是大模型最佳应用场景之一。在AI大模型技术作为新质生产力的背景下，引领金融数智变革。对于证券行业来说，大模型有望重塑业态，带来新的业务增长点。2024年以来，支持证券业发展金融科技的政策持续加码。2024年6月，中国证券业协会证券科技专业委员会主任委员（扩大）会议提出，推动行业数字化转型和科技创新发展，推动建立行业数字化能力成熟度评估体系，开展大模型在证券行业的共研共建等创新应用研究。根据沙丘智库发布的《2024中国证券业大模型应用场景评估报告》，当前，多家证券公司启动AI战略，探索大模型在证券领域的广泛应用，旨在通过技术创新提升业务效率和服务质量。根据沙丘智库对证券公司的调研与研究，截至目前已有至少22家国内证券公司正在投入与探索大模型应用。沙丘智库将这22家国内券商的大模型应用进展梳理如下：中信证券打造“人工智能+”平台CAP，支持至少10项细分场景大模型应用，包括AI+合规风控ICARE、AI+债券助手Bond Copilot、AI+财务助手Wealth Copilot、AI+股权激励、AI+客服助手、AI+开发等。华泰证券利用AI大模型优化财富管理助手，通过引入大模型技术，与传统模型算法、业务交易流程融合，新一代财富管理助手解决了传统技术无法对意图进行精准识别、无法与客户之间进行多轮交互的问题。国泰君安将AI大模型作为变革的重要力量，驱动组织变革、流程创新，推进公司业务与经营管理模式创新升级。目前已将大模型用于智能投顾、智能投行、智能投研、智能网点、智能运维、智能风控和智能协作等多个领域。中金公司打造中金点睛投研大模型，结合大模型以及中金的研究能力，7*24小时陪伴投资者开展在宏观经济、市场策略、固定收益、大宗商品、行业主题、公司个股等各领域的投研工作。招商证券全面引入大模型赋能研究、审核及服务，初步完成研究领域的三库两能力（研究数据库、研究框架库、研究知识库、搜索能力、辅助撰写能力）的建设。基于e海言道大模型，海通证券构建基于自适应检索路由的专家模型和行业金融知识库，实现内外部数据融合的智能问答、基于个人文档的问答以及可视化知识管理。同时，e海言道大模型还在投顾、投研、投行等业务领域不断推进应用场景建设，赋能业务高质量发展。中信建投打造基于大模型的智能投研平台，基于开源大模型增加了200多万条投研报告和市场金融资讯以及上万小时音视频数据进行二次训练。基于大模型的智能投研平台助力中信建投实现投研提效、赋能普惠、赋能资产管理。广发证券积极探索大模型技术在业务展业、员工赋能等领域的应用，探索将大模型技术应用于财富管理、投资研究、中后台办公等领域，加速推动人工智能技术在广发证券各业务领域落地。为了解决投顾服务痛点，国信证券提出AIGC投顾助手需求，利用AIGC大模型技术，实现海量数据处理和专业投顾内容和服务的自动化生产，提升投顾服务的个性化水平和效率。银河证券实现大模型在场外衍生品交易场景的应用落地。通过构建端到端的场外衍生品智能交易服务，凭借秒级回复、无遗漏响应等特点，突破业务瓶颈，交易询报价日均业务规模翻倍，客户从询价到下单的转化率也由10%提升至30%。国投证券采购国产智能辅助编程服务，用于提升软件开发编程效率和质量，同时作为研发领域大模型，为AI赋能研发效能提供模型推理基础能力。申万宏源证券利用大模型技术，面向智能研报降维、客服智能问答、投资标的量价分析等领域，实现对研报、公告、舆情、业务知识等多源异构内容的智能理解，并赋能业务人员为客户提供优质的个性化服务，大幅提升了公司的对客服务水平。“秀财”大模型在投研、投行、投顾、经纪、固收、风控、审计等多个领域实现了AI赋能试点应用。具体功能包括个股涨跌分析、个股诊断、盘后总结、舆情分析、投顾助手、企微客服助手、投研日报/周报生成、尽调报告生成、债券募集说明书审核、合同关键信息抽取、合规问答以及数字人培训等。国金证券落地多模态大模型中台，以代码助手和AI办公助手作为切入点，沉淀大模型的技术能力，掀起全公司数字化、智能化热潮。在大模型场景方面，涵盖了助手类、财富类、投资管理类等12类应用场景。方正证券金融科技团队调研了基于大模型的AI编程助手和测试助手方案的可行性，对效果进行量化评估后得出正向结论，决定推广应用。长江证券打造大模型智能应用平台“长江灵曦”，实现从底层算力适配、大模型评测与应用匹配、语料知识管理到上层功能开发、应用部署的全流程支持，在办公协作、财富管理、投资研究、投行业务、营销策划、系统开发等典型场景进行探索和实践。西南证券研发了投顾AI创作台系统，供证券公司内部投顾业务人员使用，通过大模型处理每日的舆情与资讯，按照一定的业务规则整合出有价值的内容，将资讯精选内容提供给投资顾问使用，还可以根据客户画像进行定制化生成。山西证券在固收债券交易机器人、合规智能问答等场景探索大模型应用。东方证券从2023年2月份开始探索大模型在投研投顾场景的应用，联合东证资管开发基于大模型的AI投研助理平台——东方红智能小牛，通过问答方式为用户提供金融辅助服务，并在路演速读、智能风控、债券询价交易、问制度等方面展开定制化应用研发。华福证券通过大模型技术在对内赋能上已经落地了数个场景，比如员工外脑、知识库检索、书写辅助等。基于大语言模型的投行智能问答机器人将全文检索、智能搜索引擎与大语言模型能力相结合，实现对投行垂直领域专业知识的全面管理和智能搜索。国元证券进行大模型基础设施及投行大模型的采购项目，将在投行、研究等业务板块中引入大模型技术，帮助员工进行深度分析和决策，实现提质增效。注：以上信息节选自《2024中国证券业大模型应用场景评估报告》
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