政策加油门，信号大宽松，回来了，都回来了
财富
财经
2024-09-13 21:16
山西
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我是马江博，大变局时代，关注我，看懂趋势，看到财富。这段时间传来密集的政策信号，三个曾经被加强监管的行业: 互联网平台、游戏、教培，现在都完成整顿，即将回归正途。赶在8月最后一个工作日，国家市场监督管理总局宣布：阿里巴巴完成三年整改。同时国家市场监管总局还明确表态“为建设世界一流企业、增强国际竞争力提供坚实保障”同样是在8月，国务院发布《关于促进服务消费高质量发展的意见》，其中明确提到要大力发展网络游戏、教育培训等服务消费。曾被饱受争议的游戏产业被“正名”，此后便是《黑神话悟空》的爆火，大批的央媒官媒都争相报道，人民日报更是将其称为“中国文化出海新载体”，这是从来没有出现过的场景。而教培市场则是迎来了久违的“温暖”，相关教育股出现大涨，教育培训也开始回归主流叙事中来。之所以关注这三条消息，是因为无论是互联网、游戏，还是教培，都是在最近三年面临政策环境巨变的行业。在2021年之前的二十多年里，中国依靠工业化、城镇化、移动互联网三大机遇迎来了长达二十多年的高速增长黄金时代。但问题也在逐步累积：杠杆的疯狂增长、跑马圈地和赢家通吃的恶性竞争此起彼伏，风险已经在酝酿中了。于是，在2021年，互联网、教培、游戏、房地产、金融等各大行业都迎来了整顿。2021年1月，房地产“三条红线”政策正式实施，限制房企无序扩张，高周转模式开始刹车。4月，市场监管总局开启平台经济反垄断，阿里被开出天价罚单。5月，央行等四部门联合发文，开始整顿影子银行、网络金融、金交所、虚拟货币等各类泛金融形式。7月，中央正式发布整顿校外教培的“双减”工作的有关意见。8月，主管部门下发通知，开始着手整顿网络游戏市场。这个过程当然会有阵痛，踩下刹车固然会让赛车减速，也会让场外的观众感到失落。而在经历了长达三年的整顿之后，互联网、游戏、教培、房地产等行业的风险已经消减了，也开始回归正常的良性发展轨道。金融的整顿虽然仍在持续中，但早晚也有回归的那一天。所以时隔三年后的今日，国家政策再一次的打方向盘，政策转变的时机已至。现在互联网、教培、游戏的转向，至少有两方面的作用：区别于传统的商品消费，互联网、教培、游戏这类都是属于服务消费的范畴，当一个国家的生产水平和产能越来越高，商品价格长期来看一定是在持续下降的，也就不免的会产生产能过剩的问题。当到了这个阶段，提振服务消费便是重要的抓手。让人力价值提升，让你的消费成为别人提供服务后的收入，别人再去消费，再转化为其他人的收入，一环一环套下去，经济也就盘活了。这是美英德日都走过的路。互联网、金融、教培、游戏长期以来都是吸纳就业的主力行业，而且吸纳的还不是一般的待业人口，而是具有高等教育水平的中高端人才。根据清华的报告，2023年清华硕士毕业生中流向互联网、金融、教培、IT的人数占到了总数的76%。而且中国内需不振的最大症结，就在于中产的跌落，中高端的消费后继发力。而这几个行业重新开始起跑，也意味着重要消费的重新站起。我是马江博，大变局时代，关注我，看懂趋势，看到财富。
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