基金学堂 | ETF是什么及ETF解决什么痛点

财富   2024-10-27 08:03   江苏  


1、ETF是什么
ETF的英文全称是 Exchange Traded Funds,在大陆译为“交易所交易基金”,在香港译为“交易所买卖基金”,在台湾译为“指数交易型基金”。ETF是一种跟踪市场指数、可以在证券交易所自由买卖的开放式基金。以股票ETF为例,大家可以把ETF理解为一种特殊形式的共同基金:发行机构把不同的股票买来,组合到一起形成共同基金,然后再分成一小块一小块拿到股市上卖,他们就成了可以自由买卖的ETF指数基金。买一只ETF就相当于购买了这个指数的所有成分股。
ETF的核心要点:1、首先是指数基金,比如沪深300指数ETF 就是跟踪沪深300指数的指数基金;2、可以像股票一样在交易所买卖;3、也可以向发行ETF的基金公司申购赎回基金份额,就像申购赎回股票型基金一样。
以A50ETF为例:A50ETF,就是以A50指数为标的,并以该指数的成分股为投资对象的基金。同样的逻辑,也可以理解什么是沪深300ETF、什么是中证500ETF等。简单白话说,就是你不懂个股,有人把优秀公司组合在一起的一支“个股”让你去选择、去投资的指数基金。个股风险大、复杂,宽基指数或者其他指数相对简单

2、ETF解决什么痛点

ETF可以解决投资者的几个问题:分散投资、降低风险、降低成本、提高效率和透明度高。
1、ETF通过分散投资解决了单一股票投资风险过高的问题。ETF通常包含多个证券,这些证券的涨跌相互抵消,从而降低了整体风险。例如,一个科技ETF可能包含多家科技公司股票,即使其中一些公司表现不佳,整体投资组合的表现也不会受到太大影响。
2、ETF降低了投资成本。相比主动管理基金,ETF的管理费和托管费更低,且在二级市场上买卖ETF免收印花税,整体费用比交易股票便宜,特别适合长期投资者
3、ETF提高了投资效率。ETF可以在交易时间内随时买卖,像股票一样便捷,特别适合那些希望快速响应市场变化的投资者。同时,ETF的持仓和运作完全透明,投资者可以清楚地知道资金的投资去向。
4、ETF比个股表现稳健。ETF比较适合于中长线投资者,因为他们更看重的是“大势”,没有精力研究各种公司的业绩,不希望看到自己的投资组合因为突发事件而大起大落(持有个股会时常发生这种现象)。这样的投资者可以选择几支流通性好的ETF,在股市触底后买进,等大势逆转后卖出,每年的交易次数不多,风险相对较低,能够踏踏实实地睡个好觉。

本文作者:

华志贵   执业证书编号:S0600623040012


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