黄金价格不断变化，诈骗手段也层出不穷。前不久，浙江杭州、温州两地警方就破获一系列利用黄金诈骗洗钱的案子。那么，诈骗分子的骗术都做了怎样的升级？平时大家又该如何去防范这些骗局呢？
一起大额黄金交易背后究竟是什么谜团？
家住浙江杭州的马先生斥巨资买黄金，甚至为此把自己的房子都赔本卖掉了。警察去找他问买黄金的原因时，他说是留给家里人的，可再一问他的女儿，却对此一无所知，那么老人买黄金究竟是为了什么呢？
今年8月下旬，杭州警方接到一条诈骗预警， 80多岁的老人马先生在一家银行网点购买了大量黄金，这一异常行为引起了民警的注意。
马先生告诉警方，是自己卖了房子才凑齐了这200多万元。老人还说卖房不仅为了购买黄金，还为了给老伴换套带有电梯的房子。说到这里，马先生的妻子还向民警展示自己腿被摔断的伤口，表示自己爬楼梯不方便。老人、黄金、卖房、投资、孩子不知情，这些案件关键字眼组合在一起，警方分析，老人很有可能遭遇了诈骗，那么面对不配合的马老先生，警方下一步该怎么做呢？
为了稳妥起见，民警要求老人先将提取黄金的凭证交由他的女儿保管，并对老两口的账户暂时采取了保护性止付措施。
随后，民警加上老人女儿微信，下楼后又再三告诉她，老人的情况非常可疑，让她继续在家劝阻，并注意老人有没有其他手机。
杭州市公安局上城区分局反诈中心民警 俞恩：前期我们已经有案例，一般骗子对老年人实施电信网络诈骗，会让他买新手机办新手机卡。杭州市公安局上城区分局凯旋派出所民警 黄卫明：事后了解，他确实还有一部手机藏在柜子里面。据马先生说，这已经不是他第一次购买大额黄金了，他说事情的开始要从今年6月底他接到的一通自称“网信办工作人员”的电话说起，说他可能涉嫌一些违法行动，并称北京东城分局的民警会跟他联系。
杭州市公安局上城区分局反诈中心民警 俞恩：随后嫌疑人自称是北京东城分局的民警与马先生联系，称马先生卷入了一起诈骗案，有人使用一张以马先生名义开设的银行卡进行诈骗，诈骗金额高达300多万元。马先生将自己可能涉嫌诈骗的事情告诉了老伴，她也非常紧张，于是就让马先生按照骗子的提示，购买了黄金，作为所谓的保证金交给了一个陌生人，以此方式来证明自己的清白。
被害人 马先生：第一次我们购买了大约一公斤的黄金，当时花费了56万。之后，我们将两人的全部存款以及黄金都交给了那位穿黑衬衫、黑衣服的人。他要求我们敬个礼，我们便照做，随后将财物交给了他。第一次买完黄金没几天，诈骗嫌疑人又唆使马先生借款87万元。之后，老两口被告知要将这些钱换成黄金，总共1.5公斤，作为保证金。他们按照指示行动，将黄金交给了指定的人。
杭州市公安局上城区分局反诈中心民警 俞恩：买完之后又跟第一次一样，有嫌疑人派马仔上门取黄金。马先生将黄金交给诈骗团伙之后，对方确实给出了反馈，表示已经拿到了。但之后，对方又再次联系马先生说还需要进一步的操作。在这个过程中，对方提供了一些照片和信息，包括所谓的涉案人员和相关的证据，这让马先生感到非常害怕和担心。
对方发了个他的身份证和照片给他，他就信了（骗子）。因为他们老一辈的人认为能掌握我名字和身份证包括我照片的人，就只有公安机关。
这次骗子称，因证据还在审查中，要求马先生第三次购买黄金来自证清白，此时马先生家里已没有可用资金，于是对方让他把房子卖掉，然后用卖房款来购买黄金。不过，马先生提出如果把房子卖掉，自己和老伴就无处可去的问题，对此骗子说这非常好解决。
被害人 马先生：他说房子卖掉你放心，我们以中央的名义确保房子卖掉之后还在的，让我相信房子可以拿回来的，我很相信的，房子还能回来的，房子能拿回来那我就卖了。轻信了骗子可以赎回房子的保证，马先生以低于市场价90多万元的价格将房子给卖掉了。
经过调查，警方还原了整个诈骗过程。6月28日，骗子首次给被害人马先生打电话。7月3日，马先生按照骗子要求前往银行购买了56万元的黄金。7月11日，骗子再次联系老人，以交保证金为由要求他购买87万元的黄金。8月5日马先生第三次购买286万元黄金，之后到银行拿取黄金时被银行工作人员发现异常，并将线索提供给杭州警方。民警上门劝阻，在马先生家属积极配合下，成功把即将交给骗子的286万元黄金拦截。
骗子除了紧盯容易上当受骗的老年群体外，还把目光放在了婚恋市场，温州的陈女士就中了招。
今年6月，55岁的陈女士在网上结识了自称是证券公司内部员工、掌握股市内幕的王某。两人关系迅速升温，建立了恋爱关系。
之后王某便以工作为由请陈女士代操作账户，并承诺丰厚回报。起初陈女士还很戒备，但王某的温柔与专业分析逐渐赢得她信任。逐渐放下了戒心，开始被这个看似可靠的“男友”所打动，答应帮他进行网上投资理财。警方调查发现，7月17日，陈女士首次给王某转账2万元；随后的几天里，她又在王某的诱导下，分别转出了10万和5万元，短短几天内，陈女士分三次向王某指定的账户转入了共计17万元。
7月24日，陈女士购买了700克黄金，总价值高达40万元，并将这些黄金寄往了广东省湛江市。仅仅一天后，她又购买了520克黄金，价值近30万元，也以邮递的方式寄了出去。
温州市公安局平阳县公安局刑事侦查大队民警 许一强：了解情况后，根据我们与邮政管理局相关方面的联动机制，对相关的快递进行追踪，最终在广东湛江和浙江温州龙港市，拦截到了这两个快递，止损70余万元。在本案中，陈女士就是被王某精心包装成的“证券公司高管”身份所迷惑，一步步陷入了这场骗局。直到警方介入后她才恍然大悟。
从线上聊天到线下洗钱，犯罪嫌疑人利用被害人的心理弱点，精心编织了一张张谎言之网。诈骗手段在更新换代，防范措施也要不断升级。
转载自：兴业银行
文字来源：公安部刑侦局
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