护航开学季
反洗钱助你行
校园本该是一方净土，然而同学们因对社会了解不足、洗钱风险防控意识弱，已然成为犯罪分子紧盯的目标群体之一。根据近几年相关部门发布的惩治洗钱犯罪案例，青年学生被犯罪分子利用参与洗钱的情况时有发生，现将典型案例提炼如下:
案例一：警惕！出借账户，风险自担！
学生李某，在银行开户后，账户长期处于闲置状态，近期突然收到多个陌生个人资金汇入后，立即通过快捷支付转出至某网络科技公司，日均交易量近百笔，之后账户被公安机关冻结。经公安机关侦查，上游汇入资金实则为受害人被骗资金，下游网络科技公司实际为不法分子开立的空壳公司。李某表示对账户交易情况并不清楚，只是前期因同学声称自己账户不能使用，就主动把自己的闲置账户借给了同学。
风险提示：账户安全至关重要，切勿随意出借个人账户。账户一旦被非法使用，账户持有人将承担法律后果。
案例二：“游戏币充值”沦为洗钱工具
小王在一次聚会上认识邱某，对方热情地向他介绍了一份游戏币充值的课外兼职工作。小王按照邱某的指示，每次收到邱某汇入资金完成游戏充值，兑换游戏币出售给其他游戏玩家，收款后再将资金转至邱某提供的各个银行账户。经侦查，邱某实际利用小王的账户以及游戏币充值、买卖、回款一系列动作完成了犯罪赃款的资金清洗。游戏充值彻底沦为洗钱工具。
风险提示：警惕游戏中的各种不正常交易行为，避免陷入游戏币充值洗钱的圈套。
案例三：兼职“代购”却成洗钱“工具人”
大学生小丁在某求职招聘网上找到一份“商场采购员”的兼职，工作内容简单，只需在商场“代购”化妆品，就能获得高薪报酬。小丁按照不法分子要求，每日通过自己账户接受不法分子汇入的“采购款”，随后在不法分子陪同下至银行取现金，声称取现后再到商场采购。但现金取出后，对方往往以“今日缺货”等理由让她等待后续通知，少数情况下才会用现金实际购买少量化妆品。
风险提示：此类洗钱手法利用大学生对兼职工作的需求，诱骗其提供银行卡和身份证后进行洗钱。因此面对高薪兼职信息，要保持冷静和警惕，切勿成为洗钱“工具人”。
案例四：警惕话费充值跑分陷阱
学生林某，名下银行账户频繁用于手机话费充值，且涉及多个陌生人资金转入。银行回访时，林某称在某境外平台绑定该卡用于跑分业务，每笔业务会有高额返点收入。经查，林某注册的平台实为赌博平台，在赌客下注后，平台将撮合相应金额的话费充值订单与赌客投注订单，赌客成功扫码支付话费订单后即实现参赌，赌资成为话费，而话费充值资金则被转移至指定跑分账户，再通过多道复杂流程转移至境外，成功将赌资洗白。
风险提示：“跑分”可能关联诈骗罪、开设赌场罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪、帮助信息网络犯罪活动罪等一系列犯罪。切记要警惕“高额返点”充值诱惑，避免陷入跑分陷阱而承担刑事责任。
案例五：“网络刷单”是骗局
学生阙某，银行账户多次发生小额转账支付，资金快进快出。经回访，阙某称自己被拉进一个微信群，群里多人晒收到返利的截图，自己也跟着做了几单转账返利、充钱返利或下载APP后关注、点赞返利等小额任务，拿到返利后再操作额度高的充值返利时，资金便无法取出，现已报警处理。
风险提示：任何需要垫资的网络刷单都是诈骗，切莫陷入“低投入、高回报”的刷单骗局。
反洗钱小贴士
1、不要轻易向陌生人转账
2、不要用自己的账户替他人提现
3、不要出租或出借个人身份证、银行卡以及各类金融账户
4、选择安全可靠的金融机构，保障自身资金和信息安全
5、积极配合金融机构尽职调查，远离洗钱风险
长按开启“兴”生活
