案例经过
2024年10月28日，邹女士在其女儿的陪同下来到兴业银行上海武宁支行，欲查询其交易流水记录。然而，女儿明确表示邹女士名下并未持有兴业银行的储蓄卡，这一异常情形立即引起了大堂经理的警觉。
经深入了解，事情的原委逐渐浮出水面：邹女士在观看抖音直播过程中，被主播应邀电联，声称需缴纳1200元/年方能继续观看直播节目。在其电话指导下，邹女士使用某银行的借记卡，将资金转入了一个数字人民币钱包。事后，邹女士将此情况告知女儿，女儿察觉到其中可能存在的问题，但由于邹女士年纪较大，对线上操作流程的描述不够清晰，两人决定前往某银行进一步核实情况。据这家银行反馈，该数字人民币账户的显示信息为“兴业银行/我的钱包”，因此，母女二人来到兴业网点确认该账户是否由邹女士本人开立。
在听取了邹女士女儿的详细叙述，并查阅了某银行提供的交易明细后，大堂经理迅速判断疑似一起电信诈骗案件，立即向分管零售行长和合规主管报备，同时妥善安抚客户情绪，并及时报警处置。经公安机关确认，上述“兴业银行/我的钱包”为不法分子假冒本行名义诱导消费者缴费，从而实施诈骗。
案例启示
不法分子假借银行或官方名义，通过虚假账号诱导客户转账，声称需缴纳费用以继续使用服务，具有极强的迷惑性。公众应保持高度警惕，谨防网络直播、电话等渠道的缴费要求，切勿在对方远程指导下操作转账或提供账户信息。
兴业银行上海分行将持续为客户提供防范网络诈骗的教育和指导，帮助客户提升自我保护意识，共同守护资金安全。
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