案例经过
2024年10月11日，兴业银行后台监测发现一黑金级别贵宾客户账户发生异动，疑似被犯罪分子控制，客户资金随时可能被诈骗，兴业银行立即落实临时性保护措施并联系上海分行进行线下劝阻。
守护客户资金安全刻不容缓。上海分行反洗钱中心第一时间启动应急预案，迅速将客户异常操作信息同步至开户机构兴业银行上海大柏树支行。支行合规主管迅速联系客户并将上述情况报备属地反诈中心进行紧急劝阻。据了解，客户当日误点击了一个保险链接，随后就接到了所谓“保险公司”的电话，电话中，对方称客户曾经开通的“百万保障”服务于今日到期，如不取消就会自动扣费，而对方可远程帮助客户操作取消该项业务。面对这种“贴心”服务，客户没有丝毫怀疑，在对方的引导下一步步落入“陷阱”，最终透露了自己的银行卡号、账户密码、短信动态口令等重要信息。
幸运的是，兴业银行在账户异动的第一时间发现并采取了临时性保护措施，使得客户资金仍安全存放在账户中，未被进一步转出。派出所民警迅速赶到客户住所，对其做进一步劝阻和风险宣贯，同时将客户名下所有账户列入止付名单。
最终，在兴业银行上海分行和属地公安机关的密切配合下，客户成功避免了141万元的巨额资金损失。
筑牢反诈防线，当好金融卫士。这场雷厉风行的反诈行动不仅展示了兴业银行总行、分行、支行之间的高速协同与快速反应能力，更体现了警银合作的良好成效。
案例启示
公众在面对不明来电、要求提供验证码或银行卡密码等敏感信息时，务必保持警惕。诈骗分子往往假冒银行、保险公司或客服等，以“缴费截止”“违约风险”等紧急理由，诱导受害人透露账户信息或进行转账操作，大家切勿轻信上当，避免发生不必要的经济损失。未来，兴业银行上海分行将进一步加强对异常交易的实时监控，增强智能风控系统的精准性，持续开展反诈宣传和金融安全教育，帮助客户增强风险防范意识，筑牢金融安全防线。
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