信银理财总裁董文赜：银行理财ESG能力建设路径可从七个维度探讨
文摘
财经
2024-11-03 18:46
天津
10月26—27日，全球财富管理论坛·2024上海苏河湾大会成功举办。信银理财总裁董文赜在主题论坛上发言。董文赜以走好银行理财高质量可持续发展之路为出发点，结合信银理财的ESG实践探索，阐述对做好中国式ESG的思考。他表示ESG在中国逐渐形成共识，推动步伐更加坚定，发展势头日趋良好。虽然ESG投资已成为国内市场的新热点，但国内资管机构面临诸多新挑战与新问题，需进一步解决。银行理财在ESG投资和体系构建方面都处于起步阶段，下一步要从七个维度有效推动银行理财ESG能力建设。信银理财将ESG作为实现公司高质量可持续发展的重要抓手，统筹资源促进经济、环境、社会、治理效益协调发展。很高兴与各位新老朋友相聚全球财富管理论坛2024年上海苏河湾大会，在本场ESG主题论坛，与大家共同探讨ESG的体系构建与投资实践。下面，我以走好银行理财高质量可持续发展之路为出发点，结合信银理财的ESG实践探索，谈一谈对做好中国式ESG的思考。放眼全球，对全社会讲“可持续”、对企业和投资者讲“负责任”由来已久。1987年联合国世界环境与发展委员会提出可持续发展，2004年联合国全球契约组织首次提出ESG概念，2006年联合国发起“负责任投资原则”，致力于推动ESG投资。经过二十年的发展，ESG已成为海外评价可持续发展和企业社会责任的通用体系。2022年全球五个主要发达经济体（美国、欧盟、加拿大、澳大利亚与新西兰、日本）市场ESG投资规模已超30万亿美元。但是，近年来西方ESG发展也出现了分歧与争议，欧美等国家的ESG投资出现下滑。与欧美ESG“退潮”不同，在中国，ESG逐渐形成共识，推动步伐更加坚定，发展势头日趋良好，不少地方的政策精准发力，制度建设初步成型，明确将ESG融入绿色金融体系建设框架，如上海、北京、苏州等城市相继出台了地方性ESG配套激励措施与行动方案，ESG资管产品谱系也不断丰富。近一段时间以来，银行理财公司陆续发行“ESG”“绿色”“低碳”等主题理财产品，截至2024年6月末，存续规模已近2115亿元。随着经济转型持续深化，多家理财公司在ESG投资策略、ESG管理体系建设等方面不断探索，ESG理财规模稳步提升。虽然ESG投资已成为国内市场的新热点，但国内资管机构面临ESG标准尚未完全统一、识别企业“漂绿”难度较高、合意资产供给不足等新挑战，资管机构自身也存在ESG制度体系建设不够完善、ESG投资能力有待提升、对投资者普及ESG理念力度不够等不足，这些难题都需要进一步解决。银行理财脱胎于商业银行，肩负着不同于其他资管机构的角色定位和社会责任，管理规模已超28.5万亿元，是服务实体经济的生力军、助力共同富裕的先锋队。践行ESG理念，将环境、社会和治理要求融入商业模式和管理体系，既是推动进一步全面深化改革、促进经济社会可持续发展的重要路径，也是银行理财贯彻落实新发展理念、写好“绿色金融”“普惠金融”等五篇大文章的必然要求。当前，银行理财在ESG投资和体系构建方面都处于起步阶段，如何有效地将ESG理念融入现有制度框架和管理体系中、使ESG投资价值最大化，是ESG体系构建过程中的核心议题，下面，我简要从七个维度谈谈对银行理财ESG能力建设的路径思考：一是顶层设计层面，要明确ESG发展战略框架，在关注环境、社会、公司治理的基础上，制定公司发展的长期规划和目标,以实现可持续发展和绩效优化，建立覆盖投资决策全流程的ESG管理体系。二是公司治理层面，要建立健全ESG管理组织架构，设立专门委员会，明确董事会、监事会、管理层关于ESG工作的职责。三是投资研究层面，要研究政府、监管的ESG政策导向，各行业特色的ESG议题，把握不同行业的ESG实质，研究各类ESG投资策略。四是策略开发与产品创新层面，要基于不同资产类型，开发相应ESG投资策略；创新ESG主题理财产品，优化布局特色产品，编制ESG指数，探索指数化投资。五是风险管理与数字化赋能层面，要基于ESG投资理念，构建适用于理财公司的ESG评价体系；不断完善ESG投资底层数据库，通过数字化手段动态识别对冲缓释投资风险。六是配套支撑层面，要加强ESG专业人才队伍建设，不断提升投研能力，开展ESG专项培训及理念宣贯；拓展ESG与合规管理、审计监督、人力资源等体系建设。七是影响力构筑层面，要积极推动构建外部合作生态圈；提升ESG表现及透明度，强化ESG信息披露，展示ESG领域工作成效。信银理财深刻领会中国式现代化发展目标，坚定不移走中国特色金融发展之路，在算好“经济账”的同时，立长远、谋大局，将ESG作为实现公司高质量可持续发展的重要抓手，统筹资源促进经济、环境、社会、治理效益协调发展。在环境E方面，我们践行“双碳”战略，创新特色主题产品，以绿色投资推动产业低碳转型，全面提升绿色金融服务质效。产品端，打造涵盖ESG、绿色两大主题的绿色理财产品谱系，累计募集金额近50亿元。积极探索中国本土化的ESG投资实践，创新“青绿共绘”ESG主题公募产品，对所投资产进行ESG评价，主动提升ESG评级较高的资产占比。资产端，持续提升绿色投资含金量，投向绿色债券余额超200亿元，投资主体130余家，支持绿色产业发展，优选新能源、新材料等头部客户，深入服务客户绿色投融资需求。客户端，积极开展绿色专题投教活动，宣传推广绿色、ESG理念。在社会S 方面，我们坚持“温度与财富同行”，秉承“来源于社会，回馈于社会”，以拳拳之心在普惠金融、乡村振兴等领域深耕细作。产品端，做深“慈善+金融”模式，发行“温暖童行”等系列慈善理财产品，累计募集规模超150亿元，实现捐赠超600万元，目前已与全国10家慈善基金会建立战略合作，引导财富向善；研发区域特色产品，打造浙江“共富共创”系列，累计销售超250亿元，畅通理财服务区域经济建设、实施乡村振兴战略的有效路径。资产端，投向乡村振兴债券余额近60亿元，大力支持农业科技装备、农产品加工业、现代乡村服务业等乡村产业发展；提升小微企业融资可得性，服务个体工商户、小微企业资产投放超百亿元；落地公租房普惠项目，让金融惠及更多领域。客户端，下沉覆盖县域和农村客户，扩容理财服务群体，以“低门槛、稳收益”不断提升理财的普惠性和覆盖面，累计服务理财客户超两千万户。在治理G方面，我们坚持在合规稳健经营的基础上，构建ESG制度框架和管理体系，形成公司ESG发展合力，力争实现“国内一流、全球百强”的发展愿景。比如公司治理层面，今年成功引入2位独立董事和1位外部监事，促成董事会和监事会构成更加多元化；投资研究层面，持续开展ESG研究，将ESG纳入投资决策全流程管理，投前开展尽职调查和评估、搭建ESG策略库，投中监测ESG绩效、动态调整资产配置，投后加强利益相关方沟通与ESG信息披露；风险管理层面，积极构建独具特色ESG评价体系，完善ESG相关行业评审标准，高效检视和防范化解各类金融风险；办公运营层面，建立低碳办公机制，减少会议活动碳足迹，开展供应商ESG管理，将碳排放、能耗指标纳入各类经营采购流程。此外，我们致力于做理财行业的ESG“先行者”，持续构筑ESG品牌影响力。目前，信银理财是理财行业首家定期披露可持续发展报告的理财公司，全面、专业、透明地展示我们在践行ESG理念和履行社会责任方面的现状和发展规划，引领理财行业高质量可持续发展；同时，我们也是理财行业首家将慈善事业赋予品牌化运作的理财公司，牢固树立“负责任”的企业形象，得到社会各界的认可和支持，形成“做慈善、找中信”的差异化品牌效应。凝聚ESG共识，发展ESG投资，银行理财任重道远。让我们携手同行，共同探索ESG中国模式和最佳实践，为实体经济注入活水，为千家万户创造价值，与国家社会发展同呼吸、共命运，以高质量可持续发展助力金融强国建设，为推进中国式现代化贡献力量！长按图片关注CWM50公众号
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