为深入落实监管部门关于防范和打击非法金融活动工作部署，积极履行防非义务，国投泰康信托将于2025年1月至2月期间开展以“守住钱袋子·过好幸福年”为主题的专项教育宣传活动，通过开展以案说法、加强普法教育，帮助金融消费者增强守法用法意识，提高风险识别能力，共同守护幸福生活。
典型案例
杜某宁注册成立了德源养老公司（后更名为北京东卫养老服务有限公司常德分公司）及湖南东卫龙龄养老有限公司常德分公司。李某明担任这两家公司的市场部总经理期间，伙同他人通过电话、宣传单等方式吸引40多位老人参观石门县夹山寺的德源养老院，并声称公司在全国拥有多个养老基地，提供异地养老服务。老年人可以通过办理“全国养老养生一卡通”和“全国养老消费一卡通”会员卡享受服务或获得利息补贴。实际上，该公司并无实际养老服务经营实体，收取的资金除用于员工提成、工资及支付利息外，其余去向不明。2014年1月至2016年7月间，李某明所在公司共为163名老人办理了“全国养老养生一卡通”，收取资金1227.2万元，已还本付息105.36万元；并与118名老人签订了“全国养老消费一卡通”协议，收取85.53万元。李某明从中非法获利15万余元。
2021年4月，湖南省常德市武陵区人民法院以集资诈骗罪判处李某明有期徒刑7年，并处罚金20万元，责令其与杜某宁共同退赔1195.61万元。杜某宁另案处理。
1.异地养老与旅游养生骗局：不法分子常用“异地养老”和“旅游+养老”的名义，通过办理会员卡享受异地养老服务并承诺返利来诱骗老年人。本案中，犯罪团伙以参观、游玩为手段，描绘美好的服务前景，吸引老人办理会员卡进行非法集资。实际上，公司并无实际养老服务实体，资金主要用于个人支配而非建设或提供服务，构成了典型的“办卡”式集资诈骗。
2.增加识骗难度的手法：德源养老公司（后更名）利用正规养老机构名义签订协议，并通过在多地注册分公司、临时租用场地、加挂牌子等手段，营造出企业规模庞大且运营良好的假象，增加了老年人识别骗局的难度。实际上，该公司并未与合作机构达成实质性的住养服务协议，也没有真正为老年人提供服务，属于虚假宣传和非法占有资金的行为。
案件来源：民政部信息中心
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