文 | 银行螺丝钉 (转载请注明出处)
一、【直播回放】
在今晚的直播课里,螺丝钉详细介绍了这些问题。
长按识别下面二维码,添加@课程小助手 微信,回复「0820」即可观看直播回放。
(提示:回复后可以耐心等待几秒哦~)
二、【部分直播课内容如下】
1、全球资产配置的好处
为啥近年来,大家都越来越关注全球资产配置了呢?
做好全球资产配置,有以下好处。
(1)可以捕捉更多的投资机会。
例如有的时候,某些国家的股票估值比较高,但是还存在估值较低的市场。
我们之前介绍过的全球投资大师邓普顿(点击查看详情),在上世纪50-60年代,日股低估的时候投资了日股。
80年代初,日股高估后止盈,然后投资了当时低估的美股。
观察更多的地区、更多的资产类别,可以捕捉到更多投资机会。
(2)可以降低持仓过程中的波动风险。
如果家庭中资产,全部是某一类资产,例如都是房地产。
那遇到房地产长熊市的时候,就会比较难受。
分散配置资产,不同地区、不同资产类别,不会同涨同跌,可以减少家庭资产整体的波动风险。
比如说,以股票指数为例,如果是全球股票指数,通常会比单个国家的股票指数波动小一些。
当未来基金品种丰富,从捕捉机会、降低风险的角度,会有越来越多的家庭,转变为全球资产配置。
2、在海外生活,可投资海外ETF
如果本身在香港生活,或者海外生活,配置海外资产是比较容易的。
可以开通美股账户,投资美股场内ETF。
螺丝钉也制作了美股指数估值表、海外指数估值表,其中就有一列是美股ETF。
大家可以参考估值数据,来判断跟踪不同指数的美股ETF,是否适合投资。
目前暂定每周日在公众号进行更新。
美股的指数数量很多,后面大家有希望增加的品种,可以反馈给螺丝钉。
QDII,即“Qualified Domestic Institutional Investor”,合格境内机构投资者。
QDII基金,可以帮我们「代购」其他地区股票、债券等资产。
我们可以跟购买国内普通基金一样,去申购QDII基金,无需换汇操作。
投资门槛也比较低,通常百元甚至十元起购,非常方便。
螺丝钉也做了一个内地能买到的美元债基金的估值表。其中多数品种就是QDII基金。
如果大家对美债基金估值表有需求,后面也可以定期更新。
前几周也给大家做过一期直播课,介绍美元债券基金,感兴趣的朋友,可以在公众号底部对话框,回复「美元债」观看直播回放。
交易方式跟内地场外基金相同。
截至2024年8月18日,共有21家管理人注册发行了119只香港互认基金(不同份额单独计算),份额合并计算基金数量39只。
在投资类型上,香港互认基金中,债券型基金、股票型基金在数量上相对均衡,混合型基金规模较大。
香港互认基金的投资区域覆盖全球,从区域占比来看,以亚太地区为主。
适合粤港澳大湾区生活的朋友。
将香港地区的理财、场外基金等纳入进来。有点像香港互认基金的银行理财版本。
一些挂钩港币、美元的货币类品种、理财类品种,通过大湾区理财通买就方便些。
不过有一定的开户门槛。目前也是在试点,很多机构刚开始做。
可能还需要一段时间完善。
如果没有生活在大湾区的话,就买不了了。
7、订制专户
如果资金量较大,可以订制1对1专户来进行投资。
这个订制类似公募QDII走外汇额度的方式,用私募基金来走QDII额度。
只不过这个门槛高,需要订制专户,门槛通常1000万起。
但支持的品种比较丰富。可以投资海外的任意指定策略和品种,例如投资到某只美股ETF、美债ETF。如果有对应需求,也可以留言。
8、投资全球市场,可能的风险
投资全球市场,相比投资A股,有一些可能的风险,需要特别关注。