对于险企而言，要想实现三大方面转型，除了夯实组织内部各项基础设施建设，更需要投资关键人才。
保险营销员岗位人才数据与画像
综合18家保险公司共120310名保险营销员的数据分析发现，人才分布特征为：性别比例较为均衡、26-40岁为主、学历本科及以下居多。
由于保险明显的“弱需求”特征，保险市场近年来的发展离不开个险渠道的壮大，但是随着监管日益趋严，同时保险消费市场日趋理性，保险营销员不再通过人海战术的方式竞争，而更需要凭借扎实的保险专业能力和良好的职业操守，为客户真正解决保险需求。优胜劣汰进程将会逐步加快，提升队伍质量是未来一段时间保险行业发展的主要课题。
根据北森人才管理研究院的观察，保险营销员主要面临的挑战如下：
一、面对日趋严格的监管政策和舆情压力，如何能保持对保险的信心？
对保险事业抱有坚定的信心，看好保险行业的发展前景，相信保险行业属于朝阳产业，保险市场未来可期。
二、如何以服务驱动销售，挖掘客户的服务痛点和综合需求，提供增值服务？
1.迅速与潜在客户/增员对象建立信任关系，理解客户需求，熟练运用公司相关工具与话术促进成单；
2.面对高净值客户群体，不仅专注于“卖”保险，还要通过专业判断为客户提供“保障规划”，不断延伸服务场景。
三、如何在展业过程中，展现出足够的主动性，通过实际行动落实公司的要求？
1. 遵守公司规定，做好每日三访四访工作，挖掘更多潜在的客户和增员对象；
2.按照管理规定，参加早会、二早等例行会议，及时了解公司产品以及相关政策说明；
3.基于指导人/主管设计的关键动作持续展业，确保业绩目标达成。
面对监管政策不断增强，保险营销员需保持积极乐观的心态，迅速基于变化的环境灵活调整自己，迎难而上坚持到底，因此需要具备自信、抗压能力、灵活应变的能力。
面对高净值群体的客户，保险营销员需要快速建立关系，站在客户的角度满足客户需求，同时有效运用影响策略和专业影响力，为客户创造价值，赢得客户信任，因此亲和力、影响说服、关系建立、客户导向成为做好客户经营工作的核心预测能力。
在主动展业方面，则需要保险营销员遵守公司要求，采取积极行动，用更高的标准要求自己，因此积极主动、高效执行、追求卓越成为核心预测能力。
除此之外，部分企业结合自己对于行业和岗位的看法以及自身的企业需求，还增加了对保险营销员的其他要求，其中结合大数据分析被选择最多的三项为：坚韧性、关系经营、结果导向。
人才要求：
自信：能够客观认识自身价值，并能进行良好地自我接纳，对自我掌控自如的一种状态；
积极主动：具有积极的生活态度和工作方式，喜欢积极参与，自主行动；
灵活应变：认同变化为常态，根据实际情况灵活采取措施，镇定迅速地处理问题；
影响说服：试图用自己的思想和观点影响他人，采取适当策略取得他人认同；
客户导向：愿意主动为他人提供帮助，关注客户的需求，并能站在客户角度探索其真正需求；
追求卓越：渴望成就，通过持续努力追求并期望达到更高标准；
抗压能力：正确认识压力来源并能积极进行自我调整，有效应对压力；
亲和力：愿意与他人建立友好亲密的关系，并使人愿意与其亲近接触；
关系建立：喜欢主动与他人建立联系，善于运用人际交往技巧，与他人建立良好的人际关系；
高效执行：快速响应组织政策或指令，并能够在较短时间内高效落实。
其他人才要求：坚韧性：意志坚定，困难面前信念坚定，并积极进行自我激励；
关系经营：注重人脉，人情通达，善于运用人际交往技巧维护关系脉络；
结果导向：注重结果，并善于运用多种方式以促进结果的达成。
从样本数据的胜任力测评结果来看，保险营销员的胜任力水平整体略低于全行业平均水平，表现优秀与不佳的人员胜任力水平差距较大。
保险营销员在人际交往和决策执行方面具有突出的优势，结果导向、亲和力以及高效执行都是优势项，但在积极主动、抗压能力、坚韧性等内在动力方面稍显薄弱，这与保险营销员的工作特点与面对的竞争压力有紧密的关系。具体表现在：
优势：
1. 看重结果，具有强烈的完成目标的意愿，会坚持不懈地为实现目标而努力，且善于采用灵活的策略和方法来达成目标。
2. 善于在工作中与同事、客户相处，待人热情，这有助于迅速与潜在客户/增员对象建立信任关系，推动业务进展。
3. 基本能按时、按计划完成拜访、挖掘客户等常规工作，同时对客户需求做出较为快速的响应，且完成效率较高。
待发展项：
1. 普遍内驱力不足，面对复杂、非标的工作时，缺乏主动推进的动力。
2. 面对监管趋严和竞争激烈的市场环境，压力耐受度略低，高压下工作开展会受到影响。
受到粗放型管理方式、弱组织联结的影响，保险营销员意志力略显不足，除非有吸引力的外部激励，否则他们在遇到阻力的时候，普遍容易放弃。
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