近期，渭滨农商银行玉泉新村支行成功拦截可疑资金转移，支行工作人员扎实开展反诈工作，用实际行动挑起“百姓银行”的责任与担当。
11月11日下午，玉泉新村支行接到客户预约取现电话，电话中称次日需取现10万元，用途为彩礼，听到取款用途立即引起员工警觉，支行员工及时稳住客户，利用大额取现需要预约详细记录了客户相关信息。11月12日上午9时，一男性客户称昨日已预约现金计划取款10万并抽号等候，大堂经理与客户沟通过程中得知，该客户取现用途为为儿子结婚支付彩礼。
等到客户办理业务时，身边出现一名陪同人员，支行员工通过查询客户流水，询问资金来源，沟通过程中，客户明显有备而来，主动向柜员出示儿子结婚证照片，但证件日期显示为2020年4月，支行员工提出疑问，客户又称并非自己儿子结婚，是家里亲戚儿子结婚，需要支取现金作为彩礼，支行员工想再进一步核实时，客户放弃业务办理，且陪同男子情绪异常激动，在工作人员向客户宣讲反诈相关知识时，指使客户迅速离开网点，支行员工第一时间报警，反馈可疑线索，并将情况报总行，对辖内网点进行提醒，做好风险防控。
近期，各大银行纷纷收紧了非柜面渠道交易限额，不法分子利用大额取现方式转移非法所得案例层出不穷。我行员工在办理取现业务时能够做好客户身份识别及尽职调查工作，切实落实银行账户管理主体责任，严控账户风险，成功切断了不法分子的资金转移链条，充分彰显了支行员工高度的责任心与敏锐度。
下一步，渭滨农商银行将进一步加大反诈宣传力度，加强警银协作，落实精准治理措施，积极引导社会公众增强风险防范意识，营造全民反诈、全社会反诈浓厚氛围，为维护稳定金融环境持续贡献农商力量。
供稿：赵敏君 审核：瞿欣 编辑：刘锴丰
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