11月6日，上海银行法律合规条线干部员工在2024年度“赋能新实践、助推新战略、扬帆新征程”法律合规技能大赛决赛的舞台上各抒真知灼见，角逐大赛最终桂冠。上海银行党委副书记牛韧出席决赛。
赛事看点速写
风险板块的合规技能大赛活动紧扣全行年度重点工作、战略规划落地，找准主题与攻坚克难及新一轮规划的结合点，群策群力，围绕“合规管理体系建设”工作目标，研究探索完善合规管理流程机制、落实新法新规、深化数字化工具运用，助力全行合规管理能力提升。
本次大赛注重实操与实效，旨在选拔各经营单位在工作中的组织推进、举措落地、过程管理、应用成效等方面的优秀样板和典型进行宣传和复制推广。通过以赛代训，弘扬首创精神、团队精神、工匠精神，切实促进风险板块队伍建设。
决赛现场，各参赛队伍的现场陈述有理有据，直击管理痛点、难点；课题案例结合实际，提出有效提升建议；展现形式丰富多样，包括小品、视频和动画。
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聚焦“四大赛道”
此次赛事紧扣全行年度重点工作、战略规划落地，围绕“法律合规管理流程”“反洗钱管理”“新法新规影响和应对”“内控案防机制和举措”四大主题，充分展示广大员工参与经营管理工作的实效。
法律合规管理流程课题
聚焦新兴行业，剖析科创融资业务、供应链金融与普惠金融业务的法律审查要点；探索如何满足企业的多元化融资需求；对销售合规管理及诉讼应对提出建议；剖析银行债权保护并提出建议。
反洗钱管理课题
聚焦典型案例的身份特征、交易特征和行为特征，结合实操总结可疑交易甄别工作法；围绕跨境业务、平台业务等专项业务领域，进行风险分析并提出针对性风险防控措施；聚焦可疑预警案例客户尽职调查、可疑交易报告等客户管控实务，依托线上审批工具提升效率。
新法新规影响和应对课题
针对托管业务风险对案件处理提出建议；结合贷款新规，对放款审核与资金支付提出建议；结合民法典中有关期转现抵押登记办理的操作实务，提出工作流程优化建议及风险缓释措施。
内控案防机制和举措课题
聚焦收费合规的主题，提出防止或阻断差错的有效方案；剖析网点客户各类异常开户情形，总结堵截处置过程中的管控要点；聚焦员工异常行为，将排查异常与业务开展紧密关联，提出管理建议。
研究成果微探
杭州分行参赛课题《民法典及民法典担保编司法解释对住房按揭业务“期转现”操作的影响及应对》通过搭建“期转现”智能服务平台和建立配套管理机制，明确了“期转现”业务工作流程和工作路径；通过业务模式创新和流程线上化，进一步降低因“期转现”业务办理过程不规范带来的法律风险影响。该方案在分行已实际落地运行，已在实践中验证该模式有效提高了集中作业办理效率，具有较高的推广价值。
市南分行参赛课题《合规管理机制下的反洗钱监测工作》践行“问题发现、问题研判、问题处置、反哺经营管理优化”的闭环合规管理工作机制，着眼于反洗钱异常交易核查，总结出甄别涉嫌非法集资类交易行为的“四看、三询、二访、一判”工作法。
浦西分行参赛课题《服务收费监测与数据排查方案设计》以监管收费政策为导向，以运营收费问题为切入点，联合业务、科技等多部门，利用数字化工具精准排查可疑数据，有效识别操作风险，形成一套针对业务数据监测与排查的可行方案，具有较强的实践意义和可复制性。
此次大赛共有22支队伍、逾130名员工参与选拔并撰写课题研究报告。竞技赛场上，业务能手们通过比拼历练，展示自我、互学互鉴，呈现全行“合规防线”自我驱动管理的进步与合规理念的深化。他们的智慧成果经过实践检验，将在未来进一步筑牢内控管理基础，提高员工有效防控重大风险、解决突出问题的能力。同时，通过示范引领，也激励着广大干部员工以更强的职业荣誉感与责任感守好合规意识底线。
