16个指数,85只基金

财富   2024-12-13 09:08   福建  

昨天证监会把85只指数基金纳入到个人养老金投资范围,包括普通指数基金、指数增强基金、ETF联接基金,涉及16个指数。

以下是这85只基金的汇总:

和原先的FOF养老基金不同,指数基金没有固定持有期,基金名也不显示风险水平,这要求投资者对指数的情况有一定了解。

下面列出了这些指数过去10年的风险和收益情况,包括年化收益率、波动率和最大回撤,不含分红收益。受基期限制,其中科创50和科创创业50只有5年的数据。

其中,中证A50、中证A100、沪深300、中证A500、中证800、中证500属于市场核心宽基指数,风格和行业大都比较均衡,市值方面,除了中证500是中盘,其他几个数字越小盘子越大。

创业板指、创业板50、科创板50和科创创业50属于成长风格宽基指数,中证红利、红利低波、红利低波100和300红利低波是价值风格指数。

下表是这些指数的估值盈利指标,从中可以大致观察指数的风格。

在市场的不同时期,不同类型基金表现互有强弱,前几年是主动基金,近两年是指数基金,哪类基金表现好就会受到推崇,并不意味着未来这类基金就一定更好。

从波动和回撤数据来看,指数基金的风险不小,适合于对指数基金比较了解、有一定投资经验的投资者。

最后附上这85只指数基金:


不在此山中
著有《指数基金投资从入门到精通》(铁道出版社)、专注证券研究与资产配置。