损失金额超4亿加元：多伦多金融犯罪激增，警方面临案件积压与调查难题

文摘 2025-01-04 14:49 加拿大

金融犯罪调查人员表示，他们无法应付每天向多伦多警方提交的“压倒性”报案数量。数字诈骗案件的增多是近年来案件数量不断增加的部分原因，这导致多伦多警方去年“大量”案件未经调查就结案，而其他案件则因缺乏可用侦探而积压。

多伦多警方金融服务部门的一名警探，David Coffey表示：“我们不得不进行分流。我们正在尽最大努力，效率也在提高，但我们每天要处理45到50起案件。”科菲在12月初提到，到今年年底，该市居民报告的损失金额有望超过4亿加元，比2023年增加7000万加元，约占加拿大所有欺诈损失的一半。

科菲指出，问题并不在于缺乏警员或资金，而是数字欺诈案件调查的复杂性所带来的重大挑战。“你给我们多少警员，我们就能说‘好的，我们已经全部搞定了’。我们总是在追赶这些诈骗犯。”

（图片来源：多伦多星报）

多伦多警方发言人Stephanie Sayer在接受采访时，没有说明金融犯罪调查组在2024年结案的诈骗报告数量，也没有说明目前有多少报告正在等待调查人员处理。相反，赛尔表示，该部门负责的欺诈调查“本身就很复杂”，需要6到18个月的时间才能解决。“这些案件会根据紧迫性和可用资源进行优先排序，以确保得到有效处理。”

加拿大FACTOR公司在7月份向多伦多警方报案，称用于加拿大音乐产业的1000万加元联邦基金从该组织的银行账户中消失，并被兑换成加密货币。在与FACTOR之间的通信中，一名金融犯罪调查员表示，该案件已被列入“调查队列”，理由是该部门的人力资源捉襟见肘。该调查员向该组织道歉，但表示此事“很遗憾”超出了他的控制范围。

FACTOR发言人Steven Staley在一份声明中说，截至11月底，仍未指派一名调查员负责此案。“实际上并没有积极调查任何事情。TPS小心翼翼地将他们的不调查归结为资源配置问题，但事实是，执法部门迄今为止认为，一宗价值1000万加元的盗窃案并不值得优先调查。”

今年8月，FACTOR向高等法院提出动议，要求法院命令丰业银行赔偿全部损失。该动议尚未得到裁决。迄今为止，FACTOR只收回了980万加元中的约40万加元。

科菲表示，像FACTOR这样的加密货币和数字欺诈案件给警方带来了重大挑战。“这可能只是几个小时的事，而钱已经散落在全球各地。为了追踪资金，警方必须首先使用区块链分析软件，如果能够追踪到资金，还需要向国内金融机构申请法院命令，有时甚至需要向国际金融机构申请法院命令—这些独立的程序可能需要一年以上的时间。”

调查的复杂程度还在很大程度上取决于相关国家及其执法合作的意愿。“最糟糕的情况—我们经常看到—是资金被汇往那些不与加拿大警方合作的国家。”

私人网络犯罪调查员、前警官Tom Warren说，日益恶化的问题超出了市政服务的能力。“反欺诈部门一直资源不足，这不是什么新鲜事。再加上现在的网络犯罪数量，你怎么能跟上速度呢？不可能，根本不可能。”

除了获取授权令需要漫长的法庭程序外，调查人员在试图与外国政府或金融机构共享信息时也面临障碍。例如，与美国不同，加拿大警方不允许搜索加拿大金融监管机构FINTRAC编制的国家数据库。

科菲也呼吁联邦政府加强金融监管机构与执法机构共享个人信息的能力。“在加拿大，隐私是最重要的，这往往会阻碍金融机构之间的信息共享。我们需要能够在私人和公共合作伙伴之间更自由地共享信息，而不侵犯人们的隐私。”

科菲补充说：“对我们来说，告诉人们我们无能为力，我们要结束调查，这真的非常、非常、非常困难—这太可怕了，我们明白这一点。但我可以向你们保证，这里的警官比我共事过的任何警官都要努力，我们只是单纯地、身体力行地无法掩盖这一切。”

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