2024年10月31日11时，广西兴安农合银行兴桂支行网点在接待一名女客户时，通过“三必问”机制发现异常，该客户许女士要求在柜台取款10万元，表示这10万元是自己“男朋友”转进来的，随后又改口表示是借款。许女士的含糊其辞引起了柜台工作人员的警惕，随即通过“警银联动”机制将线索报送至反诈中心。
接到线索后，县公安局城北派出所值班民警快速到达银行网点，简单询问后，发现许女士极有可能是陷入“虚假投资类”诈骗陷阱，并且被诈骗分子网上"交友"剧本深度洗脑，即将成为取现洗钱的“涉诈工具人”。随后，民警将许女士带回派出所详细了解情况，通过耐心讲解与反诈宣传，民警了解到事情的起因……
原来，10月上旬，许女士在网上认识了一名诈骗分子冒充的“现役军人”，自称在某地当兵，准备退役，希望找一个家，两人很快在网络里确认了恋爱关系，不久，该男友向许女士介绍一个投资天然气买涨跌的平台，表示跟着自己操作，可以稳赚不赔。
为了让许女士相信这个平台能赚钱，男友让许女士用自己的账号操作，并表示自己愿意为其投资10万元，充值方式需要取现出来再充值虚拟币。
10月31日，许女士的银行卡里果然收到10万元，在“男朋友”的引导下，许女士前往银行准备将钱取出，幸好被负责的银行工作人员发现。经民警劝说，许女士也意识到自己遇到了骗子，转入自己银行卡的是涉诈资金，如果自己帮助对方把10万元取走，并交给对方指定的人或者网约车，那么自己也将参与到诈骗洗钱的违法犯罪当中，银行工作人员和民警的及时劝阻，是对自己的一场拯救。
与此同时，反诈中心民警对流入许女士卡内的10万元资金进行了紧急查询，发现是一名外地女子严女士转入，极有可能是被深度洗脑的电诈受害人。随后反诈民警通过电话联系严女士，其前期对自己被骗一直否认，反诈民警详细讲解了其可能被骗的套路，并表示已经为其拦截了被骗的10万元后，严女士这才醒悟过来，愿意马上到当地报案。
原来严女士在上海某地上班，也遇到骗子冒充“现役军人”谈恋爱的骗局，被引导到虚假投资平台充值，目前已转账近50万元，诈骗分子为了让严女士转出的资金被取现转移，专门交代其如果接到银行等工作人员的电话，就说转出的资金是给“闺蜜”的借款，以规避核查。如果不是兴安反诈民警的提醒劝阻，许女士可能还会继续被骗下去.....
警方提醒
内容来源：反诈中心
编辑：杨修远
审核：康恒
核发：林粤湘
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