邮储银行河南省
郑州市分行财富顾问
总行第八届十佳理财经理大赛
“卓越财富顾问”
2022—2023年总行跨赛
“优秀财富顾问”
2023年河南省分行
“优秀财富顾问”
沉下心来学，提升专业能力；静下心来思，拓宽工作思路；稳下心来干，做到知行合一。
2016年7月，我研究生毕业后进入邮储银行河南省郑州市分行成为一名银行柜员。接车、点钱、轧账、清分，是我每班的规定动作。但无论工作多么烦琐，我都会抽出时间向客户介绍理财产品，因此我每月的综合营销业绩总是在分行名列前茅。2017年底，郑州市分行组织理财经理岗位竞聘，我抓住机会顺利转岗。多年来，通过不断实践和磨炼，我增强了本领，也在财富管理的路上褪去青涩。
作为理财领域的“萌新”，我的首要任务就是“充电蓄势”。我任理财经理的第一个月，就迎来了分行首季“开门红”，各项业务发展压力很大。彼时，我身上常备一支笔、一个本子，随时记下客户需求，写下运营模式，做好日常复盘，做到干什么学什么、缺什么补什么。我用心学营销理论、客户管理知识，厘清客户资源，并做好支行内部培训工作，让每个人都知道怎么讲业务、怎么做转介绍，最终顺利完成首季“开门红”代理业务各项计划。
2019年7月，我代表郑州市分行参加河南省分行十佳理财经理大赛，获得“十佳优秀理财经理”称号。一个月后，又代表河南省分行参加总行十佳理财经理大赛，获得“优秀理财经理”称号。2020年7月，总行推进财富管理银行转型，从优秀理财经理中选拔财富顾问，我通过选拔成为总行第一批财富顾问。
2023年7月，我踏上了开往石家庄的列车，以财富顾问的身份参加总行第八届十佳理财经理大赛，拿到了“卓越财富顾问”奖。那是一个令我难忘的夏天，不只是因为我参加了理财经理大赛，更因为我被总行财富管理转型的蓝图所震撼，我也为身处这样一个开放的平台感到自豪。
从我的个人工作历程来看，成长进步的每一步都离不开学习。我懂得，只有坚持学以致用、以用促学，才能不断提升自己的认知水平，让心变得更加坚韧、温和。
财富顾问对理财经理能力的培养和支撑需要时间来发酵，慢工出细活，并不是短时间内就能做出闪亮业绩的。工作中，很多专业知识输出并不能被完全量化，这就需要财富顾问长期坚持，将自身能力不断复制给理财经理，同时顺应市场发展走势，最终实现队伍整体产能的提升。财富顾问还是分行践行资产配置的教练员，要有效联合客群经理和产品经理，分析不同类型的客户需求，为一线提供专业的技术指导。我在做好基础工作的同时注重创新，对上承接资本市场研究观点，将投资观点“酿”成对不同类型客户的资产配置建议和产品组合建议等专业判断，每周组织理财经理培训，有效支撑一线销售。只有做好理财经理的“引路者”“陪伴者”“智囊团”，才能培训出战斗力强、能力值高的理财经理队伍，形成团队作战的合力效应。
客户陪访成效，也是财富顾问能力的重要试金石。面对客户需求的众口难调、支行需求不一等“入口辛辣”的问题，每次陪访前，我都会提前与理财经理和支行长进行深入沟通，了解支行营销难点和客户需求，帮助理财经理在客户心中树立优秀形象。陪访后，我还会及时和理财经理复盘营销亮点，分析打动客户的关键点，助力理财经理能力提升。2023年，在我的努力下，总行与平安信托合作的首笔保险金信托业务落地郑州，开启了全省邮储高客经营发展新模式。目前，郑州市分行共完成5笔保险金信托业务。
郑州市分行深入践行财富管理战略，作为财富顾问，我立志成为践行财富管理战略的一线排头兵，把财富管理做得让老百姓“看得懂、买得起、更放心”。
为了把晦涩难懂的金融专业术语变成老百姓看得懂的语言，我总结了各类投教材料、营销话术、资产配置观点，助力支行开展投资者教育，持续开展财富周周讲活动，不断加大对客户的金融知识宣传普及力度，帮助客户树立投资理财理念，提高客户的金融素养，为客户提供最优化财富管理服务。
投资如逆旅，我亦是行人，财富顾问需要在波谲云诡的行情中做团队的解码者，在眼花缭乱的产品中做客户的火眼金睛。无论市场如何波动，我始终以专业的姿态，坚持市场导向，以客户需求及团队需求为核心，陪伴团队和客户走过财富管理的全周期。每一次与支行员工的深度沟通，每一次为客户提供资产配置方案建议，我都坚持买方投顾的理念，提供“投前需求剖析，投中方案匹配，投后持续跟踪”的财富顾问服务模式，助力支行业绩长青，陪伴客户收获长期、可持续的回报。
文字整理 | 胡琬秋
编辑 | 杨艳
校对 | 张晨昱
