金融教育 | 共同惩戒出租、出借、买卖银行账户行为

财富   2024-11-27 17:49   广东  


 近年来,随着电信网络诈骗和跨境赌博等犯罪活动的增多,出租、出借、买卖银行账户的现象也逐渐增多。这些行为不仅直接助长了非法活动,还给社会带来风险隐患。为帮助公众了解这些行为的危害,提升对共同维护安全金融秩序的认识,现向公众普及银行账户出租、出借、买卖的危害以及联合惩戒的措施,共同守护自己的账户安全。



一、出租、出借、买卖银行账户的危害


   1.助长金融犯罪:不法分子利用他人账户进行电信诈骗、洗钱、非法交易等犯罪活动,使得受害者无法识别真正的犯罪者,而受牵连的往往是账户出租、出借或出售人。

   2.危害个人信用:银行账户一旦卷入犯罪活动,账户持有人会被记录在案,个人信用受到影响,甚至会被列入金融黑名单,未来可能无法办理信贷、开设新账户等业务。

    3.法律责任风险:我国法律规定,出租、出借、买卖银行账户属于违法行为,情节严重的可能构成刑事犯罪。当犯罪行为被追查时,账户所有人可能被追究法律责任。



二、银行对不法账户的联合惩戒措施


    为遏制银行账户出租、出借、买卖行为,银行与公安、人民银行、银保监等机构密切合作,建立了一系列联合惩戒措施,对涉及违法行为的账户进行严厉打击:

1.账户冻结和销户:一旦账户被发现存在可疑交易或违法行为,银行将对账户采取冻结、限制交易、甚至销户等措施,阻断资金流动。
2.列入金融黑名单:出租、出借、买卖账户的个人信息将被记录在案,个人信用受影响。此类账户将被列入金融黑名单,影响今后的金融业务办理。
3.限制新账户开设:被列入联合惩戒名单的客户,将会被限制在一定时间内开设新账户,严重者将被长期禁止办理银行业务,导致个人金融生活受限。
4.法律追责:银行会将相关违法信息上报至公安部门,涉嫌犯罪的个人将被依法追究法律责任。



三、公众如何保护自己的账户安全?


     为保护个人账户安全,小发提醒广大公众注意以下几点:

1.严守账户信息:切勿将银行卡、账户密码、手机验证码等信息透露给他人,更不要将银行账户借给他人使用。
2.警惕陌生租借请求:当遇到有人以高额回报、低风险等诱导出租、出借或买卖银行账户时,应提高警惕,保持谨慎,避免陷入违法陷阱。
3.关注银行提示:银行会不定期发布防范提示,客户应主动关注银行发布的信息,增强自我保护意识。如收到异常的银行通知或发现可疑情况,应立即与银行联系。
4.普及法律知识:了解相关法律法规,认清出租、出借、买卖银行账户的违法性,增强法律意识。


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