基金赚钱了吗？下周，才是决胜时刻！

财富 2024-11-01 16:55 浙江

“9·24”行情启动以来，沪指最高触及3674点，仅十个工作日最大上涨近千点。各种“牛市已来，速归”的声浪此起彼伏，对于基金投资而言，我们往往逃离不出存量与增量的话题。

首先，从市场来看

刚刚过去的10月，主板宽基指数月线开盘即高点、实体收阴，月度涨跌幅来看，北证50指数一枝独秀，涨幅达到43.8%，而投资者主要参与的沪指、沪深300均收跌，创业板指数微跌0.49%。

（数据来源 Choice）

分行业来看，电子、计算机两个行业涨幅超14%，食品饮料、煤炭、石油石化跌幅靠前。

（数据来源 Choice）

上述宽基指数风格偏小盘占优、大盘偏弱，分行业来看成长占优、价值偏弱。

从基金表现来看

基金表现分化明显，前期走出独立行情的红利策略基金在10月表现相对平淡，而前期超跌的成长风格基金则延续9月下旬涨势，呈现较好的赚钱效应。涨幅靠前的主动管理型产品中，北交所产品基本为两年定开产品，除此之外，基本是投向电子、信创等领域的科技主题基金；跌幅靠前的基金中，配置以银行、有色等周期价值的红利策略及消费、医药等行业为主。

（数据来源 Choice）

上述分化呈现出短期以政策预期为核心的成长主线收益颇丰，而以基本面出发、风险厌恶占主导的红利策略短期收益一般。

跟随还是观望？

市场成交依然活跃，增量资金以小、成长为美，投资行为呈现短、快的交易特征。9月24日之前，连跌三年之久的“熊市”环境下，红利策略成为权益投资的主流策略，9月24日之后，政策导向已经180度转向，增量资金风险偏好完全不同于前期 .

因此在本轮市场中能获取较好短期收益的，一般是能敏捷反应本轮政策打破“通缩”螺旋的出发点，破出前期“熊市”思维的投资者。至于基本面，那是后期宏观及企业业绩兑现后才能反馈出的“预期差”行情。

短短一个多月之前，美联储降息50个基点成为市场转折的伏笔，港股率先响应，然后进入“9·24”行情。上述情绪主导、政策预期推动的行情能否延续，下周（美大选11月5日北京时间6日中午选举结果或基本明晰、十四届全国人大常委会第十二次会议11月4日至8日在京召开），将成为2.0行情的决胜时刻，对岸谁当选是外因，将直接影响资金短期风险偏好；更重要的是，财政政策能否超预期落地，是进一步延续当前主线行情的核心。

从基金投资来看，如果已经错过前期行情的上涨主线，不妨等待下周“靴子”落地。如果短期收益颇丰，那么恭喜，你的起点已经领先了，你肯定是反应最敏捷的那批聪明的投资者！

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截止10月31日

l8550开放式混合型基金合计3.67万亿规模，其中累计净值低于1元的仍有3185只，占比37%，合计规模超1.07万亿；低于0.6元的仍有379只，占比4.4%，合计规模超1520亿；

l1075只开放式股票型基金合计规模6168亿，累计净值低于1元的仍有387只，占比36%，合计规模超1200亿；低于0.6元的仍有49只，占比达4.6%，合计规模超255亿；

从净值来看，超三成的基金产品仍处于亏损阶段，实际上，很多投资者买入时，大多数是2020年、2021年较高的基金净值区间，成本远高于1元，因此被套的投资者应远超三成，处于深度套牢状态（亏损超40%的产品）的亦不在少数。

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