特朗普的反洗钱政策
2024-12-22 22:01
中国香港
EconoTimes刊文报道特朗普在2025年第二任期内打击国际洗钱活战略。报道称，全面金融监管是特朗普的核心策略。当局将对银行和非银机构实施更为严格的报告要求。根据新要求，义务机构报告义务从1万美元降低到5000美元。根据财政部秘书长的 Steven Mnuchin说法，降低报告金额阈值将有助于加强资金监控，提升可疑交易识别有效性。此外，司法部也已经批准增加对于未能遵守反洗钱规定的起诉的授权，引入了更多高额罚款和刑事处罚，加强对“不作为”监管。特朗普当局意识到反洗钱工作的性质正在转变，当局正在考虑加强国家合作。通过加强与关键伙伴（如欧盟、FATF）的合作，推动境内外反洗钱规则的同步，减少不法分子利用监管薄弱地区洗钱的漏洞。当局也会继续扩大使用定向制裁措施。通过与伙伴的合作，将离岸银行、与药品卡塔尔 、恐怖组织、逃税项目相关的空壳公司纳入黑名单。技术在特朗普的反洗钱战略中占有重要地位。当局已经为能够分析负责金融网络的人工智系统能倾斜资源。该等系统能够识别诸如分层、拆分等洗钱模式，且比传统方法更为高速和精确。此外，特朗普还支持发展以区块链为基础的加密货币交易监测工具，虽然反对认识认为该等工具可能会侵害隐私，但是白宫认为此类工具对于处理加密类洗钱活动十分必要。
