最近有家私募跑路了。
这家私募叫瑞丰达。
根据中国基金业协会官网披露的信息显示。
瑞丰达的管理规模在20-50亿元。
这两年，市场行情不好，私募亏钱很正常。
但跑路还是挺新鲜的。
因为募集来的资金会在正规机构托管。
基金经理只有权限进行交易，没有权限转账提款。
他们是怎么把托管账户里的钱偷走的？
在完全没流动性的新三板市场，找到一些愿意配合的新三板公司及其股东。
用自己的自然人身份，低位接盘这些完全没流动性的股票。
然后拉高后卖给自己控制的私募基金，从而实现巨额资金的转移。
举个例子，新三板有这么一只股票，和嘉天健。
基本没人交易，股价仅1元。
他们用自然人身份，仅用1600多万，就把股价自己来回抬，最高炒到54元。
再由自己控制的私募购买。
这样客户的钱就转到个人手里了。
这样的私募怎么卖得出去呢？
业内传说销售佣金4%。
一般行规也就是1%，顶天给到2%。
重赏之下必有勇夫。
所以很多渠道都愿意配合销售。
不仅如此，这家私募还有8%的保本保收益承诺。
专业的投资者可能会发现其中有些不对劲儿。
可一大批普通投资者就上了当。
根据新闻，警方已经介入。
但投资人的血汗钱，不知道能回来多少。
股市水太深。
除了私募跑路，上市公司造假也不少。
比如有家公司叫ST美尚。
根据中国证监会的公告。
在2012年至2020年上半年。
这家上市公司通过提前确认应收账款收回、虚记银行利息收入等方式，虚增净利润达到了4.57亿元。
有位江苏南京的李先生。
几年前，因为觉得公司业绩表现很好，以7元多的成本买入。
大概赔了270万元。
这样的股民不少。
公司业绩这么好，谁知道是财务造假。
这也是我建议普通散户不要做价值投资的原因。
一是看不懂财务报表。
二是就算看懂了，也架不住他造假。
好消息是证监会已经加大了打击力度。
发文称要让造假者“倾家荡产、牢底坐穿”。
不光是中国，美国上市公司也一样有财务造假。
比如美国历史上最大的财务丑闻—安然事件。
直接让五大会计师事务所，变成了四大。
投资者如果真的想做价值投资，做长期投资。
一定要多方研究考察，把公司是否财务造假的可能性考虑进去。
昨天投资界还有一件大事。
“量化之王”詹姆斯·西蒙斯于2024年5月10日逝世，享年86岁。
西蒙斯在投资策略上推崇短线套利和频繁交易。
这与巴菲特的价值投资策略不同，但同样大获成功。
从1988年到2019年，西蒙斯的大奖章基金年化收益率为39%。
费前收益率则是66%。
该基金收取5%管理费和44%的业绩激励。
而巴菲特自投资生涯开始至今 74 年，其年化收益率是 23.7%。
所以有人称西蒙斯是世界上最会赚钱的人。
不过还是我觉得还是巴菲特更厉害一些。
一是巴菲特持续的时间更长。
二是巴菲特的投资规模更大。
西蒙斯的大奖章基金100亿美元的规模。
而巴菲特的公司将近3500亿美元的市值。
手里还有近2000亿美元的现金。
规模越大，当然越不好做。
很多人看到私募跑路，上市公司造假这些，觉得投资真是太难了。
手里有闲钱不知怎么办。
好像到处都是坑，都是套路。
中植系的高净值投资者不少因此一夜返贫了。
怎么办？
还是把钱拿在自己手里最保险。
但不会投资理财啊。
难道只能眼睁睁看着资产因通胀缩水。
听听巴菲特怎么说。
在2024年股东大会上，巴菲特说他每三年修改一次遗嘱。
他现在仍然建议妻子将10%的遗产分配给短期政府债券。
将90%分配给低成本的标准普尔500指数基金。
就是最简单的股债平衡的策略，债一股九。
你也可以这么做。
简单省力不暴雷。
大家在投资和创业中遇到什么问题，欢迎找我咨询。
