英国内政部、财务部和严重欺诈办公室最新公布了令人震惊的数字：英国，每年有超过1500亿镑的黑钱被一步步“洗白”。英国执法部门称，这些犯法行为每天可能都会发生在我们随处可见的商店：外卖店、美甲店、理发店、咖啡店等等！英国执法机构对外宣布，接下来将重点打击这些地点！这会影响到我们吗？各位老板们，该怎么防止洗钱行为？![]()
土耳其人开了一大批理发店，却没有人理发
根据英国国家统计数据的显示，近两年——接受现金支付的小型企业的数量正在激增，美容院数量增加了88%，外卖店增加了60%，便利店增加了18%，理发店数量增加50%，这引发了警方对这些商店的怀疑。其中很多商店确实并没有真正在经营“正规生意”，而是被犯罪分子控制或利用。警方把重点放在这些商店并不是没有理由，就拿理发店来说。去年，英国各地涌现出665家理发店，大多数都是土耳其人开的。没多久，全国多出了一群“理发师”。然而，很多店铺有着数千英镑的设备，却没有顾客在理发，这样的情况确实让人怀疑。一家艾德理发店(Ed’s Barbers) 老板埃德里斯·萨利姆 (Edris Salim) 表示，大批理发店开业，这引起警方怀疑，各种突查行动还影响了他们这种正常做生意的，搞得他们也久不久被查。“我发现我们隔壁就是许多理发店突然出现一样，然后又关闭，这让我很想知道到底发生了什么。 我们在这里进行所有相关检查，我的所有员工都经过适当的培训和审查。我从来没有遇到过问题。但我敢肯定不是每个人都像我一样严格，各种各样的事情都在发生。” Celly理发店的老板伊尔克·埃德罗甘 (Ilker Edrogan) 表示，很多理发店都令人怀疑，他们的一些竞争对手把理发和护理价格搞得非常低，根本没有“赚钱”。那么，犯罪分子如何利用或直接和各种商店合作，把黑钱一步步“洗白”的呢？根据警方提供的资料显示，犯罪团伙一般通过犯罪（比如说贩毒）赚取现金；接下来，相关人员将其带到现金交易的商店；商店就会把非法现金与合法销售所得的现金混在一起。如果他们直接使用或者立即把这些钱存进银行的话，则会立刻引起警方的察觉。但是，当非法现金充当合法商店的利润时候，那么这么钱就可以安全地使用或者再投资于犯罪活动。所以，他们可能会开一家商店，或者直接和商店的人谈合作，将部分现金放入这些商店的收银机，使其与来自顾客的合法收入混合，使其看起来像是合法利润。 犯罪团伙还可以利用零售业务，比如说购买里面的东西，将资金转移给同伙，伪装成商品或服务的“合法付款”。 ![]()
今年早些时候，英国警方破获了一个洗钱犯罪团伙，该团伙利用卡迪夫、巴里和布里真德的一系列商店洗钱，总共涉及150万英镑。媒体报道，警方收到有关商店出售非法烟草等商品的线索后，南威尔士警方立刻开展调查。![]()
（媒体报道卡迪夫涉及洗黑钱店铺）该团伙利用这些商店作为幌子假装销售正品，但实际上却将非法烟草藏匿在楼上的公寓里。然后，他们出售这些非法烟草获得收益，并通过商店的收银机洗白。与此同时，今年7月份，英格兰警方在伦敦北部卡姆登区域突袭一家服装及配饰商店后，逮捕了6人，罪名是涉嫌洗钱。据了解，伦敦警方在该商店地下室发现了价值500万英镑的假冒商品，这些商品是洗钱行动的一部分。仅一年，英国警方就打击了不少洗钱店铺，但还有大批商店都逃过了法眼。克莱莫咨询集团(Claymore Advisory Group) 的毒品和数据解读专家证人加里卡罗尔(Gary Carroll) 从事执法工作十多年，目前负责对警察进行毒品相关事务的培训，他表示，任何以“现金主导”的生意都可能被黑帮利用。 “利用企业来洗钱贩毒的行为不断出现，我们认为这些商铺经营的业务类型包括健身房和一些日光浴沙龙，也可以是外卖店、出售小零食等等商铺。这些行业和企业不一定受到任何形式的监察员的监管，也不会受到健康和安全方面的检查，比如说，即便食品企业会每年审查食品卫生检查，但他们并不关注洗钱问题，这就是为什么他们可以逃过法眼”![]()
犯罪分子需要非法洗钱的原因有很多，它允许贩毒者、走私者和其他罪犯保留犯罪所得并将其投资于新的犯罪活动，这可能会导致社会上更多的暴力和犯罪活动。目前，一些高街商店涉及洗钱活动，有些可能直接是这些犯罪分子团伙开设的，有些则是商店业主与犯罪分子合作，从而赚取更多利润。请记住，在英国，不管出于什么原因，参与洗钱活动的公司将受到严厉处罚。具体处罚因司法管辖区而异。在英国，这些处罚通常包括：- 没收令：英国法院可以对个人和公司实施没收令。这允许他们扣押任何犯罪所得，即使这些所得与被指控的具体罪行没有直接关系。
英国政府现在也会用民事制裁来打击洗钱者，这些制裁包括冻结资产、旅行禁令以及取消担任公司董事等特定职位的资格。然而，企业还会面临其他负面影响，包括声誉受损、客户流失甚至企业失败。随着越来越多小店被查出洗钱等非法行为，接下来几年，英国政府将会把打击行动重点放在一些高街的外卖店、超市、美容店等等。所以，丽莎想要提醒大家，一定要小心谨慎，不要冒险触犯法律。我们认为，企业需要制定反洗钱（AML）政策，概述从检测和防止洗钱到记录保存和员工培训频率的所有内容。小型企业需要采取六个简单步骤来保护自己免受洗钱侵害，每个步骤都需要在其反洗钱政策中详细说明：这涉及根据您所做的工作类型、您的客户类型、您的报酬方式和您的客户所在地来评估风险。员工应了解洗钱风险以及如何识别可疑活动。最佳做法是举办复习课程并将培训纳入新员工入职流程。员工需要有安全感，可以举报任何可疑行为。如果他们怀疑客户可能参与洗钱活动，他们必须知道何时、如何以及向谁举报。有许多危险信号可以表明客户可能参与洗钱活动，例如大额现金存款、复杂或不寻常的交易，以及不愿提供个人信息的客户。了解你的客户很重要。你需要了解他们的业务以及他们使用你服务的原因。这将帮助你识别可疑活动。保留所有交易的准确和最新记录。这将有助于您监控可疑活动并遵守反洗钱法规。如果您的公司或客户受到怀疑，监管机构可能会要求查看记录。好了，本期分享就到这里！如果您对文章有任何疑问，请进一步联系丽莎律师行。任何英国税务方面的问题，也可以联系咨询丽莎会计行。
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